Также доверительный управляющий вправе потребовать от любого участника сделки по доверительному управлению имуществом соблюдения его прав на имущество, переданное ему в управление. В случае нарушения указанного права доверительный управляющий использует весь арсенал вещно-правовых способов защиты его прав.
Учредитель доверительного управления передает свое имущество доверительному управляющему и наделяет его правомочиями, необходимыми для осуществления управления имуществом, сохраняя при этом все свои вещно-правовые правомочия.
Правовое положение учредителя управления предполагает в большей степени реализацию установленных законом прав по отношению к управляющему. Так, учредитель управления наделен правом требовать от доверительного управляющего отчета о проведенной деятельности, но такое требование может предъявляться только в установленном порядке и в сроки, которые указываются либо в законе, либо в договоре.
Другое право учредителя - это требовать возврата имущества, переданного в доверительное управление, в случае прекращения договора, если иное не предусмотрено договором.
Также можно выделить право на получение выгоды (доходов) от управления имуществом, которое обычно реализуется путем применения положения о том, что права, приобретенные доверительным управляющим в результате своей деятельности, включаются в состав имущества, переданного в доверительное управление. Но в договоре может быть согласован иной порядок получения учредителем доходов, а именно путем зачисления всех полученных доходов на счет учредителя управления или выбранного им третьего лица (выгодоприобретателя).
Что касается обязанностей учредителя управления, то с этим вопрос решается немного сложнее. Круг обязанностей учредителя в юридической литературе оценивается по-разному. В частности, Л.Г. Ефимова ставит на первое место обязанность передать соответствующее имущество доверительному управляющему. В то же время Л.Ю. Михеева считает, что данный договор является реальным, и соответственно учредитель не несет обязанностей по передаче данного имущества. Мы полагаем, что реально на стороне учредителя можно выделить две конкретные обязанности: во-первых, обязанность обеспечить выплату доверительному управляющему (вознаграждение по договору), во-вторых, обязанность по возмещению расходов, произведенных управляющим при доверительном управлении.
Праву доверительного управляющего на получение вознаграждения корреспондирует обязанность учредителя уплатить управляющему это вознаграждение (при условии, что договор носил возмездный характер), а также компенсировать ему необходимые расходы, непосредственно понесенные при управлении. Вознаграждение управляющему может выражаться в форме однократно выплачиваемой суммы, периодических выплат или части дохода от управления имуществом. Важно, что согласно ст. 1023 ГК РФ и вознаграждение, и компенсация расходов должны производиться за счет доходов, полученных от использования имущества, переданного в доверительное управление. Указанное положение имеет своей целью стимулирование эффективности и доходности управления, потому что при отсутствии доходов управляющий лишается источника своего вознаграждения. Обращаясь к вопросу ответственности сторон договора доверительного управления имуществом, отметим две различных сферы такой ответственности. Первый вид ответственности обусловлен договорным характером и касается ответственности сторон рассматриваемого договора друг перед другом, второй вид ответственности относится к ответственности сторон перед третьими лицами.
В первом виде ответственности выделим ответственность доверительного управляющего, которая предусмотрена п.1 ст. 1022 ГК РФ. Данная норма содержит указание на то, что доверительный управляющий, не проявивший при доверительном управлении должной заботливости об интересах учредителя или выгодоприобретателя, должен возместить выгодоприобретателю упущенную выгоду, а учредителю - убытки, причиненные утратой или повреждением имущества, с учетом его естественного износа, а также упущенную выгоду. Более того, собственник имущества имеет право требовать от управляющего в порядке регресса возмещения убытков, выплаченных им в порядке субсидиарной ответственности при нехватке имущества у управляющего для расчетов с контрагентом. С целью обеспечения выполнения обязательств, лежащих на управляющем, договор между ним и учредителем может предусматривать внесение управляющим залога, который обеспечивает возмещение возможных убытков, возникших по вине управляющего.
Доверительный управляющий несет ответственность за причиненные убытки, если не докажет, что они возникли в результате непреодолимой силы или действий выгодоприобретателя или учредителя - собственника имущества. Примером действий непреодолимой силы применительно к доверительному управлению имуществом могут являться природные стихийные явления или некоторые обстоятельства общественной жизни, включая запретительные акты государственной власти.
В качестве примера привлечения доверительного управляющего к ответственности укажем Постановление ФАС Уральского округа от 15.05.2012 г. № Ф09-2757/12 по делу № А71-7050/11. Общество «АПМ Екатеринбург-проект» обратилось в Арбитражный суд Удмуртской Республики с иском к обществу «Удмуртинвестстройбанк» о взыскании убытков, причиненных в результате ненадлежащего исполнения обязательств по договору доверительного управления. Решением суда исковые требования были удовлетворены в полном объеме. В своей кассационной жалобе общество «Удмуртинвестстройбанк» просит отменить указанный судебный акт, ссылаясь на то, что выводы суда не соответствуют фактическим обстоятельствам дела, а также на неправильное применение судом норм материального права. Как установлено судом и следует из материалов дела, между обществом «АПМ Екатеринбург-проект» и обществом «Удмуртинвестстройбанк» заключен договор доверительного управления, по условиям которого учредитель управления передает в доверительное управление активы в виде денежных средств. Обязанности доверительного управляющего сводились к строгому соблюдению условий инвестирования и осуществлению операций с активами учредителя управления для целей доверительного управления по рыночным ценам и не допускать тех действий, которые могут создать конфликт интересов сторон. В ходе судебного разбирательства судом было установлено, что фактические риски, допущенные доверительным управляющим при проведении операций на рынке Forex, заведомо превышали риск потерь, установленный в инвестиционных декларациях, которые были подписаны сторонами договора; имеющиеся в материалах дела документы не свидетельствуют о том, что общество «Удмуртинвестстройбанк» проявило должную заботливость и осмотрительность о сохранности денежных средств учредителей управления при проведении денежных операций на валютном рынке. Более того, судом был верно подмечен тот факт, что обществом «Удмуртинвестстройбанк» операции на валютном рынке проводились только с одной валютной парой EURO/USD, что не соответствует п. 1.3 инвестиционных деклараций. В результате проведенного анализа материалов дела и заслушивания объяснения сторон, суд пришел к выводу, что решение Арбитражного суда Удмуртской Республики должно быть оставлено без изменения, а кассационная жалоба - без удовлетворения.
Таким образом, мы видим, что законодательно закреплена повышенная ответственность доверительного управляющего. Закон исходит из того, что указанный субъект является профессиональным предпринимателем, поэтому на него распространяется правило о повышенной ответственности (п. 3 ст. 401 ГК РФ). Для того, чтобы исключить свою ответственность, предусмотренную п.1. ст. 1022 ГК РФ, доверительный управляющий должен, во-первых - сослаться на неправомерные действия учредителя или выгодоприобретателя либо на обстоятельства, квалифицируемые как непреодолимая сила (подтвердить, что они имели место быть), во-вторых, должен доказать причинно-следственную связь между указанными действиями и наступившим вредом, то есть бремя доказывания всех обстоятельств лежит только на доверительном управляющем и пока он не докажет обратное, предполагается его ответственность.
На наш взгляд, строгий подход к ответственности доверительного управляющего обусловлен необходимостью максимальной защиты интересов учредителя и выгодоприобретателя, которые в отличие от первого далеко не всегда являются профессиональными предпринимателями.
Второй вид ответственности - ответственность доверительного управляющего перед третьими лицами - наступает в тех случаях, когда управляющий совершает сделки, превышая свои полномочия или нарушая установленные для него ограничения. Подобные ограничения предусматриваются действующим гражданским законодательством или определяются в самом договоре. В этих случаях законодательно предусмотрена личная ответственность доверительного управляющего. Например, Приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 03.04.2007 г. № 07-37/пз-н «Об утверждении порядка осуществления деятельности по управлению ценными бумагами содержит целый ряд ограничений, применительно к деятельности доверительного управляющего, в частности, доверительный управляющий не вправе совершать сделки, в которых он одновременно выступает в качестве брокера (комиссионера, поверенного) на стороне другого лица; не вправе приобретать за счет находящихся в его управлении денежных средств ценные бумаги, выпущенные его учредителями (как юридическими лицами); не вправе приобретать ценные бумаги организаций, находящихся в процессе ликвидации.
Если третьи лица, участвующие в сделке, не знали или не должны были знать о превышениях полномочий или несоблюдении установленных ограничений со стороны управляющего (к примеру, управляющий не проставил пометку «Д.У.» на письменном документе), то они имеют право требовать удовлетворение своих притязаний за счет имущества, находящегося в доверительном управлении. Если этого имущества будет недостаточно для удовлетворения требований, то взыскание может быть обращено на имущество самого управляющего, а при недостаточности и его имущества, предусмотрена субсидиарная ответственность учредителя, потому что согласно п.2 и 3 ст. 1022 ГК РФ взыскание может быть обращено на имущество учредителя, которое не передано в доверительное управление. На наш взгляд, подобная двухступенчатая система субсидиарной ответственности полностью оправдана. Ведь именно доверительный управляющий, который использует чужое имущество, должен в первую очередь нести ответственность за долги, образовавшиеся в этой связи, а при недостаточности его имущества к ответственности привлекается учредитель со своим имуществом, поскольку исключительно в его интересах совершается доверительное управление.
В свою очередь, учредитель имущества имеет право в порядке регресса предъявить требование к управляющему для возмещения последним понесенных убытков, о чем было сказано выше.
По долгам учредителя имущества и доверительного управляющего не обращается взыскание на имущества, которое передано в доверительное управление. Указанное положение реализуется согласно норме, по которой управляющий, заключивший договор с третьим лицом без указания, что он действует в таком качестве, соответственно отвечает перед третьими лицами только имуществом, принадлежащим ему, так как он считается заключившим договор лично.
Заметим, что Гражданский кодекс РФ не предусматривает ответственности учредителя управления, за исключением п. 2 ст. 1019, которая гласит, что если доверительный управляющий не был осведомлен о том, что имущество, передаваемое в доверительное управление, обременено залогом, то он вправе в судебном порядке требовать расторжения договора и уплаты вознаграждения со стороны учредителя за один год. Бремя доказывания того, что управляющий знал об указанном залоге имущества, возлагается на учредителя управления, соответственно управляющий должен доказать, что не знал и не должен был знать о факте существования залога в отношении имущества. Законом, иными нормативно-правовыми актами допускается предусматривать случаи ответственности учредителя. Отсутствие в ГК РФ нормы об ответственности учредителя управления не свидетельствует о невозможности привлечения учредителя к ответственности: такая ответственность может быть возложена на него исходя из общих оснований и условий гражданско-правовой ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств (глава 25 ГК РФ).
Проанализированный материал позволяет нам сформулировать следующие выводы.
. Будучи должником в обязательстве, доверительный управляющий несет наиболее широкий круг обязанностей. Доверительный управляющий обязан осуществлять в пределах, предусмотренных законом или договором, правомочия собственника в отношении имущества, переданного в доверительное управление; предоставлять учредителю управления (выгодоприобретателю) отчет о проделанной работе в сроки, установленные договором; при прекращении договора доверительного управления обязан вернуть все имущество, находившееся в доверительном управлении, учредителю управления, если иное не предусмотрено договором.
Наряду с указанными обязанностями, управляющий имеет законное право осуществлять полномочия собственника в отношение переданного в доверительное управление имущества, применять все гражданско-правовые способы защиты указанного имущества, требовать уплаты вознаграждения за свою деятельность, а также возмещения необходимых расходов, произведенных в ходе доверительного управления имуществом.
. Права учредителя управления сводятся к следующему: вправе требовать от доверительного управляющего надлежащее исполнение договора, вправе требовать от управляющего отчета о его деятельности по управлению имуществом, вправе требовать прекращение договора при невозможности его исполнения доверительным управляющим. Обязанности учредителя управления корреспондируют основным правам доверительного управляющего: собственник имущества обязан выплатить вознаграждение и осуществить возмещение необходимых расходов доверительному управляющему.
. Ответственность доверительного управляющего по договору доверительного управления рассматривается в двух аспектах: ответственность управляющего непосредственно перед учредителем управления и перед третьими лицами. Ответственность доверительного управляющего наступает независимо от его вины в нарушении обязательств. Он освобождается от ответственности только в том случае, если докажет, что убытки произошли в результате форс-мажора. Таким образом, определяя объем ответственности управляющего, Гражданский кодекс исходит из принципа полного возмещения убытков.
2.2 Специфика заключения, изменения и прекращения договора доверительного управления имуществом
Говоря о заключении договора доверительного управления, следует отметить, что, как правило, доверительное управление учреждается исключительно по воле собственника. При заключении рассматриваемого договора следует учесть ряд нюансов: во-первых, учредитель управления вправе определить свои права на одностороннее прекращение договора или одностороннее изменение условий, когда договор заключен в пользу выгодоприобретателя, причем данное условие будет иметь силу, поскольку собственник передает свое имущество в управление и наделяет правами выгодоприобретателя только по своей воле, во-вторых, чтобы доверительное управление не прекратилось в силу наступления определенных случаев, считаем целесообразным предусмотреть в договоре выгодоприобретателя.
Если договор заключен не собственником имущества, то он считается ничтожным, следовательно, не влечет никаких правовых последствий. Приведем в качестве примера случай из правоприменительной практики: Постановление ФАС Поволжского округа от 09.03.2004 № А72-2890/03-Г199. Федеральный арбитражный суд Поволжского округа рассматривал в судебном заседании кассационную жалобу ООО «Автогазсервис» на решение от 15.08.2003 и Постановление апелляционной инстанции от 04.11.2003 Арбитражного суда Ульяновской области по делу № А72-2890/03-Г199. Истец заявил жалобу, основываясь на ст. 1102, 1104 ГК РФ, а также условиями договора доверительного управления от 21.11.2000 г., о том, что ответчик незаконно получил плату услуги по транспортировке газа по газопроводам, находящимся в доверительном управлении у истца. Решением от 15.08.2003, оставленным без изменения Постановлением апелляционной инстанции от 04.11.2003, тот же суд в иске отказал, не установив в действиях ответчика неосновательного обогащения. При этом в качестве надлежащего ответчика судом было привлечено ООО «Ульяновскгазсервис». В своей кассационной жалобе ООО «Автогазсервис» просит признать указанные выше судебным акт несоответствующими нормам права. Заявитель жалобы указывает на незаконность вывода суда о ничтожности договора от 21.11.2000 доверительного управления и отсутствие права ответчика на получение оплаты за услуги по транспортировке газа. ФАС Поволжского округа, исследовав все материалы и обстоятельства по делу, не нашел оснований для отмены судебных актов: по той причине, что доверительное управление имуществом может быть учреждено только собственником имущества, вывод суда о ничтожности заключенного договора от 21.11.2000 является правомерным. В связи с этим у истца изначально отсутствовало право на получение платы за услуги по транспортировке газа, кассационная жалоба истца удовлетворению не подлежит.