Дипломная работа: Автоматизация процесса исполнения налоговых документов в банковской сфере посредством внедрения технологии RPA

Таким образом, можно сделать вывод о том, что на текущий момент на рынке существует 3 основных вендора RPA-платформ: UiPath, Automation Anywhere и Blue Prism. Наиболее подходящей для российского рынка (а также с точки зрения исследуемого процесса) платформой является румынская компания UiPath, отлично зарекомендовавшая себя на рынке как среди крупных государственных компаний и представительств иностранных фирм, так и среди фирм среднего бизнеса благодаря оптимальному сочетанию цена-качество. В следующей главе речь пойдет непосредственно о процессе, который будет автоматизирован в рамках проекта данной магистерской диссертации.

2.3 Обоснование оптимальности внедрения технологии RPA

Выше мы проанализировали BPMS- и RPA-решения и остановились на одном из примеров для каждой технологии: Pega BPM и UiPath соответственно. Собственная разработка программного обеспечения (ПО) будет рассмотрена в данном пункте как один из возможных, но изначально менее подходящих вариантов.

Итак, у нас есть текущий процесс AS-IS для сравнения (вариант А). При этом возможно 3 основных варианта решения исследуемой проблемы:

Разработать собственное решение (при помощи так называемой «честной автоматизации») - B;

Внедрить BPMS-решение (вариант C);

Внедрить программных роботов (RPA) - вариант D.

Для оценки вариантов сравним их по набору таких критериев, как: стоимость разработки При текущем процессе будет включать стоимость затрат на штрафные санкции, эксплуатационные расходы и фонд оплаты труда задействованных в процессе сотрудников; при внедрении RPA - помимо стоимости основных работ, будут входить в стоимость лицензии, время разработки (включая этап предпроектного исследования, аналитическую работу, тестирование и опытно-промышленную эксплуатацию), время работы сотрудника/робота/ПО, количество возникающих в процессе работы ошибок При разработке ПО данные будут прогнозные, т.к. по данной части не была осуществлена реализация, FTE Высвобожденная рабочая сила, а также постараемся вычислить возможные риски, которые наиболее часто встречаются в современных реалиях при интеграциях и разработке новых решений. Чтобы провести данный анализ, для начала вычислим каждый пункт в отдельности.

Стоимость разработки.

Одной из важнейших статей расходов в процессе AS-IS являются штрафные санкции, возможные при некорректном предоставлении/непредоставлении в срок документов, отраженные в таблице 7.

Таблица 7 Штрафные санкции, применимые к банкам ФНС за некорректное предоставление запрашиваемых документов [38]

Исходя из таблицы 7 и личной практики компании, на штрафные санкции в среднем ежегодно тратится порядка 2-4 млн.руб. Фактические затраты, которая компания понесла за период с 01.03.2018 г. по 01.03.2019 г. (такие даты были взяты, исходя из необходимых сроков написания данной выпускной квалификационной работы), составляют, судя по таблице А2 Приложения А, 3 510 000 руб.

Эксплуатационные расходы, по анализу компании-клиента, составляют 2 000 000 руб. Расчет ФОТ (фонда оплаты труда) 4 сотрудников (2 сотрудника Канцелярии и 2 сотрудника Операционного департамента), которые планируется высвободить для более высокоинтеллектуальной работы, приведен в формуле 1.1.

ФОТ = СЗ*СЧ*12, (1.1)

где СЗ - среднемесячная зарплата, СЧ - среднесписочная численность сотрудников.

Так, фактический ФОТ = 60 000*4*12 = 2 880 000 руб. Помимо НДФЛ, входящих в ФОТ, компания платит страховые взносы от каждой зарплаты в размере 30% от оклада gross (в данном случае - от 60 000 руб.): 2% - в Пенсионный фонд, 2,9% в Фонд социального страхования и 5,1% - Фонд медицинского страхования.

Затраты на 4 сотрудников в год для компании обходятся в следующую сумму: 2 880 000 + (60 000*0,3*4*12) = 2 880 000 + 244 800 = 3 124 800 руб.

Итого компания затрачивает на текущий процесс: 3 510 000 + 2 000 000 + 3 124 800 = 8 634 800 руб.

Стоимость разработки индивидуального программного обеспечения расписана в таблице 8 с учетом вариантов использования (use cases - UC), разработанных и расписанных нами для данного проекта внедрения.

Таблица 8 Расчет стоимости разработки индивидуального ПО

С учетом того, что в компаниях-интеграторах, рассматриваемых Заказчиком (банком) в качестве потенциального исполнителя, в среднем ставка разработчика составляет 3500 руб./ч, аналитика - 3450 руб./ч, тестировщика - 3000 руб./ч, РП - 3500 руб./ч, получаем следующие расчетные данные:

Стоимость разработки ПО с учетом рисков: стоимость работы разработчика (1982,4 ч * 3500 руб./ч) + стоимость работы аналитика (660,8 ч * 3450 руб./ч) + стоимость работы тестировщика (330,4 ч * 3000 руб./ч) + стоимость работы РП (495,6 ч * 3500 руб./ч) = 6 938 400 + 2 279 760 + 991 200 + 1 734 600 = 11 943 960 руб.

Стоимость решения BPM: Pega BPM. Стоимость лицензий на нашем проекте с учетом 5 стандартных лицензий (2 - для сотрудников Канцелярии и ОД, присутствующих на этапе верификации данных в первое время, 1 - для администратора процесса, 1 - для оператора ввода данных, 1 - для просмотра статистики руководителем) составит 2 040 ($ на чел/год) * 64,76 руб. * 5 = 660 552 руб.

Исходя из описанного плана процесса разработки BPMS-решения на данном проекте (см. п. 2.2.1) внедрение 1 этапа (сбор документов, объединение, штампирование, регистрация в IBM LotusNotes) будет стоить для Pega BPM 1 250 000 руб. с возможностью полноценного запуска на стороне сотрудников Канцелярии и входящим периодом технической поддержки. 2, более сложный и масштабный, этап, включающий в себя проверку возможности исполнения документов, поиск документов, выгрузка и формирование Проекта ответа, а также регистрация исходящих документов, по стоимости внедрения обойдется в 3 000 000 руб. Стоимость технической поддержки по 2 этапу = 20% от стоимости внедрения, т.е. еще 600 000 руб. Стоимость работы 2 сотрудников на этапе верификации (первые полгода после внедрения по 4 ч в день), исходя из расчетов текущего фонда оплаты труда со всеми взносами и вычетами в регулирующие органы: 3 124 800 руб. (затраты в год на 4 сотрудников по 8 ч/день) / 2чел. /2раза(4 ч в день вместо 8) / 2 раза(6 месяцев вместо года) = 390 600 руб.

Итого решение от Pega BPM будет стоить компании-Заказчику = 660 552 + 1 250 000 + 3 000 000 + 600 000 + 390 600 = 5 901 152 руб.

Итого комплексное BPM-решение с распознаванием первичных данных от ИФНС = 5 901 152 + 4 543 000 = 10 444 152 руб.

Стоимость внедрения RPA будет рассчитана, исходя из таблиц 9 и 10.

Таблица 9 Трудозатраты на проект внедрения RPA в банковском секторе

роботизированный автоматизация налоговый банковский

Исходя из таблицы 9 мы видим, что на проект со стороны интегратора планируется затратить 5 970 440 руб. Далее рассчитаем стоимость лицензий для роботизации.

Таблица 10 Расчет стоимости лицензий для проекта роботизации

Исходя из таблиц 9 и 10, рассчитаем общую стоимость внедрения программных роботов: 4 151 640 + 489 547,08-30% (партнерская скидка) = 4 151 640 + 342 682,96 = 4 494 322,96 руб.

Итоговая стоимость с учетом работы 1 сотрудника ОД в качестве верификатора данных (в первые полгода) и распознавания документов посдством технологии OCR = 4 494 322,96 + 390 600/2(чел) + 4 543 000 - 40% (партнерская скидка) = 7 415 422,96 руб.

2) Время разработки. Среднее время разработки ПО для подобного процесса занимает минимально 1,3 года, с учетом возникающих нюансов 1,5 года. Время внедрения BPMS - от 9 месяцев до 1,2 года, в зависимости от возможных рисковых ситуаций. Внедрение программных роботов (RPA), описанных более подробно в 3 главе, занимает 1 месяц обследования, сбора и формализации требований, 2 месяца разработки и 3 месяца на тестирование и опытно-промышленную эксплуатацию: итого 6 месяцев.

3) Время работы над процессом. Текущее время обработки 1 документа занимает порядка 27 минут на среднестатистического сотрудника. При внедрении ПО предполагается время от 8 до 15 минут, в среднем - 11,5 минут (см. таблицу 10). Время работы BPMS-системы с учетом запусков всех реестров в самой системе и ожидания запросов от внутренних систем Заказчика составит порядка 7-14 минут. Время работы Роботов (RPA) по одному документу занимает, в среднем, 10,2 минуты на 2 процесса (регистрация и исполнение документов) - см. таблицу 11.

Таблица 11 Сравнительный анализ времени работы человека и системы/робота по детальному процессу