Государственное автономное образовательное учреждение
Среднего
профессионального образования
ОТЧЕТ О ПРОХОЖДЕНИИ ПРАКТИКИ ПО ПРОФИЛЮ СПЕЦИАЛЬНОСТИ "БАНКОВСКОЕ ДЕЛО"
г
1. Организация деятельности коммерческих банков
1.1 Ознакомление с организацией деятельности банковского учреждения ОАО Банк "Петрокоммерц"
Лицензии Банка "Петрокоммерц"
. номер Генеральной лицензии: 1776 дата выдачи лицензии: "17" мая 2012 г. наименование органа, выдавшего лицензию: Центральный банк Российской Федерации вид деятельности (операции), на который выдана лицензия: на осуществление банковских операций срок действия лицензии: без ограничения
. номер Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг:
-05414-100000 дата выдачи лицензии: "19" июля 2001 г. наименование органа, выдавшего лицензию: Федеральная служба по финансовым рынкам вид деятельности (операции), на который выдана лицензия: на осуществление брокерской деятельности срок действия лицензии: без ограничения
. номер Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг:
-05422-010000 дата выдачи лицензии: "19" июля 2001 г. наименование органа, выдавшего лицензию: Федеральная служба по финансовым рынкам вид деятельности (операции), на который выдана лицензия: на осуществление дилерской деятельности срок действия лицензии: без ограничения
. номер Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг:
-05429-001000 дата выдачи лицензии: "19" июля 2001 г. наименование органа, выдавшего лицензию: Федеральная служба по финансовым рынкам вид деятельности (операции), на который выдана лицензия: на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами срок действия лицензии: без ограничения
. номер Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг:
-05501-000100 дата выдачи лицензии: "01" августа 2001 г. наименование органа, выдавшего лицензию: Федеральная служба по финансовым рынкам вид деятельности (операции), на который выдана лицензия: на осуществление депозитарной деятельности срок действия лицензии: без ограничения
. номер лицензии: 6966 Х дата выдачи лицензии: "02" апреля 2009 г. наименование органа, выдавшего лицензию: Центр по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России вид деятельности (операции), на который выдана лицензия: на осуществление технического обслуживания шифровальных (криптографических) средств срок действия лицензии: до "03" марта 2013 г.
. номер лицензии: 6967 Р дата выдачи лицензии: "02" апреля 2009 г. наименование органа, выдавшего лицензию: Центр по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России вид деятельности (операции), на который выдана лицензия: на осуществление распространения шифровальных (криптографическмх) средств срок действия лицензии: до "03" марта 2013 г.
. номер лицензии: 6968 У дата выдачи лицензии: "02" апреля 2009 г. наименование органа, выдавшего лицензию: Центр по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России вид деятельности (операции), на который выдана лицензия: на осуществление предоставления услуг в области шифрования информации срок действия лицензии: до "03" марта 2013 г.
. номер Лицензии биржевого посредника: 1459 дата выдачи лицензии: "20" октября 2009 г. наименование органа, выдавшего лицензию: Федеральная служба по финансовым рынкам вид деятельности (операции), на который выдана лицензия: на право совершения фьючерсных и опционных сделок в биржевой торговле срок действия лицензии: без ограничения
. номер Лицензии на осуществление банковских операций: 1776 дата выдачи лицензии: "18" августа 2008 г. наименование органа, выдавшего лицензию: Центральный банк Российской Федерации вид деятельности (операции), на который выдана лицензия: на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов срок действия лицензии: без ограничения
Структура и компетенция органов управления Банка
В целях реализации принципа эффективного управления в Банке предусматривается следующая система органов управления:
• Общее собрание акционеров
• Совет директоров
• Коллегиальный исполнительный орган - Правление
• Единоличный исполнительный орган - Президент.
Уставом и внутренними документами Банка определены полномочия, компетенция и подотчетность органов управления Банка. При этом распределение полномочий между органами управления Банка обеспечивает разграничение общего руководства, осуществляемого акционерами и Советом директоров Банка, и руководства текущей деятельностью Банка, осуществляемого его исполнительными органами. Решения, отнесенные к компетенции соответствующего органа управления Банка, принимаются с учетом оценки уровня банковских рисков, в том числе риска потери деловой репутации.
В целях обеспечения деятельности органов управления Банка, в том числе надлежащего соблюдения порядка подготовки и проведения общего собрания акционеров, заседаний Совета директоров, хранения и предоставления информации, учета корпоративных конфликтов и рассмотрения обращений акционеров, Советом директоров Банка может быть назначено специальное должностное лицо - корпоративный секретарь и создан его аппарат.
Внутренний контроль
.1. Общие положения
.1.1. В целях обеспечения эффективности и результативности финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковских операций и других сделок, эффективности управления активами и пассивами, включая обеспечение сохранности активов, управления банковскими рисками, достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления финансовой, бухгалтерской, статистической и иной отчетности, а также информационной безопасности, соблюдения нормативных правовых актов, стандартов саморегулируемых организаций, учредительных и внутренних документов Банка, исключения вовлечения Банка и участия его сотрудников в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма, а также своевременного представления в соответствии с законодательством Российской Федерации сведений в органы государственной власти и Банк России, в Банке организуется система внутреннего контроля.
.1.2. Система внутреннего контроля представляет собой совокупность системы органов и направлений внутреннего контроля, обеспечивающую соблюдение порядка осуществления и достижения целей, установленных законодательством Российской Федерации, настоящим Уставом и внутренними документами Банка.
.1.3. Систему органов внутреннего контроля Банка составляют:
. органы управления Банка: Общее собрание акционеров, Совет директоров, Правление и Президент Банка;
. Ревизионная комиссия Банка;
. Главный бухгалтер Банка и его заместители;
. Управляющий, Главный бухгалтер филиала Банка и их заместители;
. структурные подразделения и сотрудники Банка, включая:
Службу внутреннего контроля;
контролера профессионального участника рынка ценных бумаг;
ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и возглавляемое им структурное подразделение (в случае его формирования);
ответственного сотрудника, осуществляющего внутренний контроль деятельности Банка как биржевого посредника;
иные структурные подразделения и (или) ответственные сотрудники, определенные внутренними документами Банка, регулирующими создание и функционирование системы внутреннего контроля.
.1.4. Органы управления, структурные подразделения, ответственные сотрудники, входящие в систему органов внутреннего контроля, а также иные структурные подразделения и сотрудники Банка, обеспечивают соблюдение законодательства Российской Федерации, настоящего Устава и внутренних документов Банка.
.1.5. Органы управления Банка, Ревизионная комиссия, Главный бухгалтер и его заместители, Управляющий (его заместители) и Главный бухгалтер (его заместители) филиала Банка, структурные подразделения и сотрудники Банка осуществляют внутренний контроль в соответствии с полномочиями, определяемыми настоящим Уставом и внутренними документами Банка.
.1.6. Порядок образования и полномочия органов управления и Ревизионной комиссии Банка определены в Главах 13, 14, 15, 17 настоящего Устава Банка.
.1.7. Главный бухгалтер Банка, его заместители, Управляющий филиалом, Главный бухгалтер филиала Банка и их заместители назначаются на должность и освобождаются от должности Президентом Банка.
Главный бухгалтер Банка подчиняется Президенту Банка и несет ответственность за формирование учетной политики Банка, за организацию бухгалтерского учета, своевременное представление полной и достоверной бухгалтерской отчетности.
Управляющий филиалом действует на основании доверенности и Положения о филиале Банка, Главный бухгалтер филиала - на основании Положения о филиале Банка.
Управляющий филиалом несет ответственность за создание внутренней контрольной среды, обеспечивающей эффективное осуществление внутреннего контроля.
Главный бухгалтер филиала подчиняется Управляющему филиалом, а во время его отсутствия - лицу его замещающему. По вопросам ведения бухгалтерского учета и отчетности Главный бухгалтер Филиала подчиняется Главному бухгалтеру Банка.
.2. Служба внутреннего контроля
.2.1. Для осуществления внутреннего контроля и содействия органам управления Банка в обеспечении эффективного функционирования Банка создается Служба внутреннего контроля.
.2.2. Банк обеспечивает постоянство деятельности, независимость и беспристрастность Службы внутреннего контроля, профессиональную компетентность ее руководителя и сотрудников, создает условия для беспрепятственного и эффективного осуществления Службой внутреннего контроля своих функций.
Служба внутреннего контроля действует на основании Устава Банка и Положения о Службе внутреннего контроля, утверждаемого Советом директоров Банка.
.2.3. Положение о Службе внутреннего контроля определяет статус Службы внутреннего контроля в организационной структуре Банка, ее задачи, полномочия, права и обязанности, взаимоотношения с другими подразделениями Банка, в том числе осуществляющими контрольные функции, подчиненность и подотчетность руководителя Службы внутреннего контроля.
.2.4. Организация и осуществление внутреннего контроля в филиале Банка определяется внутренними документами Банка, регулирующими создание и функционирование системы внутреннего контроля Банка.
.2.5. Служба внутреннего контроля формируется из сотрудников, входящих в штат Банка.
Численность и персональный состав Службы внутреннего контроля определяется Президентом Банка.
.2.6. Руководитель Службы внутреннего контроля назначается и освобождается от должности Президентом Банка по согласованию с Советом директоров Банка.
.2.7. Президент Банка определяет Вице-президента Банка, который обеспечивает координацию и взаимодействие структурных подразделений Банка со Службой внутреннего контроля.
.2.8. Руководитель Службы внутреннего контроля подотчетен Совету директоров Банка.
.2.9. Служба внутреннего контроля действует под непосредственным контролем Совета директоров Банка.
.2.10. Планы работы Службы внутреннего контроля, разрабатываемые Службой внутреннего контроля, утверждаются Советом директоров Банка. Планы работы могут согласовываться с Президентом и (или) Правлением Банка в соответствии с порядком, установленным внутренними документами Банка, регулирующими создание и функционирование системы внутреннего контроля Банка.
.2.11. Совет директоров Банка может принять решение о проведении проверки деятельности Службы внутреннего контроля независимой аудиторской организацией или Советом директоров Банка.
.2.12. При осуществлении своих функций Руководитель и сотрудники Службы внутреннего контроля имеют право:
• входить в помещения проверяемого подразделения, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей (денежные хранилища), обработки данных (компьютерные залы) и хранения данных на машинных носителях, с соблюдением процедур доступа, определенных внутренними документами Банка;
• получать документы и копии с документов и иной информации, а также любых сведений, имеющихся в информационных системах Банка, необходимых для осуществления контроля, с соблюдением требований законодательства Российской Федерации и требований Банка по работе со сведениями ограниченного распространения;
• привлекать при осуществлении проверок сотрудников Банка и требовать от них обеспечения доступа к документам, иной информации, необходимой для проведения проверок.
Обеспечение и защита прав и интересов заинтересованных лиц
Банк рассматривает обеспечение и защиту прав и интересов заинтересованных лиц в качестве необходимого условия эффективной деятельности Банка и стремится к развитию сотрудничества Банка и заинтересованных лиц в целях реализации стратегических целей и задач, увеличения стоимости активов Банка.
В своей деятельности Банк предпринимает все необходимые меры для обеспечения и защиты прав и интересов заинтересованных лиц. Взаимоотношения с заинтересованными лицами основываются на взаимном доверии и уважении законных прав и интересов.
Обеспечение и защита прав и интересов клиентов Банка
. Честная конкуренция на рынке банковских услуг, установление отношений с клиентами исключительно на взаимовыгодных условиях являются основой работы Банка на рынке. Банк исключает злоупотребление доминирующим положением на рынке, использование недобросовестных и безнравственных методов в конкурентной борьбе.
. Отношения с клиентами Банк выстраивает на основе взаимного уважения и доверия, признания ценности партнерства для каждого из участников и равноправия сторон в коммерческих отношениях. Банк стремится к установлению долгосрочных и стабильных отношений с клиентами, полагая, что повышение уровня взаимного доверия между субъектами экономики в целом способствует экономическому развитию общества.
. Банк гарантирует равное отношение ко всем своим клиентам в части обеспечения качества предоставляемых услуг. Банк защищает интересы каждого клиента и исключает дискриминацию по любым основаниям, а также не допускает предоставление преференций и льгот по политическим, религиозным или национальным мотивам.
. Четкое и неукоснительное соблюдение принятых договорных обязательств обеспечивает решение каждой из сторон этих отношений своих целей и задач и является основой конструктивного взаимодействия сторон вне зависимости от возможных конфликтов интересов. В этой связи Банк руководствуется принципом безусловного исполнения принятых на себя договорных обязательств, вытекающих из деловых отношений или обусловленных ими. Кроме того, Банк соблюдает принципы деловой этики и обычаи делового оборота.
. Банк гарантирует соответствие предлагаемых услуг законодательству Российской Федерации, международным правилам и обычаям. Банк не оказывает клиентам услуги, способные вызвать сомнения в его профессиональной репутации и дискредитирующие Банк в деловом сообществе.
. Банк информирует клиентов о предоставляемых услугах и об условиях пользования ими, стремится оказывать клиенту помощь в выборе услуг, в наибольшей степени отвечающих интересам деятельности клиента, разъяснять их содержание и особенности, включая оценку возможных рисков в совершении той или иной операции.