Ускорению обращения денег способствуют развитие системы взаимных расчетов, внедрение ЭВМ в банковское дело, применение систем электронных платежей. При прочих равных условиях ускорение скорости обращения денег равнозначно увеличению денежной массы и является одним из факторов инфляции.
Когда начался период проведения экономических реформ в России, то сначала это была перспективная тенденция развития денежной системы, и это являлось приостановлением темпов увеличения скорости обращения денег, а в 1996 г. впервые происходит полное уменьшение скорости обращения массы денег в году. Скорость обращения среднегодовой денежной массы определяется как отношение ВВП, произведенного за год, к среднегодовой денежной массе.
Скорость обращения будет продолжать снижаться при переходе экономики в фазу экономического роста, что будет выражаться в увеличении спроса на деньги, а также в изменении структуры денежной массы за счет повышения доли менее ликвидных компонентов.
На рост спроса на деньги (М2) дополнительно окажут влияние, во-первых, факт присоединения России к VIII статье Устава МВФ, что повлечет за собой более широкое использование рубля в международных расчетах, а во-вторых отмена ограничений на вывоз за границы Российской Федерации наличных рублей.
Чтобы рассчитать скорость обращения денег можно воспользоваться формулой:
Рис. 2. Формула расчета скорости обращения денег.
Многие факторы могут влиять на данный показатель, в целом они делятся на две группы.
1. Общеэкономические факторы.
Спады в экономике и коллапсы в финансах сопровождаются таким явлением как скорость денежного цикла, а подъем экономики, наоборот, ускорением оборота.
Обесценивание банкнот может увеличить такое явление, как покупка товаров на «а вдруг», получается, потребители увеличивают покупки, чтобы впоследствии обезопасить себя от ухудшения способности денег покупать. Когда наступает сильное обесценивание, происходит ускорение денежного оборота при помощи так называемого бегства к торговле. Бабашкина А. М. Государственное регулирование национальной экономики. М.: Финансы и статистика. 2013.
2. Монетарные факторы.
Ускорение оборота происходит при расширении сферы безналичного расчёта, что постепенно сокращает время для расчетов. При повышении ставок, с одной стороны, будет проходить стимуляция накопления, но с другой стороны это уменьшает возможность получения кредита, и что также влияет на снижение скорости оборота купюр. С
На основании этого можно сделать вывод, что скорость обращения денег измеряется в кругообороте доходов, а так же в платежном обороте. В целом, скорость зависит от монетарных факторов и от общеэкономических. Следовательно, при изменении денежной массы и скорости обращения денег будет меняться и цена на товары, что является одной из немаловажных частей денежного оборота.
Уровень цен и его индексы
Обеспечение низкого уровня инфляции и стабильного уровня цен в экономической системе вызывает необходимость введения показателя, позволяющего отражать уровень цен в экономике.
Подобная необходимость объективно предопределена еще и тем, что показатель ВВП является величиной стоимостной, то есть имеющей денежное выражение.
Следовательно, изменение цен может искажать его величину. При макроанализе учитывают, что некоторые цены из года в год растут, некоторые остаются неизменными, некоторые снижаются. Так как в экономике действуют миллионы цен, то анализировать экономическую ситуацию на их основе невозможно.
Поэтому для анализа используется показатель среднего уровня цен в экономике. Изменение среднего уровня цен отражает рост или падение цен в среднем. В зависимости от того, какие товары вошли в упомянутый «набор», выделяют следующие индексы цен:
Индексы потребительских цен, которые отражают обусловленные изменением цен изменения расходов на приобретение товаров и услуг, необходимых для поддержания нормальной жизнедеятельности и восстановления жизнеспособности людей.
Индекс цен потребительских благ или индекс потребительских цен (ИПЦ) определяется исходя из рыночной цены корзины товаров и услуг, которая представляет собой покупки типичной городской семьи.
Корзина включает, как правило, свыше 250 различных наименований товаров и услуг; индексы цен производителей, дающие информацию о динамике цен по отраслям, товарным группам и отдельным товарам.
В этот блок индексов входят индексы цен предприятий-производителей промышленной продукции с выделением индексов по отраслям промышленности и отдельным видам продукции, индексы цен на реализуемую сельскохозяйственную продукцию и ее основные виды, индексы цен в капитальном строительстве, индексы тарифов на грузовые перевозки, индексы тарифов связи и пр. Джунушева К.С. Происхождение, сущность и функции денег. Каракол: ИГУ, 2011. 92 с. - ISBN 978-9967-44164-4.
Некоторые из названных индексов цен, рассчитанных для России, представлены в таблице.
Таблица 1. Индексы цен в секторах экономики РФ (в % к предыдущему периоду). Таблица составлена по данным: http://modern-econ.ru/makro/pokazateli/uroven-cen.html.
|
Индексы |
2010 |
2011 |
2012 |
2013 |
2014 |
|
|
Индекс потребительских цен |
120,2 |
118,6 |
115,1 |
112,0 |
111,7 |
|
|
Индекс цен производителей промышленной продукции |
131,6 |
110,7 |
117,1 |
113,1 |
128,3 |
|
|
Индекс цен производителей на реализованную сельскохозяйственную продукцию |
136,5 |
125,2 |
103,2 |
108,6 |
127,9 |
|
|
Индекс цен производителей в строительстве |
135,9 |
114,4 |
112,6 |
110,3 |
114,9 |
|
|
Индекс тарифов на грузовые перевозки |
151,5 |
138,6 |
118,3 |
123,5 |
109,3 |
Существует несколько методик для подсчета индексов цен. Например, индекс потребительских цен считается с помощью индекса Ласпейреса - набор товаров и услуг, который включен в «потребительскую корзину» базового периода и в ценах текущего года, будет строго сравниваться с таким же набором товаров и услуг в базисном году, в расчете на цены тоже базисного года:
где Pi0 и Pit - цены i-го блага, соответственно, в базисном (0) и текущем (t) периоде; Qi0-- количество i-го блага в базисном периоде.
Дефлятор ВВП рассчитывается по типу индекса Пааше, когда некоторый набор товаров текущего года, рассчитанный в ценах текущего года, сопоставляется с этим же набором товаров и услуг, но посчитанным теперь в ценах базового года:
где Qit -- количество i-го блага в текущем периоде.
Индекс Фишера усредняет значения индексов Ласпейреса и Пааше:
В связи с существованием проблемы изменения цен выделяют ВВП номинальный и ВВП реальный. ВВП номинальный -- стоимость объема внутреннего производства данного года, рассчитанная в текущих ценах. Величина номинального ВВП может изменяться по двум причинам:
1) Может измениться физический объем производства в зависимости от большей или меньшей занятости, от большей или меньшей производительности факторов производства.
2) Могут изменяться цены на товары при неизменном физическом объеме производства товаров.
Например, номинальный ВВП может вырасти, если вырастут цены в экономике, даже при неизменном объеме производства каждого товара. Чтобы получить меру физического объема производства в экономике, рассчитывают стоимость этого объема производства в постоянных ценах. В связи с этим требуется ввести понятие реального ВВП. ВВП реальный -- данный объем производства внутреннего продукта, рассчитанный уже в ценах базового года.
Реальный ВВП широко используется как показатель среднего уровня жизни в стране. Для этого ВВП необходимо привести в соответствие с численностью людей, между которыми он распределяется. Реальный ВВП на душу населения -- реальный выпуск продукции, приходящийся на одного человека. Если реальный ВВП на душу населения растет, то общий объем выпуска продукции растет быстрее, чем численность населения, что делает возможным повышение среднего уровня жизни. Реальный ВВП рассчитывается двумя способами: путем пересчета ВВП данного года в цены базового года (что следует из определения ВВП реального) или разделением номинального ВВП на дефлятор; подобный прием получил название дефлирования:
Отсюда:
При дефляторе ВВП больше 100 %, можно сделать выводы, что идут инфляционные процессы в экономике, если же дефлятор ВВП меньше 100 %, то в экономике наблюдается дефляция. А данный индекс цен (дефлятор ВВП) будет называться инфлятором.
При рассмотрении индексов цен можно сделать вывод о том, что точный индекс цены экономисты до сих пор не считали. Индекс Фишера является только усредненным показателем индексов Ласпейреса и Пааше. Что позволяет сделать вывод о неточностях вычисления уровня цен.
Роль эмиссии денег в регулировании денежного обращения
Денежная система -- это определенная форма организации денежного оборота в государстве. Галицкая С. В. Деньги, кредит, финансы: Учеб. М.: Эксмо. 2013. 476 с.
При организации денежного оборота целесообразным считают выделение основных ее элементов, таких как денежная единица, масштаб цен, виды денег, формы эмиссии денег.
Также, одним из главных аспектов является определение конкретных форм денежной системы, исходя из исторических конкретных наполнений ее элементов: система искусственных денег, монометаллизм и биметаллизм, неразменные бумажные и кредитные деньги.
Денежная система является неотъемлемой частью каждой страны. Она основывается на обороте кредитных и бумажных денег, которые являются неполноценными и неразменными. Поэтому золото исключено из оборота и как деньги не рассматривается. Такой вид денежной системы имеют все развитые страны мира, которая характеризуется общими чертами.
В Российской Федерации учреждением, которое выпускает денежные билеты, является Центральный Банк, а Совет директоров ЦБ непосредственно принимает участие в принятии решений об их выпуске, об их номиналах и образцах новых денежных знаков. Все денежные знаки, которые были выпущены, считаются законным средством платежа.
В результате развития денежных систем стран или групп стран, учитывая определенные национальные условия, появились виды денег, которые существуют на данном этапе развития, такими являются наличные и безналичные виды денег.
Уровень развития экономических и кредитных отношений в любом государстве или их групп определяет свойства и виды денег национальной денежной системы. Для наличных и безналичных денег характерно быстрое преобразование друг в друга, то есть наличные деньги имеют свойства преобразовываться в безналичные, а безналичные - в наличные.
Государства с более развитой денежной системой имеют 80-95% безналичных денег от общего объема денежного обращения.
Эмиссионная система -- это выпуск и оборот денежных знаков в порядке, установленном законодательством.
Эмиссионные операции - это операции, связанные с выпуском и ликвидацией денежных знаков из оборота. Имеют право осуществлять такие операции Центральный Банк РФ и Государственная Казначейская Служба РФ.
Целесообразно отметить, что в России существуют определенные правила организации и контроля, которые регулируют денежное хозяйство:
1) Монополистом в сфере организации оборота наличных средств является Центральный Банк. Он проводит ряд мероприятий для поддержания рациональной организации наличного обращения: прогнозирование производства наличных денег, его организацию и хранение, создание резервных фондов по всей стране; диктует правила инкассации наличных средств для банковских учреждений, замена поврежденных банкнот и монет, а также их ликвидация из денежного обращения; осуществляет организацию кассовых операций для банковских учреждений.
2) Организация безналичной формы расчетов Центральным банком подразумевает под собой осуществление координации, лицензирования, определения сроков и норм проведения безналичных расчетов организациями и банковскими учреждениями с помощью своей расчетной системы.
Все государственные учреждения, которые имеют право на руководство денежным оборотом, ориентируются на свою главную цель -- контроль инфляционных процессов. Удержание денежной единицы в стране осуществляется с помощью: фискальной политики (то есть деятельность государства в сфере налогообложения), проведение контроля за темпами кредитования и объемом предложения выпускаемых денег.