Операции с ценными бумагами других эмитентов по поручению клиентов
Доверительное управление заключается в передаче клиентом денежных средств доверительному управляющему Альфа-Банку на определенный срок для последующего управления ими в интересах клиента или указанного им лица. При этом право собственности на передаваемые денежные средства к Доверительному управляющему не переходит.
Доверительное управление дает возможность частным и корпоративным клиентам размещать временно свободные денежные средства на фондовом рынке.
Данная услуга упрощает процессы, связанные с самостоятельным размещением капитала на фондовом рынке, в том числе, разработку и реализацию оптимальной инвестиционной стратегии.
Формы доверительного управления:
- Доверительное управление по приказу;
- Денежные средства размещаются в активы исключительно по указанию клиента;
- Полное доверительное управление.
Решение о приобретении активов принимает доверительный управляющий в рамках ранее определенной стратегии инвестирования.
Доверительный управляющий размещает денежные средства клиентов в следующие активы:
- Еврооблигации;
- Акции иностранных эмитентов;
- Акции биржевых фондов (ETF);
- Государственные ценные бумаги и корпоративные облигации;
- Банковские депозиты;
- Производные ценные бумаги;
- Структурные продукты.
Перечень документов для заключения Генерального договора доверительного управления денежными средствами и доверительного (трастового) счета.
Для физических лиц-резидентов:
- Анкета Вверителя.
- Документ, удостоверяющий личность Вверителя.
Для физических лиц-нерезидентов:
- Паспорт иностранного гражданина или документ, выданный иностранным государством, удостоверяющий личность, сопровождаемый переводом на один из государственных языков Республики Беларусь. Должен быть засвидетельствован нотариально либо дипломатическими или консульскими учреждениями Республики Беларусь.
- Документ, удостоверяющий личность представителя Вверителя, и документ, подтверждающий полномочия представителя Вверителя на заключение Генерального договора, в случае если договор заключает представитель от имени Вверителя.
Для юридических лиц-резидентов:
- Анкета Вверителя.
- Заявление на заключение Генерального договора доверительного управления денежными средствами и доверительного (трастового) счета в произвольной форме.
- Копия учредительных документов, имеющих штамп, свидетельствующий о государственной регистрации.
- Документ, удостоверяющий личность руководителя (представителя) юридического лица и документ, подтверждающий статус руководителя Вверителя или полномочия представителя Вверителя на заключение Генерального договора, в случае если договор заключает представитель от имени Вверителя.
Перечень вознаграждений, взимаемых за операции, осуществляемые ЗАО «Альфа-Банк» представлен в Приложении К.
Депозитарные операции
Депозитарий ЗАО «Альфа-Банк» предлагает свои услуги по учету прав и хранению ценных бумаг, зарегистрированных и разрешенных к обращению в установленном законодательством Республики Беларусь порядке. Являясь уполномоченным депозитарием, осуществляет учет движения государственных ценных бумаг и ценных бумаг Национального банка Республики Беларусь во время их обращения, производит погашение ценных бумаг их владельцам по истечении срока обращения и выплачивает купонный доход по ценным бумагам при наступлении срока выплаты в соответствии с законодательством Республики Беларусь.
Кроме того, Депозитарий осуществляет ведение реестра владельцев ценных бумаг на основании договора на депозитарное обслуживание эмитента и регистрацию сделок с ценными бумагами, заключенными между сторонами, не являющимися профессиональными участниками рынка ценных бумаг.
Депозитарием ЗАО «Альфа-Банк» установлены корреспондентские отношения с РУП «Республиканский центральный депозитарий ценных бумаг».
Квалифицированные специалисты ЗАО «Альфа-Банк» окажут Вам помощь при оформлении документов, необходимых для открытия счета «депо», совершения операций по счетам «депо», регистрации сделок с ценными бумагами. Все сотрудники депозитария имеют квалификационный аттестат 1 категории на право деятельности на рынке ценных бумаг, выданный Департаментом по ценным бумагам Министерства финансов Республики Беларусь.
Другие операции на рынке ценных бумаг в качестве профессионального участника рынка
В настоящее время Банк активно проводит на биржевом и внебиржевом рынке Республики Беларусь и зарубежных фондовых рынках операции с государственными облигациями, облигациями банков, акциями субъектов хозяйствования, осуществляет комплексное брокерское обслуживание юридических и физических лиц на рынке ценных бумаг по договорам поручения и комиссии. Договоры заключаются в оптимально короткий срок при условии предоставлении клиентом полного комплекта указанных ниже документов.
Юридические лица - резиденты Республики Беларусь предоставляют:
- информационное письмо, в котором должно содержаться полное и краткое наименование клиента в соответствии с учредительными документами, юридический и почтовый адрес, контактный телефон, УНП, дата регистрации и район нахождения ИМНС, наименование и код обслуживающего депозитария, номер счета «депо», банковские реквизиты. При изменении вышеуказанных данных необходимо сообщить об этом Банку в письменном виде в течение 5 рабочих дней со дня указанных изменений с указанием всех новых реквизитов;
- копию устава;
- копию удостоверения руководителя организации и приказа о назначении на должность (либо доверенность);
- копию выписки о государственной регистрации юридического лица;
- доверенность на представителя юридического лица.
Юридические лица - нерезиденты Республики Беларусь предоставляют:
- информационное письмо, в котором должно содержаться полное и краткое наименование клиента в соответствии с учредительными документами, юридический и почтовый адрес, контактный телефон, банковские реквизиты. Если клиент является налогоплательщиком в Республике Беларусь - указывается УНП, а также дата регистрации и район нахождения ИМНС. Указывается также наименование номер счета «депо» и код обслуживающего депозитария Республики Беларусь (при наличии). При изменении вышеуказанных данных необходимо сообщить об этом Банку в письменном виде в течение 5 рабочих дней со дня указанных изменений с указанием всех новых реквизитов;
- копию учредительных документов;
- копию документа, подтверждающего полномочия руководителя юридического лица;
- копию выписки из торгового реестра о государственной регистрации юридического лица;
- доверенность на представителя юридического лица.
Документы, предоставляемые нерезидентом, должны быть апостилированы и переведены на русский (белорусский) язык (верность перевода или подлинность подписи переводчика должна быть засвидетельствована нотариально).
Профессиональный участник рынка ценных бумаг ЗАО «Альфа-Банк» выступает организатором выпуска и размещения облигаций юридических лиц. Для этого клиенту необходимо предоставить в Банк информационное письмо-заявку с указанием своих реквизитов, вида планируемых к выпуску ценных бумаг, предполагаемого объема эмиссии и срока их обращения, сведений относительно обеспечения выпуска. Для организации выпуска и размещения ценных бумаг специалисты отдела фондовых операций на основании заявки запрашивают комплект документов, необходимых заключения соответствующего договора, консультируют клиента по всем аспектам проведения операции.
При отсутствии у эмитента счета «депо» клиенту предлагается открыть счет в Депозитарии Банка, что позволяет осуществлять операции с его ценными бумагами оперативно и снижает его затраты на их проведение.
3.2 Нормативные документы, регламентирующие выпуск облигаций и иных ценных бумаг
Основным нормативно-правовым актом, регулирующим операции с ценными бумагами в Республике Беларусь, является Закон Республики Беларусь от 5 января 2015 г. № 231-З «О рынке ценных бумаг внешняя ссылка», рег. номер в НРПА 2/2229 от 6 января 2015 г. (в ред. Закона Республики Беларусь от 10.07.2015 № 286-З).
Регулирование выпуска и обращения государственных ценных бумаг осуществляют:
- Постановление Совета Министров Республики Беларусь от 13 февраля 2003 г. № 173 «Об утверждении основных условий эмиссии отдельных государственных ценных бумаг Республики Беларусь», рег. номер в НРПА 5/11958 от 18 февраля 2003 г. (с учетом изменений от 15.12.2015).
- Постановление Министерства финансов Республики Беларусь от 15 октября 2014 г. № 66 «Об эмиссии, обращении и погашении государственных краткосрочных и государственных долгосрочных облигаций Республики Беларусь, номинированных в белорусских рублях», рег. номер в НРПА 8/29340 от 9 декабря 2014 г. (с учетом изменений от 30.06.2016).
- Постановление Совета Министров Республики Беларусь от 10 декабря 1999 г. № 1929 «Об утверждении основных условий эмиссии, размещения и погашения государственных облигаций, номинированных в иностранной валюте», рег. номер в НРПА 5/2219 от 16 декабря 1999 г. (с учетом изменений от 15.12.2015).
- Постановление Министерства финансов Республики Беларусь от 26 декабря 2012 г. № 82 «Об утверждении Инструкции о порядке эмиссии, обращения и погашения государственных облигаций, номинированных в иностранной валюте», рег. номер в НРПА 8/26699 от 28 декабря 2012 г. (с учетом изменений от 21.12.2015).
Облигации Национального банка Республики Беларусь выпускаются в соответствии со следующей законодательной базой:
- Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 декабря 2006 г. № 217 «Об утверждении Инструкции по размещению, обращению и погашению краткосрочных облигаций Национального банка Республики Беларусь», рег. номер в НРПА 8/15704 от 16 января 2007 г. (с учетом изменений от 30.12.2013).
- Постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 2 февраля 2007 г. № 38 «О минимальном размере денежных средств, перечисляемых в качестве задатка для участия в аукционах (доразмещениях) по размещению краткосрочных облигаций Национального банка Республики Беларусь», рег. номер в НРПА 8/15850 от 7 февраля 2007 г.
- Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 марта 2007 г. № 72 «Об утверждении Инструкции по выпуску, размещению и погашению индексируемых облигаций Национального банка Республики Беларусь для юридических лиц», рег. номер в НРПА 8/16309 от 19 апреля 2007 г. (с учетом изменений от 04.06.2010).
- Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 25 апреля 2007 г. № 95 «Об утверждении Инструкции по выпуску, размещению, обращению и погашению облигаций Национального банка Республики Беларусь с процентным доходом, номинированных в свободноконвертируемой валюте, для юридических лиц», рег. номер в НРПА 8/16520 от 25 мая 2007 г. (с учетом изменений от 14.06.2011).
- Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 12 октября 2016 г. № 528 «О признании утратившими силу постановлений Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 17 июля 2002 г. № 233 и от 2 февраля 2007 г. № 38», рег. номер в НРПА 8/31364 от 22 октября 2016 г.
- Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 12 октября 2016 г. № 529 «О признании утратившими силу некоторых постановлений Правления Национального банка Республики Беларусь и отдельного структурного элемента постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 4 июня 2010 г. № 205», рег. номер в НРПА 8/31369 от 21 октября 2016 г.
- Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 12 октября 2016 г. № 530 «Об утверждении Инструкции о порядке эмиссии, обращения и погашения облигаций Национального банка Республики Беларусь и признании утратившими силу некоторых постановлений Правления Национального банка Республики Беларусь», рег. номер в НРПА 8/31370 от 21 октября 2016 г.
Эмиссия банками облигаций, обеспеченных кредитами на строительство, реконструкцию или приобретения жилья регулируется такими законодательными актами как:
- Указ Президента Республики Беларусь от 28 августа 2006 г. № 537, рег. номер в НРПА 1/7862 от 29 августа 2006 г. «Об эмиссии банками облигаций» (с учетом изменений от 18.07.2016).
- Указ Президента Республики Беларусь от 28 апреля 2006 г. № 277, рег. номер в НРПА 1/7529 от 3 мая 2006 г. «О некоторых вопросах регулирования рынка ценных бумаг» (с учетом изменений от 18.07.2016).
- Постановление Совета Министров Республики Беларусь и Национального банка Республики Беларусь от 29 декабря 2006 г. № 1753/22 «Об утверждении Порядка эмиссии, обращения и погашения облигаций, эмитируемых банками», рег. номер в НРПА 5/24483 от 4 января 2007 г. (с учетом изменений от 14.09.2016).