Вход по клавише [Enter] из режима «Открытые счета».
Данный режим предназначен для просмотра и корректировки данных по открытому лицевому счету.
Режим корректировки доступен только пользователю, имеющему соответствующие права доступа
Форма для просмотра и корректировки лицевого счета аналогична предыдущей форме.
В режиме пользователю предоставляются следующие возможности:
· Относить лицевой счет как к внутрибанковскому плану счетов, так и к любому другому из списка планов счетов ( клавиша [F4]);
· просматривать обороты и остатки по месяцам (клавиша [F5]);
· просматривать изменение остатков на счете по датам (см. работу клавиши [Alt+F5]) и по датам значения (клавиша [Ctrl+F5]);
· устанавливать время проведения операции по счету (клавиши [Ctrl+O]).
Кроме этого, возможен переход к режимам обработки процентов (см. работу клавиши [F7]) и счетов обслуживания ([Alt+F7]) для данного клиента.
Обязательными для заполнения являются графы ПЛАТЕЛЬЩИК СЧЕТ, ПОЛУЧАТЕЛЬ_СЧЕТ и СУММА.
Графы НОМЕР ДОКУМЕНТА, ШИФР/ВИД, ДАТА ДОКУМ., СРОК ПЛАТЕЖА, ДАТА ЗНАЧЕНИЯ, ПЛАТЕЛЬЩИК_БАНК и ПОЛУЧАТЕЛЬ_БАНК при появлении пустой формы на экране получают значения по умолчанию, заданные в параметрах настройки системы .
В графу ШИФР/ВИД вводится шифр операции документа в соответствии с классификацией 1998 года, а также вид операции документа в соответствии с классификацией 1997 года. Шифр операции документа можно задать при помощи справочника шифров операций, который вызывается по клавише [F3]. (Рис.20 )
Рисунок 20 Данные по счетам
В графе СРОК ПЛАТЕЖА указывается срок платежа по видимому документу.
Графы ПЛАТЕЛЬЩИК_КОД ПОЛУЧАТЕЛЬ_КОД заполняются для внешних клиентов при помощи справочника отделений банков, вызываемого по клавише [F3]. При вводе транзитных документов пользователь должен указать коды банка плательщика и банка получателя. Вид информации, указываемой в графах при использовании справочника отделений банков, зависит от значения церемоний ADDDPRTACCTOBIK, установленного в файле bank.ini. При вводе значений в графы ПЛАТЕЛЬЩИК_СЧЕТ и ПОЛУЧАТЕЛЬ СЧЕТ для внутренних клиентов удобно пользоваться списком лицевых счетов по клавише [F3]. Если в графах ПЛАТЕЛЬЩИК_КОД или ПОЛУЧАТЕЛЬ_КОД задан КОД БАНКА, он сверяется со справочником отделений банков. Соответствующая графа СЧЕТ при этом контролируется в зависимости от типа проверки, который задается при вводе данного отделения в справочник (по ключу, по балансовому счету или по списку лицевых счетов).
Для заполнения граф ПЛАТЕЛЬЩИК_КОД, ПЛАТЕЛЬЩИК_СЧЕТ и ПОЛУЧАТЕЛЬ КОД, ПОЛУЧАТЕЛЬ_СЧЕТ пользователь может использовать справочник клиентов банка (клавиши [Alt+F3]). В данном справочнике по клавише [Enter] предоставляется список лицевых счетов выбранного клиента. После выбора лицевого счета система подставляет значения в соответствующие графы.
Также для заполнения граф ПЛАТЕЛЬЩИК_КОД, ПЛАТЕЛЬЩИК_ СЧЕТ и ПОЛУЧАТЕЛЬ_КОД, ПОЛУЧАТЕЛЬ_СЧЕТ пользователь может использовать справочник клиентов банка (клавиши [Alt+F3]. В данном справочнике по клавише [Enter] предоставляется список лицевых счетов выбранного клиента. После выбора лицевого счета система подставляет значения в соответствующие графы.
Также для заполнения граф ПЛАТЕЛЬЩИК_КОД, ПЛАТЕЛЬЩИК_ СЧЕТ и ПОЛУЧАТЕЛЬ_КОД, ПОЛУЧАТЕЛЬ_СЧЕТ пользователю предоставляется возможность использования справочника корреспондентов, вызываемого по клавише [Ctrl+F3].
В графах ПЛАТЕЛЬЩИК_ИНН и ПОЛУЧАТЕЛЬ_ИНН устанавливаются значения ИНН плательщика и получателя, соответственно. Графы заполняются автоматически после ввода значений в графы ПЛАТЕЛЬЩИК_СЧЕТ и ПОЛУЧАТЕЛЬ_СЧЕТ.
Графа СЛОЖНАЯ ПРОВОДКА заполняется в том случае, если по документу выполняется несколько логически связанных проводок по различным. Значение в графу устанавливается с помощью справочника, вызываемого по клавише [F3].
Графа НОМЕР ПАЧКИ заполняется в том случае, если по документы контролируются по пачкам.
С помощью соответствующих справочников, вызываемых по клавише [F3], вводятся значения в графы СИМВОЛ КАССЫ_БАЛАНСОВЫЙ, СИМВОЛ КАССЫ_ЗАБАЛАНСОВЫЙ .
В качестве ТИПА ДОКУМЕНТА может быть задано одно из значений справочника типов документов, вызываемого путем последовательного нажатия клавиши [F3] и [Ins].
Графа ПОЛЬЗОВАТЕЛ. ТИП заполняется с помощью справочника пользовательских типов документов, вызываемого путем последовательного нажатия клавиш [F3] и [Ins].
В графе ФИЛИАЛ указывается номер филиала, для которого вводится документ. По умолчания в графе устанавливается номер филиала, в котором зарегистрирован операционист, осуществляющий ввод документа. При необходимости пользователь может изменить это значение при помощи справочника филиалов, вызываемого по клавише [F3].
Графа недоступна для корректировки, если не определено значение переменной DEPARTMENTLEN в файле bank.ini.
В графе ДАТА ЗНАЧЕНИЯ по умолчанию устанавливается дата текущего операционного дня. Пользователь может изменить это значение по своему усмотрению. Значение будущей даты проводки может быть вычислено системой автоматически по количеству рабочих дней отсрочки, введенных пользователем При этом, если введенная дата будет больше даты текущего операционного дня, документ попадет в картотеку планируемых платежей и будет проведен позже.
Значения, которые могут быть установлены в графу ОЧЕРЕДНОСТЬ ПЛАТЕЖА, определяются на основе действующего законодательства. По умолчанию в данную графу автоматически устанавливается значение, равное 5. Для внутренних документов банка заполнение этой графы не обязательно.
Очередность платежа используется в следующих случаях:
· при выгрузке документов в РЦ .
Система позволяет при выгрузке документов корреспонденту расположить их в выходном файле по возрастанию очередности платежа.
· при проводке документов, полученных от банка-корреспондента, для которого в банке пользователя открыт пассивный корреспондентский счет «лоро».
Если плательщиком по документу является такой корреспондентский счет, то при недостатке средств на нем система помещает документ в картотеку и одновременно осуществляет проводку прихода по соответствующему внебалансовому счету. При погашении документа картотеки выполняется проводка расхода по данному внебалансовому счету.
Эти действия выполняются для тех документов, у которых очередность платежа равна 1, 2, 3 или 4. Если очередность платежа в документе не будет помещен в картотеку. Если необходимо вернуть банку-корреспонденту:
· при помещении документов в картотеку корсчета .
Если в картотеку помещаются документы с очередностью платежа, равной 5, то одновременно с проводкой по кредиту соответствующего балансового счета система выполнит проводку прихода по внебалансовому счету.
Значения в графы ДЕБЕТ СЧЕТ и КРЕДИТ СЧЕТ устанавливаются системой автоматически после ввода пользователем банковских идентификационных кодов в графы ПЛАТЕЛЬЩИК_КОД и ПОЛУЧАТЕЛЬ_КОД, соответственно. В этих графах указываются номера корреспондентских счетов, закрепленные в соответствующей схеме расчетов. Пользователь может изменить значения в графах ДЕБЕТ СЧЕТ и КРЕДИТ СЧЕТ, изменив схему расчета при помощи справочника (клавиша [F3]), в котором представлены лицевые счета в соответствии с правами доступа пользователя.
Значение в графе ОТПРАВКА служит для разделения потока начальных документов на группы, например: сводные авизо, отправляемые телеграфом, отправляемые электронной почтой документы и т.п.
Графы ПЛАТЕЛЬЩИК_БАНК, ПЛАТЕЛЬЩИК_КОРРЕСПОНДЕНТ, а также ПОЛУЧАТЕЛЬ_БАНК, ПОЛУЧАТЕЛЬ_КОРРЕСПОНДЕНТ заполняются автоматически в соответствии со справочниками отделений банков и клиентов после ввода соответствующего кода (для банка) или номера счета (для клиента). Для нулевого кода появляется наименование собственного банка.
Значения в графах ПЛАТЕЛЬЩИК_КЛИЕНТ и ПОЛУЧАТЕЛЬ_ КЛИЕНТ устанавливаются системой в соответствии с параметрами, заданными в подсистеме «Системный сервис».
Графа ОСНОВАНИЕ предназначена для ввода информации о причинах формирования документа. Графу можно заполнить при помощи справочника оснований вызываемого по клавише [F3].
В случае, когда данные в графы вводятся вручную, система проверяет наличие их значений в соответствующих справочниках и предупреждает об ошибке. Перед проводкой документа системой производится множество проверок правильности заполнения его полей и согласованности с другими данными системы.
Операции формы
Клавиши формы [F3], [F7], [F9], [Ctrl+U] и [Esc]стандартны.
[F2] - Проводка документа
[F3] - Использование справочников для заполнения граф ШИФР/ВИД, ПЛАТЕЛЬЩИК_КОД, ПОЛУЧАТЕЛЬ_КОД, ОСНОВАНИЕ, ПЛАТЕЛЬЩИК_СЧЕТ, ПОЛУЧАТЕЛЬЬ_СЧЕТ, СЛОЖНАЯ ПРОВОДКА, ТИП ДОКУМЕНТА, ФИЛИАЛ, СИМВОЛ КАССЫ_БАЛАНСОВЫЙ, СИМВОЛ КАССЫ_ЗАБАЛАНСОВЫЙ, ПОЛЬЗОВАТЕЛЬ, ТИП или установка значения в графе ДАТА ЗНАЧЕНИЯ.
[F5] - Использование макета ввода документа из общего списка макетов.
[F6] - Занесение информации из графы ОСНОВАНИЕ в справочник оснований.
[F7] - Печать вводимого документа.
[F9] - Ввод данных и переход к новой незаполненной форме.
[F10] - Переход к дополнительному меню.
[Alt+F2] - Перевод документа в список отложенных.
[Alt+F3] - Использование справочника клиентов банка для заполнения граф ПЛАТЕЛЬЩИК_КОД и ПЛАТЕЛЬЩИК_СЧЕТ.
[Alt+F5] - Занесение содержимого документа в новый макет
[Ctrl+F2] - Перевод документа в картотеку невыясненных сумм
[Ctrl+F3] - Использование справочника корреспондентов банка для заполнения граф ПЛАТЕЛЬЩИК_КОД и ПЛАТЕЛЬЩИК_СЧЕТ
[Ctrl+F5] - Использование макета ввода из списка макетов операционистов
[Ctrl+F9] - Занесение данных граф ПОЛУЧАТЕЛЬ_СЧЕТ и ПЛАТЕЛЬЩИК_СЧЕТ в список счетов корреспондента
[Ctrl+U] - Ввод и корректировка дополнительных полей базы данных
[Esc] - Выход из формы.
Проводка
Вход по клавише [F2] из режима «Ввод и проводка документа».
Данный режим предназначен для выполнения проводки документа.
Действия системы при выполнении проводки документа зависят от состояния счетов, участвующих в проводке:
Ш Состояние счета плательщика:
· На счете плательщика достаточно средств - в этом случае документ проводится, и система предоставляет новую форму для ввода следующего документа.
· Счетом плательщика является пассивный счет клиента банка, и остаток на нем меньше суммы по документу - в этом случае система выдает сообщение-запрос:
В данном окне пользователю необходимо установить курсор на нужном варианте ответа и нажать клавишу [Enter]:
Ш «Отложить» - означает поместить документ в список отложенных документов
Ш «В картотеку №2» - означает поместить документ в картотеку №2 (Рис. 21)
Ш «Прервать» - в этом случае система не принимает никаких действий, но предоставляет возможность корректировать документ, причем возможен отказ от проводки.
Рисунок 21 Реестр документов
· На счете плательщика есть картотека №2, бронь или зарезервированы деньги на неотложные нужды - в этом случае система выдает сообщение-
· запрос:
Действия пользователя аналогичны вышеописанным. При выборе первых трех вариантов действия системы аналогичны рассмотренным выше, выбор варианта «Провести» означает выполнить проводку документа в нарушение календарной очередности документов по картотеке №2. Следует отметить, что проводка будет выполнена лишь в том случае, если остаток на счете плательщика больше сумму по документу.
Ш Состояние счета получателя:
· Получателем является активный счет клиента банка, а сумма по документу превышает остаток на счете, который может быть погашен - проводка в этом случае не выполняется, система выдает сообщение:
И предоставляет возможность корректировать документ.
В результате выполнения проводки происходит отражение на счетах плательщика и получателя (корреспондентском счете для внешнего клиента) суммы по документу.
2.3 Депозитные счета
Уполномоченное лицо (пользователь, имеющий права доступа «Администратор», «Главный бухгалтер» или «Начальник отдела»), обладающее правами ввода в систему информации о клиенте, устанавливает в этом режиме номер депозитного инспектора, который будет вести депозитные договоры, и операциониста, выполняющего по ним проводки.
Благодаря гибкости нашей системы имеется возможность вести обработку депозитных договоров тремя способами в зависимости от организации работы депозитного и операционного отделов банка:
· Обработка депозитного договора с использованием двух подсистем комплекса RS-Bank (вариант 1)
При данной организации работы депозитные договоры обрабатываются двумя работниками банка:
· депозитным инспектором, который вводит депозитный договор в подсистему «Депозиты», формирует по нему распоряжения и обязательства, выполняют их оплату без проводки, а так же процедуру пролонгирования,
· операционистов бухгалтерии, занимающимся вводом и проводкой операционных документов по депозитному договору в подсистеме «Операционный день» или «Валютный операционный день».