ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ПРОФЕССИНАЛЬНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ
«ВОЛГОГРАДСКИЙ ТЕХНИЧЕСКИЙ КОЛЛЕДЖ»
Кафедра «Экономика»
ОТЧЕТ
по производственной (профилю специальности) практике
Профессиональные модули ПМ.01. Ведение расчетных операций,
ПМ.02. Осуществление кредитных операций,
ПМ.03 Выполнение работ по одной или нескольким профессиям рабочих, должностям служащих______ (Контролер сберегательного банка)(наименование модуля)
Обучающаяся Король Алина Андреевна
Специальность 38.02.07 «Банковское дело»
г. Волгоград 2021/2022 учебный год
СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ
1. ВЕДЕНИЕ РАСЧЕТНЫХ ОПЕРАЦИЙ
1.1 Краткая характеристика банка
1.2 Изучение организации расчетно-кассового обслуживания клиентов
1.3 Изучение порядка осуществления безналичных платежей с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах
1.4 Изучение порядка осуществления расчетного обслуживания счетов бюджетов различных уровней
1.5 Изучение порядка осуществления межбанковских расчетов
1.6 Изучение организации кассовой работы в коммерческом банке
1.7 Изучение организации работы с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России
1.8 Изучение порядка открытия и ведения валютных счетов в коммерческом банке
1.9 Изучение организации и порядка осуществления международных расчетов по экспортно-импортным операциям
1.10 Изучение порядка обслуживания расчетных операции с использованием различных видов платежных карт
2. ПМ.02. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ КРЕДИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ
2.1 Изучение оценки кредитоспособности клиентов
2.2 Изучение порядка осуществления и оформления выдачи кредитов
2.3 Изучение порядка осуществления сопровождения выданных кредитов
2.4 Изучение проведения операций на рынке межбанковских кредитов
2.5 Изучение формирования и регулирования резервов
2.6 Учет кредитных операций банка
3. ПМ.03 ВЫПОЛНЕНИЕ РАБОТ ПО ОДНОЙ ИЛИ НЕСКОЛЬКИМ ПРОФЕССИЯМ РАБОЧИХ, ДОЛЖНОСТЯМ СЛУЖАЩИХ (КОНТРОЛЕР СБЕРЕГАТЕЛЬНОГО БАНКА)
3.1 Изучение должностных обязанностей контролера банка и специалиста по банковским вкладам
3.2 Изучение порядка выполнения и оформления кассовых операций
3.3 Изучена организация работы с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России
3.4 Изучение выполнения и оформления операций с драгоценными металлами и памятными монетами
3.5 Изучение порядка осуществления контроля кассовых операций
3.6 Изучение организации работы с наличной иностранной валютой и чеками, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
3.7 Изучение оформления и выполнения операций по вкладам
3.8 Изучение порядка проведения консультирования клиентов по депозитным операциям
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
ВВЕДЕНИЕ
Государственный коммерческий банк РОСБАНК - многопрофильная частная финансово-кредитная организация, предоставляющая высококачественные услуги всем категориям клиентов, входящая в десятку лидеров российской банковской системы.
Основными направлениями деятельности РОСБАНКА являются розничные, коммерческие, инвестиционные банковские услуги и работа с состоятельными частными клиентами (private banking).
Разветвленная сеть продаж является важным конкурентным преимуществом банка. На начало 2022 года у РОСБАНКА было около 700 отделений, 1200 точек продаж в 340 городах и поселках России.
Отделения РОСБАНКА работают в 64 регионах Российской Федерации. Клиентами банка являются более 3,4 миллиона физических лиц. Предприятия и организации большинства отраслей экономики, составляющие базу корпоративных клиентов РОСБАНКА, работают практически во всех регионах Российской Федерации.
Среди клиентов Банка такие известные российские компании, как Алмазювелирэкспорт, РАО Газпром, ОАО Русский алюминий, ГМК Норильский никель, ОАО НК Роснефть, ОАО Северная нефть, ОАО Связьинвест и другие. иностранная валюта безналичный платеж
РОСБАНК - один из самых надежных российских банков. Это делает его привлекательным для всех, кто хотел бы сохранить и приумножить накопленные средства, получать качественные банковские услуги.
С 19 февраля по 15 апреля 2022 года я прошел стажировку в отделении дополнительного офиса «Семь Ветров» ПАО РОСБАНК по адресу: г. Волгоград, бульвар имени 30-летия Победы, д. 16, основной целью которой было закрепление на практике полученных знаний, навыков и умений, приобретенных во время обучения, а также сбора информации для выпускной квалификационной работы.
Целями производственной практики были:
1) Получить практические навыки по выбранной вами специальности;
2) Получить целостное представление о работе банка путем изучения функционального взаимодействия его подразделений и отношений с «внешней средой»;
3) Сбор общей информации о банке: формы бухгалтерского учета, статистической отчетности и т.д.;
4) Проанализировать пути совершенствования системы расчетов с использованием банковских карт.
1. ПМ.01. ВЕДЕНИЕ РАСЧЕТНЫХ ОПЕРАЦИЙ
1.1 Краткая характеристика банка
Полное фирменное наименование эмитента - Акционерный коммерческий банк РОСБАНК (публичное акционерное общество), сокращенно ПАО РОСБАНК. Местонахождение эмитента: г. Волгоград, бул. им. 30-летия Победы, д. 16.
ПАО РОСБАНК зарегистрировано Центральным банком Российской Федерации 02.03.1993 г., регистрационный номер 2272.
РОСБАНК - частный универсальный банк в составе международной банковской группы Societe Generale, предоставляющий все виды услуг частным и корпоративным клиентам. Дочерними компаниями РОСБАНКА являются «Русфинанс» (потребительское кредитование) и «ДельтаКредит» (ипотека). Региональная сеть банка охватывает около 700 филиалов в 340 населенных пунктах страны. По размеру активов и капитала РОСБАНК является крупнейшим международным финансовым учреждением в России и входит в пятерку крупнейших российских банков по объему кредитного портфеля.
Ключевыми направлениями работы РОСБАНКА с юридическими лицами являются инвестиционно-банковские услуги и корпоративное кредитование. По состоянию на конец 2021 года РОСБАНК находится на 12-м месте среди российских банков по объему привлеченных юридическими лицами средств и на 17-м месте по размеру корпоративного кредитного портфеля. Клиентами банка являются крупнейшие российские и международные компании. РОСБАНК также является одним из ведущих организаторов и андеррайтеров на рынке рублевых корпоративных и муниципальных облигаций.
Банк предлагает малому и среднему бизнесу не только кредитование, но и расчетно-кассовое обслуживание, депозиты, банковские визитные карточки, зарплатные проекты, лизинг, коммерческую ипотеку и многое другое.
ПАО РОСБАНК является крупнейшим банковским учреждением Волгоградской области и одним из крупнейших банков России и осуществляет все основные виды банковской деятельности, в том числе:
- привлекает средства физических и юридических лиц на депозиты;
- размещает привлеченные средства от своего имени и за свой счет;
- открывает и ведет банковские счета физических и юридических лиц;
- осуществляет расчеты от имени физических и юридических лиц по их банковским счетам;
- собирает наличные деньги, векселя, платежные и расчетные документы и предоставляет кассовое обслуживание физическим и юридическим лицам;
- покупает и продает иностранную валюту в наличной и безналичной формах;
- привлекает депозиты и размещает драгоценные металлы;
- выдает банковские гарантии;
- осуществляет денежные переводы от имени физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов);
- выдает гарантии для третьих лиц, предусматривающие исполнение в денежной форме;
- управляет денежными средствами и другим имуществом в доверительном управлении по соглашению с физическими и юридическими лицами;
- осуществляет операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации; осуществляет лизинговые операции;
- предоставляет депозитарные услуги; сдает в аренду физическим и юридическим лицам специальные помещения или расположенные в них сейфы для хранения документов и ценностей;
- оказывает консультационные и информационные услуги.
Банк осуществляет операции в соответствии со следующими видами лицензий:
- генеральная лицензия Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций № 2272 от 27.01.2003 г. на право осуществления банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте;
- лицензия Центрального банка Российской Федерации № 2272 от 27.01.2003 на осуществление банковских операций с драгоценными металлами;
- генеральная лицензия Министерства экономического развития и торговли Российской Федерации № LG 0270900300225 от 15.04.2009 на экспорт рафинированного серебра в виде стандартных и размерных слитков;
- генеральная лицензия Министерства экономического развития и торговли Российской Федерации № LG 0270900300224 от 15.04.2009 на экспорт рафинированного золота в виде стандартных и размерных слитков;
- лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг, выданная Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг № 177-05721-100000 от 06.11.2001 г. на осуществление брокерской деятельности;
- лицензия, выданная Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг № 177-05724-010000 от 06.11.2001 профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности;
- лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг, выданная Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг № 177-05727-001000 от 06.11.2001 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами;
- лицензия Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг № 177-05729-000100 от 13.11.2001 г. на осуществление депозитарной деятельности;
- Лицензия Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг № 22-000-0-00029 от 17.01.2001 г. на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
- лицензия биржевого посредника, осуществляющего операции с товарными фьючерсами и опционами на биржевых торгах, выданная Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг № 1245 от 04.09.2008 г., выданная Федеральной службой по финансовым рынкам.
В условиях нестабильной финансовой ситуации Банк уделяет особое внимание реализации мер, направленных на минимизацию банковских рисков. В то же время основные направления деятельности Банка получают дальнейшее развитие.
В целях снижения рисков в части розничного кредитования приоритетным направлением оставалось развитие обеспеченного кредитования, в частности различных видов кредитов на покупку автомобилей. В отчетном квартале Банк начал выдавать кредиты в рамках государственной программы субсидирования процентных ставок по автокредитам. Участие Банка в этой программе позволит нам предложить клиентам более выгодные условия получения автокредита, что приведет к увеличению продаж автомобилей отечественного производства и позволит Банку внести свой вклад в поддержку российской автомобильной промышленности.
Одним из ключевых направлений деятельности Банка является обслуживание представителей малого и среднего бизнеса. Клиентам Банка предлагаются различные варианты финансирования: залоговые кредиты на срок до 5 лет, овердрафты. Наряду с кредитованием клиентам малого и среднего бизнеса предлагаются комплексные банковские услуги, включая расчетно-кассовое обслуживание, сберегательные продукты, банковские визитные карточки и зарплатные проекты. В рамках клиентоориентированной модели развития Банк открывает специализированные бизнес-центры, где за каждым клиентом малого и среднего бизнеса закреплен персональный менеджер для решения любых организационных и финансовых вопросов, связанных с обслуживанием в Банке. Менеджер помогает клиенту определиться с выбором банковских продуктов и услуг, исходя из отраслевой специфики, сферы деятельности и опыта работы компании на рынке.
Кредитование корпоративных клиентов остается одним из важнейших направлений деятельности Банка. В условиях экономического кризиса усилия Банка направлены на сохранение существующей клиентуры. Особое внимание уделяется мониторингу кредитных рисков и адекватному формированию резервов на возможные потери.
По состоянию на конец 2021 года ПАО РОСБАНК входит в 10 крупнейших российских банков в сегменте обслуживания корпоративных клиентов. Основными конкурентами Банка в этой области являются крупнейшие универсальные коммерческие банки, такие как: Акционерный Коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (Открытое акционерное общество), Внешторгбанк, Группа УРАЛСИБ, ОАО АЛЬФА-БАНК, ОАО Банк Москвы, Газпромбанк (ОАО), ЗАО ЮниКредит Банк, ОАО Промсвязьбанк.