Материал: 452

61

тры по стране, виду деятельности, типу бизнеса, объему выручки, роли в группе компаний (материнская/дочерняя компания, филиал и др.), численно-

сти сотрудников и т.д. Эти сведения могут быть полезны как на предмет про-

верки факта существования и основных параметров деятельности иностран-

ной компании, так и для выявления бенефициаров российских компаний,

находящихся за рубежом, что имеет значение для проверки правомерности перевода денежных средств за границу.

Существует ряд других информационных сервисов, похожих на СПАРК, в том числе: «КонтурФокус», «Seldon.Basis», «Интегрум» (включает архив и анализ СМИ, социальных сетей, закупок, графический анализ свя-

зей), «Картотека», «СКРИН Контрагент», «Casebook» (ориентирован на мо-

ниторинг судебных дел), Unirate24 (обеспечивает проверку контрагентов и сотрудников по кредитной истории), «Экспресс Проверка», «Fira Pro», «Биранк» (акцент на оценку и проверку компаний на участие в судебных раз-

бирательствах и банкротство), «Проверка контрагентов от КОРУС Консал-

тинг СНГ», «Irbis», «FactorEx», «1C:Fresh», «Ахантер». Некоторые из них ориентированы на банковский сектор.

Как представляется, использование возможностей информационно-

аналитических систем сотрудниками подразделений экономической безопас-

ности и противодействия коррупции в настоящее время осуществляется не-

достаточно эффективно, несмотря на то, что генерируемая ими информация способна стать важнейшим источником ориентирующих данных о юридиче-

ских лицах, индивидуальных предпринимателях и особенностях осуществля-

емой ими финансово-хозяйственной деятельности. Эта проблема может быть решена как посредством создания ведомственной системы анализа финансо-

во-хозяйственной деятельности, что слишком затратно, так и использования уже имеющихся систем, что требует решения вопроса о правовых основани-

ях доступа к соответствующим информационным ресурсам. И если с налого-

выми органами этот вопрос может быть решен в рамках уже достигнутых со-

глашений, то с разработчиками информационных сервисов (СПАРК и иных)

62

ситуация сложнее. В силу этого в настоящее время речь скорее может идти об использовании на личных контактах информационно-аналитических си-

стем, приобретаемых организациями для собственных нужд.

Содержание и особенности проведения отдельных оперативно-

розыскных мероприятий, направленных на установление факта заклю-

чения мнимых и притворных сделок

Анализ оперативно-служебной и судебной практики дает возможность выделить несколько оперативно-розыскных мероприятий (далее – ОРМ),

позволяющих установить факты использования мнимых и притворных сде-

лок для совершения преступлений в кредитно-финансовой сфере, которые могут носить как гласный, так и негласный характер. Состав конкретных оперативно-розыскных мероприятий в значительной мере обусловлен скла-

дывающейся оперативно-розыскной ситуацией, зависящей от источника по-

лучения первичной информации о действиях, содержащих признаки состава преступления.

Первая ситуация связана с поступлением заявления о факте соверше-

ния преступления от потерпевшего, в качестве которого может фигурировать как клиент кредитно-финансовой организации, так и само юридическое лицо,

что будет основанием для проверки в порядке ст. 144 УПК РФ. Ее преимуще-

ством является то, что заявитель, как правило, указывает не только конкрет-

ные факты совершения противоправных действий, но и выявленные им при-

знаки совершения подобных действий. Кроме того, в обоих случаях в распо-

ряжении органов внутренних дел, как правило, достаточно быстро оказыва-

ются документы, полученные кредитно-финансовой организацией в процессе осуществления специалистами различных служб и подразделений мероприя-

тий внутреннего контроля, позволяющие установить предполагаемую схему совершения преступления, а также круг причастных к нему лиц. И если при подаче заявления клиентом кредитно-финансовой организации они предо-

63

ставляются по запросу подразделений ЭБиПК, то при непосредственном об-

ращении кредитной или страховой организации материалы служебной про-

верки (или так называемого внутреннего аудита) по факту выявленных при-

знаков состава преступления и, если необходимо, экспертное заключение специалистов по киберпреступлениям, предоставляются одновременно с по-

дачей заявления1.

Дальнейшие ОРМ преимущественно связаны с установлением всех обстоятельств совершения преступления, а также установлением и изобличе-

нием причастных к его совершению лиц. Наличие заинтересованности в этом руководства кредитно-финансовой организации существенно упрощает ситу-

ацию, способствуя более высокой результативности таких ОРМ, как: «наве-

дение справок», «опрос», «исследование предметов и документов», где не последнюю роль играет готовность ее сотрудников к оказанию содействия в получения информации, значимой для производства по уголовному делу.

Следует отметить, что еще 29 декабря 1995 г. было подписано Со-

глашение между Министерством внутренних дел Российской Федерации и Ассоциацией российских банков о взаимодействии в области обеспечения банковской безопасности2, в котором, помимо прочего, была обозначена до-

говоренность об информационном обмене и привлечении при необходимо-

сти представителей служб безопасности коммерческих банков для оказания помощи следственно-оперативным группам в качестве специалистов. Пред-

полагается, что коммерческие банки должны инициативно уведомлять МВД России, его территориальные подразделения обо всех необычных (подозри-

тельных) перемещениях денежных средств, которые определяются с учетом всех признаков их совершения: суммы и характера платежа, характеристик клиента и других обстоятельств, прямо или косвенно свидетельствующих о возможном криминальном происхождении перемещаемых денежных

1 См.: Тимофеев А.В. Некоторые аспекты оперативно-розыскного противодействия преступлениям в кредитно-финансовой сфере // Вестник Санкт-Петербургского университета МВД России. 2017. ‒ № 3 (75). ‒ С. 93.

2 См.: Финансовый бизнес. 1996. ‒ № 8.

64

средств. Однако на практике его реализация не всегда осуществляется с до-

статочной степенью эффективности, в силу чего больше внимания стало уде-

ляться двусторонним соглашениям отдельных банков с территориальными подразделениями МВД России. Так, Главное управление МВД России по Ставропольскому краю и Ставропольское отделение ПАО «Сбербанк Рос-

сии» заключили соглашение о взаимодействии, которое определяет направ-

ления сотрудничества с финансовым учреждением в части выявления, пресе-

чения и предупреждения преступлений, связанных с мошенничеством в от-

ношении клиентов банка.

Вторая оперативно-розыскная ситуация складывается в случае по-

ступления заявления Центрального банка России или Государственной кор-

порации «Агентство по страхованию вкладов» о наличии признаков состава преступления в действиях сотрудников кредитной организации. Принципи-

альное отличие состоит в том, что для указанных государственных структур направление в органы внутренних дел материалов, свидетельствующих о наличии признаков преступлений, а также содействие их расследованию яв-

ляется обязанностью, вытекающей, помимо прочего, из заключенных ими со-

глашений с МВД России. Так, 17 мая 2004 г. в целях своевременного выявле-

ния и предотвращения правонарушений в кредитно-финансовой сфере, под-

держания стабильности банковской системы Российской Федерации, защиты интересов вкладчиков, кредиторов и противодействия легализации (отмыва-

нию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию террориз-

ма было подписано Соглашение о взаимодействии между Министерством внутренних дел Российской Федерации и Центральным банком Российской

и территориальные учреждения Банка России.

23 октября 2006 г. было заключено соглашение с Агентством по стра-

хованию вкладов (далее – АСВ), в соответствии с которым оно обязалось при выявлении в ходе ликвидационных процедур обстоятельств, свидетельству-

65

ющих о наличии признаков преступлений, направлять соответствующие ма-

териалы в органы внутренних дел и всячески способствовать их расследова-

нию в установленном российским законодательством порядке. В свою оче-

редь, МВД РФ обязалось устанавливать контроль за рассмотрением террито-

риальными подразделениями органов внутренних дел этих материалов, обес-

печивать взаимодействие с АСВ в ходе доследственных проверок и рассле-

дования уголовных дел, а также информировать АСВ о процессуальных ре-

шениях, принятых по указанным материалам.

Указанное обстоятельство обусловливает то, что уже на начальном этапе в распоряжении органов внутренних дел оказывается достаточно большое количество материалов, подтверждающих противоправный харак-

тер совершенных операций, упрощается механизм взаимодействия с кредит-

но-финансовыми организациями их сотрудниками.

Третья оперативно-розыскная ситуация характеризуется неопределен-

ностью относительно наличия события преступления, способа его соверше-

ния, круга причастных к нему лиц, поскольку первичная информация полу-

чена оперативным путем, в том числе с использованием негласного аппарата.

Перспективы ее развития во многом обусловлены направлением поиска. Так,

в случае проверки первичной оперативной информации о причастности к преступлению сотрудников бухгалтерии, кредитного или иных отделов,

можно ожидать содействия руководства банка, заинтересованного в пресече-

нии деятельности, приносящей убытки и ущерб деловой репутации, в части предоставления необходимой информации, документов, получения объясне-

ний сотрудников, проведения внутреннего аудита, результаты которого в дальнейшем могут быть использованы для проведения дальнейших ОРМ.

Если же фигурантами такой информации являются собственники или топ-менеджеры кредитно-финансовых организаций, сотрудники подразделе-

ний ЭБиПК неизбежно столкнутся с противодействием с их стороны, что по-

требует более осторожного подхода к определению круга лиц, способных оказать содействие в установлении обстоятельств совершения преступления,