Курсовая работа: Материальное стимулирование страховых агентов

Численность персонала в рассматриваемом отделе 4 человека - это начальник страхового отдела (НСО), менеджер агентской группы (МАГ) и два менеджера офисных продаж (МОП). У МАГа в подчинении находятся 19 агентов, 12 из которых являются эффективными работниками. Агенты работают «сами по себе», приходя в офис с отчетами 2 раза в неделю. В офисе имеется рабочий кабинет с 5 рабочими местами, в который агенты могут спокойно приходить и работать с клиентами.

Таблица 2 - Структура работников офиса Ленинского страхового отдела «Росгосстрах»

Управленческая структура имеет линейно-функциональный вид. За каждым подразделением закрепляются определенные функции управления. Присутствует единство прав и ответственности и разграничение прав и обязанностей.

Охарактеризуем страховых агентов по полу, возрасту, опыту работы, образованию, по показателям эффективности и составим некий рейтинг.

Диаграмма 1 - Соотношение страховых агентов «Ленинского страхового отдела «Росгосстрах» по полу

Из 19 страховых агентов Ленинского страхового отдела «Росгосстрах» 8 являются мужчинами и 11 - женщинами.

Диаграмма 2 - Возраст страховых агентов Ленинского страхового отдела «Росгосстрах»

5 страховых агентов находятся в возрасте до 27 лет, 6 человек - в возрасте от 34 до 41, и большему числу сотрудников приходится от 28 до 33 лет.

Не все сотрудники имеют высшее образование и достаточный опыт работы в сфере страхования, у них нет специльаного образования и это говорит о том, что необходима переквалификация страховых агентов.

Диаграмма 3 - Соотношение страховых агентов Ленинского страхового отдела «Росгосстрах» по образованию

Так же немаловажен опыт работы каждого агента. Но он не всегда является показателем эффективности работника.

Диаграмма 4 - Опыт работы страховых агентов Ленинского страхового отдела «Росгосстрах»

Из представленной диаграммы мы видим, что большинство страховых агентов имеют опыт работы от 3 до 4 лет.

Рассмотрим один наиболее весомый показатель эффективности работы страхового агента - это сумма собранной премии за один месяц в рублях.

Диаграмма 5 - Страховые сборы агентов Ленинского страхового отдела «Росгосстрах»

10 агентов «приносят» от 300 000 до 500 000 рублей страховых сборов, 7 агентов до 300 000 рублей, и только 2 агента являются примером для остальных - они приносят свыше 500 000 рублей страховых взносов.

Заработная плата страховых агентов зависит от так называемых комиссионных процентов от продаж. Это и есть основной механизм стимулирования страховых агентов Ленинского страхового отдела «Росгосстрах».

Таблица 3 - Комиссионные проценты по видам страхования

Таким образом, заработная плата страхового агента может варьироваться от 30 000 до 120 000 рублей.

Основные экономические показатели - это совокупность взаимосвязанных, систематизированных показателей, характеризующих экономическое состояние экономики организации.

Консолидированные страховые сборы группы «Росгосстрах» в 2013 году составили 120,4 млрд руб. (в 2011 году -- 100,1 млрд руб.), выплаты -- 44,2 млрд руб. (42,9 млрд руб.). Прибыль компании за 2012 год составила 7,1 млрд руб.

Страховые сборы и выплаты и другие финансовые показатели отдела представлены ниже в таблице.

Таблица 4 - Основные финансовые показатели, руб.

В 2015 году многие агенты начали уходить в другие компании или вообще искать работу в другой отрасли. Руководство отдела не могло повлиять на эту ситуацию и каким-то образом замотивировать работников, поэтому в начале 2016 года полностью сменили руководство офиса: уволили начальника страхового отдела и менеджера агентской группы.

Плановый сбор в отделе на 2016 год был таков: 8 000 000 рублей страховых сборов в первый квартал, 12 000 000 рублей во второй, 10 000 000 в третий и 15 000 000 в четвертый. По фактическим данным в первый квартал отдел собрал 5 800 000 рублей страховых сборов, во второй квартал эта цифра примерно будет равна 8 000 000 рублей.

1.4 Анализ внешней среды Ленинского страхового отдела «Росгосстрах»

Операционное окружение, которое часто также называют конкурентной средой или областью задач, составляют факторы, определяющие способность компании приобретать необходимые ресурсы и выгодно размещать на рынке товары и услуги. Среди этих факторов наиболее важными являются конкурентная позиция, состав клиентов, репутация у поставщиков и кредиторов, способность привлекать умелых работников.

Таблица 5 - Портрет потребителей Ленинского страхового отдела «Росгосстрах»

Основными потребителями услуг страхования являются физические лица, страхующие свой автомобиль или юридические лица, страхующие свой бизнес, а так же имущественное страхование в связи со сложившейся ситуацией на рынке.

Ярко выраженных конкурентов назвать нельзя - это все страховые компании, присутствующие в Удмуртии и расположенные вблизи наших отделов: страховая компания (СК) «Ренесанс Жизнь», СК «Согласие», СК «Ингосстрах» и др. Также некую конкуренцию составляют автосалоны, турагентства и банки, которые на месте с основными услугами предлагают еще и страхование.

Таблица 6 - Конкуренты Ленинского страхового отдела «Росгосстрах»

Именно для нашего отдела конкуренцию могут составить страховые компании расположенные наиболее близко - это «Баск», «Автолайф», «Спасение». Но только одна из этих организация является не узкоспециализированной и действительно может составить конкуренцию «Росгостраху».

Таблица 7 - Офисы компании «Росгосстрах» в Удмуртской республике

Главным преимуществом перед конкурентами можно смело называть расположение страховых отделов по всей России, по всей Удмуртии, в каждом отдалённом населенном пункте. Как говорилось выше - в Удмуртской республике 30 страховых отделов, 6 из них находятся в городе Ижевске.

1.5 Формулирование проблемы и цели организации

Чтобы определиться с основной проблемой и целями компании необходимо сделать обобщенные выводы об условиях и результатах деятельности организации, о возможностях и угрозах, о сильных и слабых сторонах ее деятельности. Для подготовки выводов воспользуемся инструментом стратегического анализа - SWOT-анализом.

Матрица SWОТ поможет нам найти основные проблемы, существующие у организации.

После определения списка сильных, слабых сторон организации, а также угроз и возможностей устанавим связи между ними.

Возможности и угрозы могут переходить в свою противоположность. Так, неиспользованная возможность может стать угрозой, если ее использует конкурент. Или наоборот, удачно предотвращенная угроза может создать у организации сильную дополнительную сторону в том случае, если конкуренты не устранили эту же угрозу.

Таблица 8 - Матрица SWOT