На правах рукописи
АВТОРЕФЕРАТ
диссертации на соискание ученой степени доктора экономических наук
СТРАТЕГИЧЕСКОЕ УПРАВЛЕНИЕ КАК ИНСТРУМЕНТ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ НАЦИОНАЛЬНОЙ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ
(теоретико-методологические основы)
08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством
(экономическая безопасность)
08.00.10 - Финансы, денежное обращение и кредит
Канаев Александр Владимирович
Санкт-Петербург 2008
Диссертация выполнена на кафедре теории кредита и финансового менеджмента экономического факультета Санкт-Петербургского государственного университета
Официальные оппоненты:
доктор экономических наук, профессор ДРОГОМИРЕЦКИЙ Иван Иванович
доктор экономических наук, профессор РОМАНОВСКИЙ Михаил Владимирович
доктор экономических наук, профессор ШАВШУКОВ Вячеслав Михайлович
Ведущая организация:
Санкт-Петербургский государственный инженерно-экономический университет
С диссертацией можно ознакомиться в научной библиотеке им. А.М. Горького Санкт-Петербургского государственного университета.
Ученый секретарь
диссертационного совета,
кандидат экономических наук, доцент В.В. Деньгов
ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ
Актуальность темы исследования. За прошедшие после кризиса 1998 г. десять лет российская банковская система прошла сложный путь восстановления своих позиций. В настоящее время она характеризуется высокими темпами роста, укреплением позитивных тенденций развития и созданием предпосылок для перехода на качественно новый уровень ведения бизнеса. Так, за минувший год отношение активов кредитных организаций к ВВП выросло на 9% и достигло 61,4%, а их общий размер увеличился на 44,1% (в 2006 г. - на 41,1%, в 2005 г. - на 36,6%), достигнув 20,2 трлн руб. Капитал банковского сектора в 2007 г. увеличился на 58% (в 2006 г. - на 36%, в 2005 г. - на 31%.) и достиг 2,7 трлн руб. Однако, несмотря на улучшение ситуации, в частности благоприятную динамику основных показателей деятельности банков, состояние банковской системы нельзя переоценивать. По ряду показателей она существенно отстает от банковских систем не только стран «большой восьмерки», но и ряда стран ЦВЕ и СНГ. Так, например, по размеру активов разрыв России с Великобританией составляет 22 раза, с Германией - 17 раз. Капитал отечественной банковской системы в 14 раз меньше, чем капитал банков США, в 8 раз - банков Германии, или в 29 раз - банков стран ЕС.
Особую тревогу вызывает продолжающееся сохранение зависимости банковского сектора и экономики России в целом от внешних источников финансирования. Параллельно идет ускорение экспансии иностранных банков на отечественные финансовые рынки, в результате чего доля нерезидентов в совокупном зарегистрированном уставном капитале всех кредитных организаций составила к началу 2008 г. 25,08% (против 15,9% на 01.01.07). Указанные негативные тенденции разворачиваются в условиях, когда основным каналом денежной эмиссии остается приобретение иностранной валюты центральным банком, а система рефинансирования с трудом справляется с внешними шоками ликвидности, вызванными кризисными явлениями в ведущих странах в последние годы. Это создает реальные угрозы снижения устойчивости национальной банковской системы и утраты страной финансового суверенитета.
Очевидно, что сохранение существующего отставания не только ставит под сомнение возможность формирования на базе российского финансового сектора одного из мировых финансовых центров, но и способно затормозить дальнейшее экономическое и социальное развитие страны. Это, в свою очередь, может привести к снижению экономической безопасности страны. Последняя является не только одной из составляющих системы национальной безопасности как комплекса мер по защите национальных интересов, но и выступает в качестве решающего условия их соблюдения и реализации.
Вместе с тем высокие и устойчивые темпы экономического роста и достигнутая макроэкономическая стабильность создают все необходимые условия для модернизации и форсированного развития отечественной банковской системы и ее эффективного позиционирования на международных финансовых рынках, что позволит в кратчайшие сроки обеспечить ее экономический суверенитет и конкурентоспособность. Решение модернизационных задач, в свою очередь, требует существенного расширения теоретических и прикладных разработок в области формирования и реализации стратегии развития национальной банковской системы, а также интенсификации исследований, связанных с созданием целостной концепции корпоративного и стратегического управления банками. кредитный банковский риск корпоративный
Степень научной разработанности проблемы. Исследуемая проблема находится на стыке нескольких научных направлений, изучающих различные теоретические и практические аспекты экономической безопасности, корпоративного управления, функционирования и развития банковской системы, а также эволюции финансовых рынков и финансовых институтов. По каждому из этих направлений накоплен значительный теоретический материал и методологический инструментарий, отражающие общие и частные результаты используемых авторами концепций, теорий, принципов и подходов.
К настоящему времени в России создан достаточно прочный научный фундамент исследований в области безопасности банковского сектора. Свидетельством этого являются труды отечественных ученых и практиков: О. В. Богдановой, В. В. Геращенко, А. Г. Грязновой, С. Е. Егорова, В. Ю. Касатонова, В. В. Киселева, Л. Н. Красавиной, О. И. Лаврушина, О. Л. Роговой, Н. А. Савинской, В. К. Сенчагова, А. Ю. Симановского, Ю. А. Соколова, Г. А. Тосуняна, А. А. Хандруева и др. Активно изучаются проблемы функционирования банковской системы и управления коммерческими банками в условиях глобализации и усиливающейся конкуренции. Они нашли отражение в работах С. А. Андрюшина, В. И. Букато, В. К. Бурлачкова, Э. Н. Василишена, Л. А. Дробозиной, Е. Ф. Жукова, В. С. Захарова, В. В. Иванова, Ю. И. Коробова, Л. Н. Красавиной, О. И. Лаврушина, Ю. И. Львова, Л. В. Макаревича, В. Д. Мехрякова, Д. А. Мизгулина, А. В. Молчанова, Т. В. Парамоновой, М. А. Песселя, В. И. Рыбина, Г. О. Самойлова, Н. Э. Соколинской, Э. А. Уткина, Г. Г. Фетисова, Е. Б. Ширинской, М. М. Ямпольского и др. Результатом углубленного исследования банковской управленческой тематики стало закономерно возросшее внимание к вопросам организации банковского стратегического планирования и управления. Им посвящены работы М. З. Бора, Г. Н. Белоглазовой, В. С. Геращенко, Н. Е. Егоровой, С. А. Камионского, Ю. С. Масленченкова, И. А. Никоновой, Г. С. Пановой, М. А. Помориной, В. В. Пятенко, А. М. Смулова, А. М. Тавасиева, В. М. Усоскина, А. А. Хандруева, Р. Н. Шамгунова и др.
Вместе с тем, анализ степени разработанности указанных проблем показывает, что многие концепции носят фрагментарный характер, а многие вопросы, касающиеся условий и инструментов развития банковской системы и обеспечения ее безопасности, исследованы недостаточно полно. Сложившаяся ситуация отражает тот факт, что в отечественной науке теория безопасности, банковское стратегическое и корпоративное управление в настоящее время являются новыми, и в силу этого, еще недостаточно разработанными областями исследований, которые требуют повышенного внимания со стороны исследователей и банковских практиков.
Настоящее диссертационное исследование представляет собой первый опыт системного изучения и критического анализа ключевых идей и положений стратегического управления и создания научной базы банковского стратегического управления как важнейшего инструмента обеспечения экономической безопасности банка и банковской системы в целом, поскольку в условиях глобализации и интернационализации банковского бизнеса на первый план выходят именно проблемы защиты и укрепления национальных интересов на внутренних и международных финансовых рынках.
Дискуссионность указанных проблем, недостаточная их проработанность и принципиальное значение для ускорения развития российской банковской системы предопределили тему диссертационной работы, ее цель, задачи, предмет и объект исследования.
Цель и задачи исследования. Целью диссертационного исследования является разработка и обоснование комплекса теоретических положений и методологических подходов, отражающих закономерности развития кредитной сферы, а также практических мер и механизмов, направленных на обеспечение устойчивого суверенного развития национальной банковской системы.
В соответствии с данной целью в диссертации поставлены и решены следующие основные задачи:
- выявлены и проанализированы процессы эволюции кредита и кредитных отношений; рассмотрены правовые институты, обеспечивающие появление кредитных инструментов и формирование кредитного рынка;
- выявлены основные этапы формирования кредитных и банковских систем, раскрыты функции современного банка и исследованы стратегические модели развития банковского бизнеса;
- проведен анализ состояния разработки проблем экономической безопасности банковской системы в отечественной литературе;
- раскрыто содержание категорий «экономическая безопасность» и «безопасность банковской системы»;
- проанализировано современное состояние банковской системы России и выявлены основные факторы и условия, определяющие ее безопасность;
- определены стратегические направления и инструменты обеспечения безопасности отечественной банковской системы;
- выявлены и проанализированы объективные причины возрастания значения стратегического управления для развития банковской деятельности;
- проанализированы основные направления теоретических исследований стратегических процессов российскими и зарубежными учеными и практиками; выделены ключевые идеи и концепции стратегического управления;
- проведен анализ особенностей и современных тенденций развития корпоративного управления в России и за рубежом;
- дана развернутая характеристика риск-ориентированного корпоративного управления.
Объект и предмет исследования.
Объектом исследования являются банковская система, изучаемая с позиций обеспечения ее суверенного функционирования и развития как условия устойчивого экономического роста и конкурентоспособности национальной экономики. Предметом исследования выступают процессы и отношения, связанные с совершенствованием банковского стратегического управления как инструмента обеспечения экономической безопасности национальной банковской системы и страны в целом.
Область исследования. Тема диссертационного исследования и его содержание соответствуют области исследования паспорта специальностей ВАК (экономические науки):
§ 08.00.05 - п. 11.1. Теория экономической безопасности; п. 11.3. Типология экономической безопасности; важнейшие инструменты регулирования; п. 11.6. Концептуальные и стратегические направления повышения экономической безопасности, критерии экономической безопасности; п. 11.7. Классификация угроз экономической безопасности по сферам экономики; п. 11.10. Механизмы и инструменты создания эффективной системы экономической безопасности; п. 11.11. Макро-, мезо- и микроуровни экономической безопасности и механизмы их взаимосвязи;
§ 08.00.10 - п. 9.3. Эволюция кредитных отношений; закономерности и современные тенденции их развития, взаимодействие кредита с денежным оборотом, финансами, финансовым рынком; п. 9.5. Проблемы адекватности становления и развития банковской системы России, стратегии интеграции российской экономики в мировую финансово-денежную систему; п. 9.6 Модели кредитных систем, банковских систем и кредитного механизма; п. 9.10. Финансовые инновации в банковском секторе; п. 9.17. Совершенствование системы управления рисками российских банков.
Теоретико-методологической основой исследования послужили:
- фундаментальные труды основателей и крупнейших представителей натуралистической и капиталотворческой теорий кредита (А. Смит, Дж. Стюарт, Д. Риккардо, Ш. Коклен, Дж. С. Милль, Д. Р. Мак-Куллоха, Г. Д. Маклеод, А. Ган, Й. Шумпетер), ведущих ученых русской экономической школы (Э. Р. Вреден, А. А. Исаев, И. И. Кауфман, В. А. Коссинский, А. А. Мануйлов, Н. С. Мордвинов, М. И. Туган-Барановский) и известных теоретиков в области денежно-кредитного регулирования (К. Виксель, Дж. М. Кейнс, И. Фишер, М. Фридмен, Э. Хансен, С. Харрис);
- важнейшие труды К. Маркса и исследования представителей марксистской школы России (СССР), посвященные изучению денежно-кредитного обращения и ссудного капитала: А. В. Аникина, 3. В. Атласа, Ф. Богданова, Э. Я. Брегеля, С. Л. Выгодского, З. С. Каценеленбаума, Г. Г. Матюхина, Ф. Михалевского, И. А. Трахтенберга, Ю. С. Шенгера, В. Н. Шенаева, А. Б. Эйдельнант и др.;
- работы современных российских исследователей кредита и банковских систем: В. С. Геращенко, Л. А. Дробозиной, В. Ф. Жукова, В. В. Иванова, Л. Н. Красавиной, О. И. Лаврушина, И. В. Пещанской, М. М. Ямпольского и др.;
- основные теоретические концепции и подходы теории финансового посредничества, представленные в исследованиях зарубежных авторов: Дж. А. Акерлофа, Ф. Алена, Дж. Бенстона, З. Боди, Д. Бойда, Д. Гейла, Дж. Г. Гёрли, Д. Даймонда, П. Дибвига, Т. С. Кемпбелла, В. А. Крэкоу, Х. Лилэнда, Р. Мертона, Д. Пайла, Э. Прескотта, Р. Г. Раджана, А. Сантомеро, К. Смита, Дж. Е. Стиглица, Э. С. Шоу и др.