Глобальная инфекция: Четыре силы, которые мы уже обсудили, - излишние кредиты и займы, внешние шоки, валютный риск и краткосрочные кредиты - дают основное понимание того, почему финансовый кризис может поразить страну. Но финансовые кризисы 1980-х и 1990-х гг. были вызваны не этим. Когда кризис поражает одну страну, он обычно распространяется и "заражает" многие другие страны. Получается, что здесь имеет место своего рода глобальная (мировая) инфекция.
Эта инфекция может быть реакцией иностранных кредиторов, которые борются за выход. Может появиться стадное поведение. Заемщики часто не предоставляют полной информации кредиторам. Асимметричная информация может привести некоторых кредиторов к подражанию другим кредиторам, которые могут иметь большую информацию относительно заемщиков, или кредиторы могут испугаться, что другие страны-заемщики, возможно, будут иметь схожие с кризисом данной страны проблемы, даже если нет доказательств, что это правда.
Но инфекция может также быть основана на новом понимании реальных проблем в других странах, которые похожи на первоначальные проблемы страны, находящейся в кризисе. Финансовый кризис в одной стране может явиться "звонком "просыпайся!"", может показать, что другие страны действительно имеют похожие проблемы. Кризис в Мексике привел к более жесткому "эффекту текилы" в странах, которые столкнулись с проблемами, сходными с мексиканскими, - валюты, которые испытали реальное увеличение стоимости, слабые банковские системы и повышение внутреннего кредитования, - и относительно низкое количество официальных международных резервов. Азиатский кризис в Таиланде привел к пониманию того, что у Индонезии и Южной Кореи были похожие проблемы, включая ослабленный банковский сектор, понижающееся качество внутреннего накопления капитала, снижение темпа роста экспорта и фиксированные валютные курсы, которые могли не быть защищенными долгое время.
Итак, можно констатировать тот факт, что причины финансовых
кризисов многообразны. Прежде всего, это несостоятельная макроэкономическая
политика, глубокое расстройство государственных финансов, системы
платежно-расчетных отношений, усиление инфляции, паника в банковской секторе,
слабая национальная финансовая система, неблагоприятные внешние условия (например,
падение цен на основные товары национального экспорта, или повышение цен на
основные товары импорта), неправильный обменный курс (обычно завышенный),
политическая нестабильность.
В развитой рыночной экономике процесс воспроизводства национального продукта имеет следующую особенность: через определенные промежутки времени его нормальный ход прерывается кризисом. Поэтому экономические кризисы отражают острые противоречия в экономике страны или экономическом состоянии предприятия, фирмы, региона, отрасли и т.д. (кризисы производства и реализации товара; кризисы неплатежей; потери конкурентных преимуществ и т.д.). Причину экономических кризисов часто усматривают в нарушении равновесия между спросом и предложением на товары и услуги. Экономический кризис - это наиболее драматическая часть экономического среднесрочного цикла, или цикла деловой активности, длительностью в среднем от 7 до 11 лет, названного Й. Шумпетером циклами Жюгляра в честь французского экономиста и историка кризисов.
Согласно мнению Ю.М. Осипова, - "экономический кризис - это одна из фаз воспроизводственного цикла, которая включает последовательно: кризис, депрессию, оживление и подъем. Общим результатом экономического кризиса является спад производства, нарушение сложившихся производственных связей, падение цен и прибыли, снижение заработной платы, что в итоге приводит к снижению жизненного уровня и благосостояния населения". С этим мнением согласен А.Н. Азрилиян.
Экономический кризис обладает следующими характерными чертами.
) Перепроизводство товаров по сравнению с платежеспособным спросом на них. Во время кризиса масса товаров оказывается избыточной и не может быть реализована.
) Резкое падение цен вследствие превышения предложения товаров над спросом.
Особенно катастрофическое падение цен наблюдалось во время кризиса 1929-1933 гг., в результате которого цены в США упали почти на 54%, в Англии - почти на 58%.
) Резкое сокращение размеров производства. Упадок производства есть важнейшая черта экономического кризиса.
Во время кризисов 1948-1949 и 1953-1954 гг. промышленная продукция США сократилась на 10%, а во время кризиса 1957-1958 гг. - даже на 15% по сравнению с высшим предкризисным уровнем.
) Массовые банкротства предприятий. Во время кризиса товары не реализуются или же реализуются по низким ценам, поэтому многие капиталисты оказываются не в состоянии платить по своим долговым обязательствам и терпят крах.
Колоссальных размеров банкротства предприятий достигли в период мирового экономического кризиса 1929-1933 гг. Только за три года (1930-1932) в Англии обанкротилось свыше 20 тысяч, в Германии - около 71 тысяч, в США - свыше 86 тысяч предприятий.
) Большой рост безработицы и падение заработной платы. Сокращение производства ведет к тому, что масса рабочих "выталкивается" из производства в ряды армии безработных, а заработная плата занятых рабочих падает. Большой рост безработицы характерен и для современных кризисов.
Во время кризиса 1929-1933 гг. общее число безработных в 32 странах превысило 26 млн. человек. В 1957 г. в США число полностью безработных составляло 2,9 млн., а в результате кризиса оно достигло в марте 1958 г., по официальным данным, 5,2 млн., по данным же профсоюзов - 6 млн. человек.
) Потрясение кредитной системы. Промышленный кризис порождает денежно-кредитный кризис, выражением которого являются резкое сокращение коммерческого и банкирского кредита, массовое изъятие вкладов и крахи банков, падение курса акций и облигаций и т.д. Наиболее типичное проявление кризиса в сфере кредита - резкое повышение нормы процента, объясняющееся всеобщей погоней за деньгами при одновременном сокращении предложения ссудного капитала вследствие отлива вкладов из банков.
В 1857 г. учетный процент Банка Англии повысился с 5 до 10%, а в США в разгар кризиса 1907 г. процент по ссудам временами доходил до 130%.
Экономический кризис, как отмечает В.А. Цветков, - "это серьезные нарушения в обычной экономической деятельности; не желаемое состояние экономических отношений, непереносимо критическое положение больших слоев населения и производящих отраслей экономики; экономическое негативное явление, при котором массово возникает опасность для экономической жизни, действительности".
Экономический кризис "обнаруживает" перенакопление капитала, которое выступает в трех формах:
) перепроизводство товарного капитала (рост нереализованной продукции);
) перенакопление производительного капитала (увеличение недогрузки производственных мощностей, рост безработицы);
) перенакопление денежного капитала (увеличение количества денег, не вложенных в производство). Общим результатом перенакопления капитала становится рост издержек производства, падение цен и, следовательно, прибыли.
Важно подчеркнуть следующие нюансы: по регулярности нарушения равновесия в экономике экономический кризис может быть: регулярным (закономерным, периодическим) и нерегулярным (случайным, нециклическим).
Регулярный (периодический) кризис повторяется через определенные промежутки времени и дает начало новому циклу, в ходе которого экономика последовательно проходит четыре фазы: кризис (спад), депрессия (стагнация), оживление, подъем (бум). Он характеризуются тем, что охватывает все сферы экономики, достигая большой глубины и продолжительности.
Нерегулярный кризис обычно бывает изначально вызван неэкономическими причинами, например, войнами и другими социальными и природными катаклизмами (то есть имеют свои особые причины возникновения), и часто охватывает только некоторые отрасли или регионы.
Промежуточный кризис прерывает на определенное время течение какого-либо из этапов макроцикла (фазы оживления или подъема) и не вызывает формирование нового цикла. Он отличается меньшей глубиной и продолжительностью, чем циклический кризис перепроизводства, и, как правило, имеет локальный характер.
В зависимости от охвата отраслей и секторов экономики, подверженных негативным проявлениям экономический кризис может быть: локальным, отраслевым, структурным (межотраслевым).
Локальный кризис - охватывает не всю экономику, а отдельные ее сферы или сектора (например, банковский кризис).
Отраслевой кризис - охватывает не всю экономику, а лишь одну из отраслей. Поводом для него могут послужить самые разнообразные причины: диспропорции в развитии отрасли, структурная перестройка, перепроизводство, нарушение нормальных хозяйственных связей и др. Такие кризисы бывают национальными и международными. С точки зрения структуры экономики, различают следующие отраслевые кризисы: кредитно-финансовый, промышленный, аграрный и др.
Структурный (межотраслевой) кризис - это следствие нарушения
закона пропорционального развития общественного производства - наблюдаются
серьезные диспропорции между отраслями, и выпуском важнейших видов продукции в
натуральном выражении, необходимых для сбалансированного развития (например,
энергетический, продовольственный, сырьевой и т.д.). Структурные кризисы могут
проявляться как относительно недопроизводства, так и относительно
перепроизводства, сопровождать общий промышленный цикл или не совпадать с ним.
В настоящее время под экономическим кризисом понимают резкое ухудшение экономического состояния страны, проявляющееся в значительном спаде производства, нарушении сложившихся производственных связей, банкротстве предприятий, росте безработицы, и в итоге - в снижении жизненного уровня, благосостояния населения.
Безусловен тот факт, что в виду остроты поднятой проблемы для современной России изучение особенностей протекания современных экономических кризисов является весьма актуальным.
Различие между финансовым и экономическим кризисом состоит в том, что первый кризис является причиной второго. Но экономический кризис не всегда происходит из-за финансового кризиса. Экономика включает в себя две составляющие: финансовую систему и производство товаров и нефинансовых услуг. Экономический кризис возникает тогда, когда кризис финансовой системы начинает воздействовать на реальное производство товаров и услуг.
По мнению знаменитого экономиста и философа Карла Маркса, кризис в его первой форме, есть сам метаморфоз товара, отделение друг от друга покупки и продажи.Е. Гайдар подчеркивает, что кризис - это механизм очищения экономики от слабостей.
C нашей точки зрения, финансово-экономический кризис - это серьезная проблема экономики, глубокое расстройство государственной финансовой, денежной системы, которое проявляется в сильном несоответствии доходов бюджета их расходам, в нестабильности и падении валютного курса национальной денежной единицы, а также во взаимных неплатежах экономических субъектов. Данная проблема возникает периодически, и чтобы найти пути её решения, нужно понять причины её возникновения. Для этого и необходимо сравнить современный кризис с кризисом прошлых лет.
Известный российский ученый-исследователь Н.В. Зубаревич отмечает, что экономические кризисы 2008-2009 гг. и современный кризис имеют свои сходства. Но, несмотря на них, в каждом отдельном случае существуют специфические причины и условия их возникновения, что оказывает влияние на способы выхода из кризиса, а также разработку Правительством антикризисных мер.
Причины зарождения кризисов 2008 и 2014 гг. в Российской Федерации различны. Первый кризис был определен нарушением функционирования экономики в общемировом масштабе, в то время, когда Россия ощутила волну всемирного финансово-экономического кризиса и, в следствии этого, столкнулась с мгновенной остановкой притока капитала в российские предприятия и банки. Из-за недостаточного уровня диверсифицированности экономики государство ощутило на себе последствия кризиса, невзирая на хорошую экономическую атмосферу и оптимальные обстоятельства для последующего роста.
В 2014-2015 гг. предпосылкой возникновения финансового кризиса явились не глобальные тенденции, а локальные санкции против России, которые оказали отрицательное воздействие на общероссийский корпоративный долг и создали колоссальное бегство капитала. Осложнение положения в России в 2014 году в основном было обусловлено геополитическими переменами, в большей степени событиями на Украине, вступлением Крыма в состав Российской Федерации, последовавшими после этого антироссийскими санкциями Запада и ухудшением взаимоотношений с иностранными деловыми и политическими партнерами.
Главной характеристикой социально-экономического и политического развития России в 2014 году явилось наложение нескольких экономических кризисов. Среди проблем экономического развития России считаем логически правильным выделить следующие:
. Новый кризис, как продолжение глобального структурного экономического упадка, который ведет к серьезным сдвигам в экономической и политической сфере развитых стран, образованию новых геоэкономических и геополитических балансов.
. Внешнеэкономические потрясения от отраслевых санкций, которые были приняты против России, в первую очередь в финансовой сфере.
. Валютный кризис, как результат падения цен на нефть и финансовых санкций.
. Демографический кризис в результате уменьшения численности населения в трудоспособном возрасте.
. Ухудшение геополитической ситуации, что связано с увеличившейся внешнеполитической активностью России.
Также среди основных характеристик экономической ситуации в России в 2014 году следует отметить: замедление экономического роста. В 2014 году темпы роста ВВП составили 0,6%, в 2013 году этот показатель составлял 1,3%
Согласно данным Всемирного банка, опубликованным в "Докладе об экономике России 32", в российской экономике наступила стагнация. По расчетам экспертов, в течение первой половины 2014 года квартальный рост с учетом сезонности был приближен к нулю, что связано с резким снижением инвестиционного спроса.
По прогнозам ректора РАНХиГС при Президенте России, профессора В.А. Мау, темпы экономического роста могут стать отрицательными. По итогам третьего квартала 2015 года темпы роста ВВП уже составили - 4,1%. Причиной, которая может значительно приостановить темпы восстановления экономики, является падение цен на нефть. В середине ноября котировки сорта Brent снизились с $48 до $44 за баррель, что повлекло за собой падение рубля. Последующее уменьшение стоимости нефти ведет к серьезным проблемам для бюджета РФ.
Темпы роста экономики в 2014 году стали минимальными с 2009 года, когда экономика России упала на 7,8%.
Одним из критериев экономической безопасности является индикатор экономического роста, который включает в себя такой показатель, как темпы экономического роста. Нормальные темпы экономического роста для стран с развитой экономикой составляют 1,5-4% ВВП в год. В период становления рыночной экономики и радикальных реформ могут быть отрицательные темпы или незначительный рост (0,5-1,5 % в год). Спад ВВП не должен продолжаться больше 2-3 лет.
В 2008 году темпы экономического роста России были сравнительно высоки - 5,2%, однако, начиная с 2008 года, произошел резкий спад ВВП, в результате чего наблюдались отрицательные темпы экономического роста в 2009 году - 7,8%, следовательно, в этот период экономическая безопасность находилась под серьезной угрозой. Затем в 2010-2011 годах темпы роста ВВП стабилизировались, их значения составили 4,3%, однако с 2011 года темпы экономического роста вновь начали снижаться. В 2014 году наблюдался уже незначительный экономический рост в 0,6%, а в 2015 году темпы роста ВВП приняли отрицательные значения. Таким образом, началась новая волна экономического спада.