Банк России в соответствии с Федеральным законом о Банке России выполняет следующие функции:
1. Во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику.
2. Монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение.
3. Является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования.
4. Устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации.
5. Устанавливает правила проведения банковских операций.
6. Осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов.
7. Осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Центрального банка РФ.
8. Принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их.
9. Осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп.
10. Регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами.
11. Осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Центрального банка РФ.
12. Организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации.
13. Определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами.
14. Устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации.
15. Устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю.
16. Принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации.
17. Устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты.
18. Проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные.
19. Осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.
Эти функции можно классифицировать исходя из специфики целевой ориентации и с учетом назначения Центрального банка РФ:
1) функция денежно-кредитного регулирования (регулирующая);
2) функция нормативного регулирования (нормативно-творческая);
3) операционная функция;
4) информационно-аналитическая функция;
5) надзорная и контрольная функции.
Можно привести другие критерии классификации функций Центрального банка РФ. Среди них функции в зависимости от направлений его деятельности. Здесь выделяются функция хозяйственной деятельности и функция административной деятельности, которые в свою очередь состоят из организаторской функции (организация и управление денежным обращением) и функции защиты гражданского оборота, интересов вкладчиков (кредиторов).
По степени важности предпринята попытка разделить функции на основные и дополнительные. К основным относят те, без которых невозможно выполнение основной задачи Центрального банка (сохранение стабильности денежной единицы). В свою очередь эта функция подразделяется на регулирующую, контрольную и обслуживающую. Дополнительные функции в этом случае содействуют решению основной задачи.
Поскольку деятельность Центрального банка может выражать интересы различных экономических субъектов, его функции разделяют на функции, выполняемые им:
1) от имени и в интересах государства;
2) от своего имени, но в интересах общества;
3) от своего имени и в своих интересах.
Такая классификация функций возможна, однако она больше напоминает характер выполняемой Центральным банком работы, учитывающей интересы экономических агентов, а не сами специализированные действия, осуществляемые им и отличающиеся от действий других экономических институтов.
В равной степени сказанное можно отнести и к разделению функций на внутренние и внешние. Внутренними считаются такие функции, которые Центральный банк выполняет с резидентами в пределах Российской Федерации; внешние функции - это те, которые он осуществляет во взаимоотношениях с иностранными субъектами. Скорее всего, рассматриваемые процессы выражают сферу деятельности Центрального банка; подлинные его функции как особого денежно-кредитного института просматриваются здесь далеко не в полном объеме.
2.1.3 Принципы деятельности Банка России
Деятельность Центрального банка базируется на определенных принципах. Принципы деятельности Центрального банка - это основополагающие правила его функционирования, обусловленные его сущностью как денежно-кредитного института и обеспечивающие реализацию его целей и задач.
Различают такие принципы деятельности Центрального банка, как:
§ координация деятельности с задачами государственной экономической политики;
§ регламентация деятельности в соответствии с имеющимися ресурсами;
§ использование преимущественно экономических методов стимулирования производства и обращения продукта;
§ единство денежно-кредитной политики;
§ разделение эмиссионной и кредитной деятельности;
§ бесприбыльное функционирование;
§ изменение в соответствии с экономической конъюнктурой;
§ коллегиальность принимаемых решений;
§ гласность;
§ соответствие стандартам делового оборота;
§ законность;
§ соответствие нормам профессиональной этики;
§ соблюдение банковской тайны;
§ ответственность.
Банк России имеет право осуществлять следующие банковские операции и сделки с российскими и иностранными кредитными организациями, а также Правительством Российской Федерации:
1. Предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете.
2. Покупать и продавать ценные бумаги на открытом рынке, а также продавать ценные бумаги, выступающие обеспечением кредитов Центрального банка РФ.
3. Покупать и продавать облигации, эмитированные Банком России, и депозитные сертификаты.
4. Покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями.
5. Покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей.
6. Проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы.
7. Выдавать поручительства и банковские гарантии.
8. Осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками.
9. Открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории Российской Федерации и территориях иностранных государств.
10. Выставлять чеки и векселя в любой валюте.
11. Осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике.
Банк России вправе осуществлять банковские операции и сделки на комиссионной основе.
Банк России не имеет права:
1. Осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на осуществление банковских операций, и физическими лицами, кроме обслуживания органов государственной власти, органов местного самоуправления, их организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих и служащих Центрального банка РФ.
2. Приобретать акции (доли) кредитных и иных организаций, за исключением случаев предусмотренных статьями 8, 9 и 39 Федерального закона «О Центральном банке РФ (Банке России)».
3. Осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Центрального банка РФ и его организаций.
4. Заниматься торговой и производственной деятельностью, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом.
5. Пролонгировать предоставленные кредиты. Исключение может быть сделано по решению Совета директоров.
Обеспечением кредитов Центрального банка РФ могут выступать: золото и другие драгоценные металлы в стандартных и мерных слитках; иностранная валюта; векселя, номинированные в российской или иностранной валюте; государственные ценные бумаги.
Списки векселей и государственных ценных бумаг, пригодных для обеспечения кредитов Центрального банка РФ, определяются решением Совета директоров.
В случаях, установленных решением Совета директоров, обеспечением кредитов Центрального банка РФ могут выступать другие ценности, а также поручительства и банковские гарантии.
Представленные операции имеют ряд существенных особенностей.
1. Все операции, выполняемые Центральным банком Российской Федерации, носят денежный (стоимостной) характер, осуществляются в сфере обмена, охватывают сферу купли-продажи, а через нее все стадии воспроизводственного процесса.
2. В соответствии с функцией эмиссии наличных денег Центральный банк Российской Федерации эмитирует банкноты и монеты, проводит операции по организации наличного денежного обращения.
3. Операции, осуществляемые банком, могут обслуживать как макро-, так и микроуровень экономических отношений.
4. Субъектами взаимоотношений Центрального банка Российской Федерации являются главным образом российские и иностранные кредитные организации. Клиенты Центрального банка РФ отличаются от клиентов коммерческого банка и тем, что не имеют возможности выбирать тот или иной денежно-кредитный институт для банковского обслуживания. По этой причине Банк России обязан предоставить им полный набор своих услуг, отвечающих их потребностям.
9. Операции Центрального банка РФ в определенной степени отличаются от операций коммерческих банков. Отличие операций Центрального банка от операций коммерческих банков и в том, что они:
- выполняются, как уже говорилось, во взаимоотношениях главным образом с кредитными учреждениями;
- в отличие от операций коммерческих банков центральные банки, как правило, не занимаются управлением имуществом (кроме управления ценными бумагами);
- при общем сходстве основного набора операций, выполняемых Центральным банком как банком, отдельные из них осуществляются в ином объеме на иных условиях.
10. Банковские операции как отношения Центрального банка РФ с клиентами следует отличать от тех действий, которые он осуществляет в порядке регулирования денежного обращения и деятельности коммерческих банков, используя такие инструменты, как валютная интервенция, изменение процентных ставок, размеров резервных требований и др.
2.2.2 Классификация операций Банка России
По своей природе банковские операции, как известно, подразделяются на банковские и небанковские.
По содержанию операции Центрального банка можно подразделить на экономические, юридические, технические, охранные.
По характеру выполняемой работы выделяются аналитические, управленческие, контрольные, счетные, бухгалтерские и другие операции.
По планированию деятельности можно выделить операции стратегические и тактические.
По этапам осуществления операции Центрального банка подразделяются на первоочередные и последующие.
По периодичности совершения операции Центрального банка можно подразделить на единовременные (разовые) и многоразовые (повторяющиеся).
По отношению к национальному рынку операции делятся на внутренние и международные.
По используемой валюте операции могут проводиться в национальной валюте, валюте иностранных государств и с использованием комбинации валют (мультивалютные операции).