Если пользователю предоставляется для работы список закрытых лицевых счетов, в нем допускается:
· открывать лицевые счета;
· менять любые сведения для закрытых счетов клиента;
· переходить к работе со списками архивных документов закрытого лицевого счета.
Данный режим предоставляет пользователю возможность работать со всеми лицевыми счетами клиентов и относящейся к ним дополнительной информации.
Данная форма содержит список с горизонтальной прокруткой.
В данном режиме всем пользователям независимо от прав доступа предоставляются следующие возможности:
· Резервирование на счете суммы под неотложные нужды (клавиша [F6]);
· Бронирование на некоторый срок суммы на счете ( клавиша [F5]);
· Выполнение макропроцедуры пользователя (клавиша [Alt+F10]);
· Просмотр (сверка) подписи клиента банка, графическое изображение которой предоставлено на экране (клавиша [Ctrl+F2]);
· Осуществление оперативного доступа (ввод, корректировка, проводка, удаление) к спискам документов:
· проведенным по счету в течение операционного дня (клавиша [F7]);
· отложенным документам ( клавиша [Alt+5]);
· документам картотек №1, №2, №3 на данном счете (клавиши [Alt+1], [Alt+2], [Alt+3], соответственно);
· планируемых платежей (клавиши [Alt+4]) (рис.18)
Рисунок 18 Открытые счета клиентов
При отсутствии документов по счету в одном из перечисленных списков на экран выводится форма ввода документа
Пользователь с правом доступа «Начальник отдела», «Главный бухгалтер», «Администратор» имеет возможность:
· Вводить (клавиша [F9]) и корректировать клавиша [Enter]) лицевой счет.
· Закрывать лицевой счет (клавиша [F8]) после подтверждения. Система позволяет закрыть счет при наличии остатка. В этом случае на экран выводится предупреждение, и система требует дополнительного подтверждения пользователя. Если остаток счета в момент закрытия не равен нулю, считается, что проводки по данному счету запрещены временно (до повторного открытия).
· Передавать счета другому ответственному исполнителю. Передача осуществляется путем изменения номера операциониста в режиме корректировки счета. Если за данным счетом закреплены картотеки, то они передаются вместе с номером счета.
· Если необходимо передать счета другому операционисту на время, рекомендуется новому исполнителю временно установить доступ «Начальник отдела» и дать ему в подчинение всего одного операциониста.
При работе со списком лицевых счетов система предоставляет возможность использования макропроцедур инициализации и проверки, которые должны содержаться в макрофайле с жестко закрепленным именем account.mac. С помощью данных макропроцедур можно дополнительно разграничить доступ пользователей к счетам, автоматизировать процесс ввода и корректировки счетов, а также относительная Система предоставляет пользователю возможность рассчитывать проценты для группы договоров по депозиту. Данная операция выполняет автоматически после установки необходимых параметров в форме «Расчет процентов на группу», вызванной из списка открытых депозитных договоров с помощью клавиши [F2].
Закрытие договора
После возврата депозита с оплатой процентов по установленной ставке договор может быть закрыт депозитным инспектором в списке открытых договоров с помощью клавиш [Alt+F8]. Относящиеся к договору счета процентов закрываются в списке счетов процентов по депозитному договору по клавише [F8]. Закрытые договоры и вся история операций погашения, пролонгирования и оплат процентов хранится в системе до конца года и участвует в различной банковской отчетности.
Работа с закрытыми депозитными договорами ведется в специальном режиме, описанном в разделе «Список закрытых договоров».
Общие списки
Общие списки подсистемы предназначены для просмотра пользователем в соответствии с его правами доступа максимально полной информации по ведению всех депозитных договоров.
Общий список договоров
Основную информацию по всем депозитным договорам пользователь просматривает в двух списках:
· список депозитных договоров, в котором указаны суммы депозита;
· список депозитных договоров, в котором указаны остатки по кредиту.
Эти списки могут быть сформированы в соответствии с заданными пользователем параметрами фильтрации (клавиша F4).
Общий список распоряжений по договорам
В данном списке депозитный инспектор просматривает распоряжения по всем договорам, а также имеет возможность контролировать суммы в распоряжениях и оперативно следить за процессом их оплаты.
С помощью процедур установки фильтры ( [Alt+F4]) и параметров пользователю для работы в данный момент.
Общий список обязательств по договорам
Общий список предназначен для просмотра обязательств по всем депозитным договорам.
Он также формируется системой по заданным пользователем параметрам фильтрации (клавиша [Alt+F4]) и поиска (клавиша [F4]) обязательств.
Фактические оплаты
В подсистеме предусмотрена возможность получения полной информации о фактических оплатах:
· депозитного договора
Список, содержащий оплаты всех распоряжений и обязательств, предназначен для их просмотра и выполнения процедуры аннулирования;
· распоряжения
Оплата распоряжения может быть выполнена в несколько этапов.
Запись о каждой частичной оплате фиксируется системой в специальном списке, предназначенном для просмотра и, при необходимости, выполнения отмены последней из них;
· обязательства
Погашение обязательств также может быть выполнено в несколько этапов (частичное погашение).
Для просмотра всех фактических оплат по конкретному обязательству и возможной их отмены существует список.
Установка и отмена связи фактической оплаты с операционным документом
В системе существует возможность установить связь фактической оплаты с операционными документами, созданными и проведенными по счетам (текущим или архивным операционным днем) в подсистемах «Операционный день» и «Валютный операционный день».
Данные операции выполняются в режимах «Погашение распоряжения» и «Погашение обстоятельства»:
· по клавише [F5] устанавливается связь с проведенным операционным документом;
· по клавише [F6] устанавливается связь с архивным операционным документом.
Эти документы можно затем просмотреть по клавише [F5] в режимах «Список фактических оплат распоряжения», «Список фактических оплат обстоятельства» , «Список фактических оплат по депозитному договору».
Установленную связь при необходимости можно отменить в списках фактических оплат депозитных договоров, распоряжений или обстоятельств с помощью клавиши [Alt+F5].
Пример:
Если связь фактической оплаты была установлена не с нужным операционным документом, выполняется следующая последовательность действий для переустановки связи:
1) отменить связь по клавише [Alt+F5] в списке фактических оплат;
2) аннулировать фактическую оплату с помощью клавиши [Alt+F2] в этом же режиме;
3) повторить оплату обязательства или распоряжения без проводки, поставив ей в соответствие нужный документ из списка.
История остатков
Любое изменение остатков на счетах фиксируется системой и в специальных режимах становится доступным для просмотра:
· по счету депозита
В связи с имеющейся в системе возможностью ведения нескольких депозитных договоров на одном счете депозита в специальном режиме, вызванном из списка открытых договоров по клавише [Alt+F5] , пользователь может просматривать историю изменения остатков на счете депозита, контролируя его состояние;
· по депозиту
Просмотр истории остатков по депозиту для конкретного депозитного договора выполняется в режиме, описанном в разделе «Остатки по депозиту».
Поиск, фильтр, сортировка
Для формирования списков, состоящих из данных, используемых пользователем в своей работе, существуют специальные режимы:
· поиск
Поиск депозитного договора, распоряжения иди обязательства упрощается, если пользователь в специальном режиме, вызванном по клавише [F4], устанавливает необходимые параметры. После чего система автоматически выполнит поиск по значениям граф, отмеченных знаком «Х»;
· фильтр
При формировании списков, состоящих из нужных для работы данных используются фильтры:
· распоряжения, описанный в разделе «Фильтр распоряжений на оплату»;
· обязательства, описанный в разделе «Фильтр обязательств на погашение».
Система использует в качестве фильтра данные тех граф, которые отмечены в форме установки параметров фильтра значком «Х»;
· сортировка
Используя данный режим, можно формировать различные списки депозитных договоров, отсортированных по дате их начала или окончания. (рис.19)
Рисунок 19 Списки
Установка периода просмотра данных
Иногда депозитному инспектору требуются для работы распоряжения и обязательства по депозитным договорам за определенный период времени.
Создать нужный список можно автоматически, установив начало и окончание периода в специальной форме, работа с которой описана в разделе «Установка периода просмотра данных».
· В графу ПАРНЫЙ СЧЕТ вводится номер парного счета. Парные счета указываются для балансовых и лицевых счетов в соответствии с Письмом ЦБ об отмене активно-пассивных счетов и овердрафта.
Примечание
Для того чтобы счет участвовал в парном документ обороте, необходимо установить в графе ТИП СЧЕТА значения «Парный» и «Овердрафт».
· В графе СВЯЗАННЫЙ СЧЕТ устанавливает номер связанного счета, который может быть использован системой при выполнении проводок по данному счету, в том случае, если проводки по лицевому счету по какой-то причине не возможны: например, при открытии счетов вкладчиков в день недели, когда основная касса банка не работает, в этом случае в качестве связанного счета у
Ш при выполнении сложных проводок:
Ш в зависимости от типа, заданного в графе ТИП СЧЕТА - например, для счета кассы в качестве связанного счета можно установить счет инкассации.
· В графе БАЛАНСОВЫЙ СЧЕТ с помощью справочника, вызываемого по клавише [F3], указывается значение балансового счета по внутрибанковскому плану счетов.
· В графе КОД КЛИЕНТА с помощью справочника, вызываемого по клавише [F3], задается цифровой код клиента - владельца счета.
· В графе ОПЕРАЦИОНИСТ с помощью справочника, вызываемого по клавише [F3], указывается регистрационный номер операциониста, который будет обслуживать данный счет.
· В графах ТИП СЧЕТА и ПОЛЬЗОВАТЕЛЬСКИЙ ТИП можно задать буквенный код, определяющий разновидность вводимого счета. Графы заполняется с помощью справочников типов счетов и пользовательских типов счетов, соответственно, которые вызывается при последовательном нажатии клавиши [F3] и [Ins]. Значения граф ТИП СЧЕТА и ПОЛЬЗОВАТЕЛЬСКИЙ ТИП используются системой для специальной обработки лицевого счета при выполнении проводок и выпусках отчетов.
· В графу ФИЛИАЛ вводится номер филиала, в котором открывается лицевой счет. Графа заполняется системой автоматически после заполнения графы ОПЕРАЦИОНИСТ. Изменить значение данной графы можно при помощи справочника филиалов, вызываемого по клавише [F3].
Примечание.
Графа может быть недоступной для ввода данных, если не определено значение переменной DEPARTMENTLEN в файле bank.ini.
· Значение, указанное в графе СИМВОЛ ОТЧЕТНОСТИ определяет символ отчетности при формировании отчета по форме №2.
· Графа СХЕМА ПЕРЕОЦЕНКИ в данном режиме не используется.
· В графе ЛИМИТ указывается величина допустимого остатка на счете, не соответствующего его виду.
· В графе НАЗВАНИЕ пользователю предоставляется возможность ввести любую текстовую информацию, характеризующую данный лицевой счет.
Ш Системой автоматически:
· В графу ВИД СЧЕТА система автоматически устанавливает вид, соответствующий балансовому счету. Графа заполняется после ввода значения в графу БАЛАНСОВЫЙ СЧЕТ.
· Графа КЛИЕНТ содержит наименование клиента согласно справочнику клиентов. Значение в данной графе устанавливается системой автоматически после заполнения графы КОД КЛИЕНТА и не доступно для корректировки.
· Графа ДАТА ОТКРЫТИЯ СЧЕТА по умолчанию содержит значение текущего операционного дня. Пользователь может изменить данное значение по своему усмотрению.
· В графе ДАТА ЗАКРЫТИЯ СЧЕТА по умолчанию установлено нулевое значение системой устанавливается дата операционного дня, когда данный счет был помещен в список закрытых лицевых счетов (см. стр. 41). Устанавливать значение в данную графу пользователем не рекомендуется.
· Графы формы ОСТАТОК, ПЛАН ОСТАТОК, ДЕБЕТ ЗА ДЕНЬ, КРЕДИТ ЗА ДЕНЬ, ДАТА ПОСЛЕД. ПРОВОДКИ, ДАТА ПРЕДЫД. ПРОВОДКИ недоступны для заполнения. Значения этих граф вычисляются системой автоматически после проводки каждого документа с участием данного счета.
Операции формы
Клавиши формы, за исключением [F4], [F6] и [Ctrl+O], стандартны
[F3] - Использование справочников для заполнения граф БАЛАНСОВЫЙ СЧЕТ, КОД КЛИЕНТА, ОПЕРАЦИОНИСТ, ТИП СЧЕТ, ПОЛЬЗ. ТИП и ФИЛИАЛ.
[F4] - Отнесение данного лицевого счета по балансовым счетам разных планов
[F6] - Расчет ключа.
[F9] - Ввод данных и переход к новой незаполненной форме.
[Ctrl+O] - Установка времени проведения операции
[Ctrl+U] - Ввод и корректировка дополнительных полей базы данных
[Esc] - Выход из формы.
2.2 Корректировка лицевых счетов