АТГ также оказывает своим членам помощь в создании национальных
координационных механизмов для более эффективного использования ресурсов для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Группа по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке ЕСААМЛГ) The Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group // Информация получена на официальном сайте ESAAMLG. // URL: https://www.esaamlg.org/index.php/about (дата обращения: 1 апреля 2019г). - региональная группа по типу ФАТФ, поддерживающая глобальные стандарты борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Странами-членами являются: Ангола, Ботсвана, Замбия, Зимбабве, Кения, Лесото, Маврикий, Мадагаскар, Малави, Мозамбик, Намибия, Руанда, Свазиленд, Сейшельские острова, Танзания, Уганда, Эфиопия и Южная Африка.
Структура данной группы включает:
- Министерский Совет - принимает все основные решения в рамках группы. Заседания проводятся не реже одного раза в год.
- Группа старших представителей
- Секретариат
Цель группы -борьба с отмыванием денег путем осуществления рекомендаций ФАТФ. Эти усилия включают координацию с другими международными организациями, изучение формирующихся региональных типологий, развитие институционального и кадрового потенциала для решения этих вопросов, координация технической помощи, когда это необходимо. ЕСААМЛГ обеспечивает учит региональных факторов при реализации мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег в Южной Америке (ГАФИСУД). Основным способом осуществления деятельности является совершенствование национальной политики и усиление сотрудничества между государствами-членами. Группа имеет статус юридического лица, обладает дипломатическим статусом в Аргентине. ГАФИСУД ассоциированный член ФАТФ с 2006 года. Работа группы направлена на развитие эффективных правовых, процессуальных и оперативных механизмов расследования преступлений в сфере отмывания доходов добытых от нелегальной деятельности.
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег на Ближнем Востоке и в Северной Африке (МЕНАФАТФ) Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег на Ближнем Востоке и в Северной Африке. Информация получена на официальном сайте МЕНАФАТФ
URL: http://www.menafatf.org/about (дата обращения: 1 апреля 2019г). - региональная организация по подобию ФАТФ.
МЕНАФАТФ в своей деятельности опирается на меры, принятые Организацией Объединенных Наций по вопросам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Также группа признает рекомендации ФАТФ по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма , соответствующие конвенции Организации Объединенных Наций и резолюции Совета Безопасности Организации Объединенных Наций в качестве общепринятых международных стандартов в этой связи в дополнение к любым другим стандартам, принятым арабскими государствами для усиления борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и регионе.
Страны региона МЕНАФАТФ совместно работают над соблюдением стандартов в области борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма в целях создания эффективной системы, которая функционирует таким образом, чтобы это не противоречило культурным ценностям, конституционным рамкам и правовым системам стран участниц.
На первом совещании на уровне министров, состоявшемся в Манаме, (Бахрейн) 30 ноября 2004 года, правительства 14 стран приняли решение учредить МЕНАФАТФ в качестве регионального органа по типу ФАТФ. Было решено, что штаб-квартира организации будет находиться в Королевстве Бахрейн.
МЕНАФАТФ является добровольным и независимым от любого другого международного органа или организации объединением. Группа была учреждена по соглашению между правительствами её членов и не основана на международном договоре. Группа устанавливает свой собственный порядок деятельности, положения, правила и процедуры и сотрудничает с другими международными органами, в частности ФАТФ, для достижения своих целей.
Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (МАНИВЭЛ) Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism. Информация получена на официальном сайте МАНИВЭЛ // URL: https://www.coe.int/en/web/moneyval/home (дата обращения: 6 апреля 2019г). - осуществляет свою деятельность по мандату Совета Европы и является региональной группой по типу ФАТФ. Представляет собой постоянный контрольный орган Совета Европы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Благодаря динамичному процессу взаимных оценок, коллегиального обзора и регулярной последующей деятельности МАНИВЭЛ стремится повысить потенциал национальных органов в области более эффективной борьбы с отмыванием денег.
На заседании 13 октября 2010 года Комитет министров принял резолюцию CM / Res (2010)12 «О Статуте комитета экспертов по оценке мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма» Resolution on the Statute of the Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism. Информация получена на официальном сайте МАНИВЭЛ //URL: https://search.coe.int/cm/Pages/result_details.aspx?ObjectId=09000016805ce2da (дата обращения: 6 апреля 2019г).. В соответствии с данным статутом МАНИВЭЛ стала независимым органом финансового мониторинга в рамках Совета Европы. С принятием статута МАНИВЭЛ стал подотчетен непосредственно Комитету министров. Устав МАНИВЭЛ был дополнительно изменен в 2013 году резолюцией CM/Res(2013)13 CM/Res(2013)13 Информация получена на официальном сайте МАНИВЭЛ URL: https://search.coe.int/cm/Pages/result_details.aspx?ObjectId=09000016805c77e5 (дата обращения: 6 апреля 2019г). и в 2017 году резолюцией CM / Res(2017)19 Там же. .
МАНИВЭЛ проводит пленарные заседания три -четыре раза в год, организует семинары на тему борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, подготавливает экспертов для участия во взаимную оценки. Председатель Комитета и его заместитель избираются сроком на два года.
Карибская группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (КФАТФ)The Caribbean Financial Action Task Force. Информация получена на официальном сайте КФАТФ //URL: https://www.cfatf-gafic.org (дата обращения: 6 апреля 2019г). - региональная организация по типу ФАТФ.
Участниками КФАТФ являются 25 государств Карибского бассейна, Центральной и Южной Америки. Участники группы осуществляют свою деятельность в сфере реализации и единообразного исполнения мер направленных на борьбу с отмыванием преступных доходов в регионе.
Представителями стран Карибского бассейна и Центральной Америки, был разработан общий подход к проблеме отмывания преступных доходов. КФАТФ сформулировала девятнадцать рекомендаций. Указанные рекомендации, включают особые положения для региона и дополняют первоначальные рекомендаций ФАТФ.
В 1992 году Министры приняли Кингстонскую декларацию, в которой они подтвердили вою приверженность к осуществлению рекомендаций ФАТФ и положения Конвенции ООН 1988 года. Они также поручили создать Секретариат для координации осуществления этих целей странами-членами КФАТФ. Основная цель ЦГФМ заключается в эффективном осуществлении и соблюдении рекомендаций ФАТФ, а также в борьбе с финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения. Исполнительным директором КФАТФ является г-жа Доун Спайсер.
Межправительственная группа по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке (ГИАБА) Межправительственная группа по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке. Информация получена на официальном сайте ГИАБА //URL: http://www.giaba.org (дата обращения: 6 апреля 2019г). . Учреждена 10 декабря 1999 года в рамках Экономического сообщества государств Западной Африки.
Цели ГИАБА: протекция финансовых систем государств от проникновения доходов, добытых преступным путем, обеспечение гармонизации законодательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, помощь в реализации государствами-членами рекомендаций ФАТФ, укрепление международного сотрудничества между государствами, установление прогресса и эффективностимер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Структура:
- Специальный Комитет министров
- Секретариат
- Техническая Комиссия
- Сеть национальных представителей
Офшорная группа банковских надзорных органов (ОГБН) - организация стран на территории которых действуют офшорные зоны. Создана в 1980 году по инициативе Базельского комитета.
Основные цели: взаимодействие в создании международных стандартов международного банковского надзора; содействие в применении стандартов банковского надзора; проведение обоюдных оценок банковских регуляторов; международное сотрудничество в борьбе с отмыванием доходов от преступной деятельности и финансированием терроризма; активное участие в реализации Рекомендаций ФАТФ. ОГБН - наблюдатель в ФАТФ. Активно взаимодействует с Базельским комитетом по банковскому надзору.
Базельский комитет по банковскому надзору The Basel Committee// Информация получена на официальном сайте Базельского комитета// URL: https://www.bis.org/bcbs/index.htm (дата обращения: 6 апреля 2019г). - осуществляет свою деятельность при Банке международных расчётов. Разрабатывает единые стандарты и методики регулирования банковской деятельности. Указанные стандарты и методики используются банками большинства стран мира.
Комитет был основан в 1974 в г. Базель. В данный комитет в него входят полномочные представители центральных банков крупнейших стран. Представители основных международных финансовых организаций работают в комитете в качестве наблюдателей.
Декларация о предотвращении использования банковской системы для отмывания денег Basel Committee: Prevention of criminal use of the banking system fix the purpose of money -laundering 1988. Информация получена на официальном сайте Базельского комитета // URL: bis.org/publ/bcbscl37.hlm (дата обращения: 6 апреля 2019г)., принятая Базельским комитетом в декабре 1988г., установила международные стандарты противодействия отмыванию средств для финансовой системы.
В Декларации изложены основные механизмы действия, которые должны быть введены администрациями банков с целью содействия в борьбе с отмыванием преступных доходов, в том числе установление личности клиента и сотрудничество с оперативно розыскными и разведывательными органами.
В 1997 году Базельский комитет издал "Основные принципы эффективного банковского надзора" Core Principles for Efl'eclive Banking Supervision. Bank for International Settlements: Basel Committee on Banking Supervision 1997. Информация получена на официальном сайте Базельского комитета // URL: bis.orgi'publ / bcbs30a.htm (дата обращения: 6 апреля 2019г).. Данные принципы охватывают также и сферу противодействия отмыванию преступных доходов, и используются органами банковского надзора в большинстве юрисдикциях. Так, 15-й принцип регламентирует проверку органами банковского надзора наличия в банке процессуальной базы, включая правила "KYC-Знай своего клиента", которые способствуют соблюдению норм в финансовом секторе и предотвращению использования банка криминальными структурами.
Международная ассоциация страховых надзоров - международная организация, которая объединяет национальные органы по надзору за страховой деятельностью и её регулированию из большинства стран мира.
Страховые организации обязаны соблюдать рекомендации ФАТФ, как и любые другие финансовые организации. Необходимо, чтобы в каждой страховой организации был назначен сотрудник, ответственный за соблюдение рекомендаций ФАТФ. Страховые организации по противодействию легализации преступных доходов должны обеспечивать соблюдение процедуры «Знай Своего клиента».
Группа подразделений финансовой разведки «Эгмонт» Группа подразделений финансовой разведки «Эгмонт». Информация получена на официальном сайте Egmontgroup // URL: https://www.egmontgroup.org (дата обращения: 10 апреля 2019г)..
Группа «Эгмонт» обеспечивает возможность специалистам подразделений финансовой разведки из разных стран эффективно взаимодействовать в в целях борьбы с отмыванием преступных доходов.
Группа осуществляет деятельность по взаимодействию в области обмена информацией, повышению эффективности финансовой разведки, повышению уровня квалификации сотрудников финансовой разведки ,улучшению координации и взаимной поддержки между оперативными подразделениями, содействия операционной независимости.
1.3 Вывод
Институт противодействия отмыванию доходов, добытых преступным путем, сформировался в три этапа.
Первый этап характеризует ряд правовых мер, являющихся ответом на угрозу финансовой системе со стороны транснациональных преступных группировок. Вторым этапом является период формирования международной системы борьбы с финансированием терроризма. Третий этап формирования института противодействия отмыванию преступных доходов берет свое начало с принятия Конвенция ООН против коррупции Конвенция ООН против коррупции г. Нью-Йорк 2003 г. Принята Резолюцией 58/4 на 51-ом пленарном заседании 58-ой сессии Генеральной Ассамблеи ООН). Информация получена в системе «Консультант Плюс». (дата обращения: 10 апреля 2019г).. Этот этап включает в себя развитие правовых механизмов по борьбе с коррупцией, распространением оружия массового поражения. Четвертым этапом на наш взгляд является ответные меры на угрозу, исходящую от цифровых финансовых активов.
Каждый этап сопровождался принятием определенных норм. Для осуществления реализации противодействия отмыванию преступных доходов на международном уровне был принят ряд нормативных актов, имеющих определяющий (обязательный) и вспомогательный характер. Руководствуясь положениями данных нормативных актов, государства взаимодействуют в сфере борьбы с отмыванием денег. Что характерно, в указанной сфере взаимодействие государств происходит в основном в рамках международных организаций. Основной целью указанных организаций является осуществление эффективной реализации противодействия отмыванию денежных средств, добытых преступным путем. Все эти организации тесно взаимодействуют между собой и действуют с соблюдением рекомендаций ФАТФ. Несмотря на то, что рекомендации ФАТФ носят необязательный характер, нельзя однозначно установить их правовую природу. Рекомендации являются актом «мягкого права», так как не имеют императивного предписания. При этом неисполнение рекомендаций может повлечь конкретные негативные последствия для экономики государства. Рекомендации принимаются ведущими экономиками мира и эффективно имплементируются в законодательство стран-участниц. Страны, чья политика по борьбе с отмыванием денег не проходит оценку со стороны ФАТФ, по факту могут оказываются вне международного рынка. Эффективность функционирования механизма борьбы с отмыванием денег на наш взгляд отражается на степени гармонизации внутреннего законодательства с рекомендациями ФАТФ, а также на степени вовлеченности государств в межведомственное и международное сотрудничество в указанной сфере.