Дипломная работа: Корпоративная стратегия организации

Специалисты как правило выделяют позитивное, негативное и стабильное развитие ситуации при проведении прогнозирования. В соответствии с степенью рискованности разрабатываются три сценария ожидаемой ситуации.

Так же необходимо провести работу по формированию расширенного спектра продукции и услуг. Это необходим если банк желает остаться на своем уровне клиентоориентированности.

Для достижения вышеуказанных целей банку необходимо решить следующие задачи, сформированные автором работы на основе прошедшей стратегии и нынешнего состояния Группы.

· Акцентировать свою деятельность на качество работы с клиентами. Клиентоориентированность позволит определить желания и ожидания потребителей, что в свою очередь положительно повлияет на взаимодействии и доверие клиентов банку.

· Подготовить крупнейшие банки Группы к слиянию.

· Направить свою деятельность на формирование дополнительного синергетического эффекта от интеграции банков компании.

· Провести мероприятия по совершенствованию риск - менеджмента. Это достигается путем внедрения риск - аппетита в систему контроля за рисками Группы и установлением лимитированных значений риск - аппетита.

· Выделить профильные подразделения, основной деятельностью которых будет управление кредитными рисками организации.

· Расширить продуктовое предложение для корпоративных и розничных клиентов Группы.

· Использовать имеющуюся информацию о клиентах. Информация о клиентах, которой обладают банки ранее никак не использовалась. Проведение анализа о привычках, статьях расхода, интересах клиентов сможет открыть для банка возможность создания более персонализированного продукта. Также это может повлиять на взаимодействие между партнерами Группы, так как ВТБ может «поделиться» клиентом со своим партнером, если у второго есть интересующая его услуга.

· Повысить операционную эффективность организации.

· Сформировать систему поощрений для специалистов банка. Разработать систему оплаты труда таким образом, чтобы объем платы напрямую зависел от характера, масштабов и количества совершаемых сделок и операций.

· Бережно относиться к расходам.

Настоящая выпускная квалификационная работа имеет практико - прикладную направленность, то есть при желании организация анализкоторой проводился в работе может использовать предложения, выдвинутые автором. Кроме предложений по усовершенствованию корпоративной стратегии Группы ВТБ хотелось бы представить процесс формирования стратегии в виде схемы с учетом факторов оказывающих влияние на нее (рис. 20).

Рисунок 20 - Схема процесса формирования корпоративной стратегии коммерческого банка под влиянием внешних и внутренних факторов воздействия.

На схеме видно - реализация корпоративной стратегии -- это не конечный этап процесса. Из содержания теоретической главы работы понятно, что формирование корпоративной стратегии организации это постоянный процесс, требующий преобразований, изменений, а иногда и революционных инноваций.

Наглядно можно представить какую работу каждый раз проделывают специалисты что бы сформировать качественную корпоративную стратегию, отвечающую всем реалиям нынешнего времени. Банк должен соблюсти принятое законодательство и социальное положение страны. Должны быть учтены сильные и слабые стороны организации, возможности и угрозы при выходе на рынок. Руководитель должен здраво оценивать возможности банка и не рваться к недостижимым высотам. Также необходимо не забывать про персонал банка, благодаря которому осуществляются все операции и мероприятия по обслуживанию клиентов разного уровня.

3.3 Экономическое обоснование реализации предложенной корпоративной стратегии группы ВТБ

В разделе 3.2. данной работы были выдвинуты некоторые предложения по улучшению корпоративной стратегии Группы ВТБ. Также была предложена схема процесса формирования корпоративной стратегии для коммерческого банка. Для того, чтобы выяснить подходят ли предложенные мероприятия организации или нет необходимо экономически обосновать рекомендации.

Экономическое обоснование будет представлено в форме сравнения итогов прошедшей корпоративной стратегии и предложенной автором. Сравнение осуществляется по данный консолидированной финансово отчетности за 2016 год (приложение 1).

При реализации предложенных мероприятий Группа ВТБ уже за первые месяцы реализации новой стратегии сможет достичь положительных результатов в области прибыли и роста доходов. Также реализация предложений способствует росту эффективности распределения расходов.

В 2016 году Банк Москвы был интегрирован в состав Группы ВТБ эта мера создала положительный синергетический эффект.Синергетический эффект позволил сдерживать необоснованные расходы при проведении финансовых операций по оказанию услуг физическим и юридическим лицам.

При формировании стратегии специалисты всегда выставляют уровень плановых показатель, достижение которых обязательно для организации. При соблюдении указанных в разделе 3.2. данной работы рекомендаций Группа сможет достичь показателей количественные характеристики которых будут выше чем по итогам 2016 года.

В таблице 8 указаны финансовые результаты ведения корпоративной стратегии, принятой в 2014 году. В таблице 9 финансовые итоги «стратегии качественного роста» и возможные результаты нескольких месяцев ведения предложенной стратегии.

Таблица 8. Основные финансовые показатели Группы ВТБ на 2014 - 2015 гг.

Таблица 9. Основные финансовые показатели Группы ВТБ на 2016 - 2017 гг.

*по расчетам автора работы

При рассмотрении таблица 8 наглядно понятно, что доходы организации при реализации «Стратегии качественного роста» не существенно различаются между годами. Это говорит о стабильности деятельности кредитной организации и о уверенном позиционировании себя в выбранной сфере деятельности.

Однако расходы на персонал отличаются в сторону ухудшения в 2015 году. Это говорит о нежелании руководителей формировать систему вознаграждений и поощрений для специалистов Группы.

При рассмотрении консолидированной отчетности за 2016 год и проведенного анализа внешних и внутренних факторов влияния на Группу ВТБ была построена таблица 9.

В таблице представлены финансовые данные за 2016 и 2017 года. Финансовые данные за 2017 год являются недействительными, а только примерно возможными при реализации компанией предложенных в разделе 3.2. данной работы предложений по усовершенствованию корпоративной стратегии.

Чистая прибыль компании может вырасти до уровня 450 млрд. рублей при условии роста показателей чистого процентного дохода и чистого комиссионного дохода на фоне контроля за расходами.

Чистые комиссионные доходы корпорации возрастут на 13 процентов по сравнению с 2016 годом. Этого можно достичь при успешном развитии бизнес - линии розничного кредитования и бизнеса.

Также создание резервного фонда в 2017 году - это безусловно расходы, но наличие такого фонда спасает во многих ситуациях и позволяет организации идти на более рискованные операции нежели было раньше. На резерв в 2017 году по причине разработки системы риск - аппетита целесообразно отложить больший объем финансирования.

При принятии рекомендации о системе вознаграждений и повышении стимулирующей функции для персонала расходы на эту статью несомненно вырастут, но эти вложения несомненно окупятся. При правильно сформированной системе мотивации и стимулирования персонала решение поставленных задач будет достигаться быстрее нежели при отсутствии таких методов управления персоналом. Чем больше специалист замотивирован, тем выше процент качественного выполнения поставленных перед ним задач.

В таблице 10 представлен материал сравнения кредитного бизнеса по итогам квартала 2016 года и прогнозируемого квартала 2017 года.

Таблица 10 Отчет о финансовом положении Группы ВТБ на первый квартал 2016 и 2017 гг.

*по расчетам автора работы

Таблицу 10 удобнее рассматривать во временном сроке реализации предложенных мероприятий равным кварталу.

В связи с внешним фактором сокращения российского рынка корпоративного кредитования примерно на 3 % изменилась и ситуация в реализации стратегии. Произошло уменьшение числа выданных кредитов юридическим лицам практически на 3 %, но эти неудобства компенсируются ростом объема кредитования физических лиц на 2, 5 %.

Реализация предложения об увеличении объемов бизнес - линии розничного кредитования может положительно повлиять на структуру розничного кредитования в целом по стране. Повышение объемов портфеля розничного кредитования позволит в дальнейшем менее проблематично и более скоро выдавать потребительские и ипотечные кредиты. Потребительские кредиты смогут возрасти на 3 %, а ипотечные практически на 2 %.

Весь финансовый ранок страны строится на спросе и предложении. Если есть спрос, то и будет предложение. Так в 2017 году при положительном развитии экономики страны возрастут объемы средств клиентов, с помощью которых они смогут приобрестипредлагаемые кредитной организацией услуги и продукты. При формировании корпоративной стратегии специалисты всегда берут в разработку данный фактор «ожидаемый приток средств». Это один из внешних факторов, выражающийся в возможностях, которые предоставляет рынок.

Средства клиентов могут возрасти при позитивном развитии финансового рынка. Это привело к росту счетов юридических лиц на 886 млрд. рублей или на 20 %. Такое же возрастание средств произошло в сфере кредитования физических лиц.

Достаточность капитала кредитной организации -- это самый важный показатель, характеризующий возможность компании покрывать издержки и сглаживать возможные неблагоприятные финансовые ситуация за счет резервного фонда, а не клиента. Достаточность капитала позволяет физическим и юридическим лицам определить уровень надежности Группы ВТБ. А ни это ли самый главный фактор при выборе клиентом банка?

Если организация будет придерживаться предложений, указанных в разделе 3.2. то, сможет поддерживать высокие показатели достаточности капитала. Существенное укрепление достаточного капитала позволит Группе повысить уровень эффективности деятельности и воспользовавшись абсолютным покрытием издержек разработать новый продукт или услугу.

В России периодически проводятся различные социологические опросы и анкетирование. Одной из тем, обсуждаемых не так давно, в начале 2017 года была тема надежности банков. Респондентам предлагалось выбрать наиболее надежный на их взгляд банк. Группа ВТБ оказалась в тройке лидеров вместе со своей дочерней компанией ВТБ 24.