Диссертация: Управление операционным риском банка: модель удержания сотрудников

Так, на основе проведенной оценки системы внутреннего контроля представляется возможным сделать вывод о том, что риски персонала и контрольной среды банка являются наиболее значимыми для исследуемой организации, что соотносится с основополагающим принципом концепции COSO, согласно которому люди являются важнейшим элементом контроля.

операционный риск коммерческий банк

Диаграмма 7. Определение операционных рисков

2.4 Разработка системы мониторинга операционных рисков банка

В первой главе работы описывается подход к разработке системы мониторинга операционных рисков банка, который кратко может быть описан следующим алгоритмом:

Коэффициентный анализ

Установление пороговых значений коэффициентов

Исследование отклонений от пороговых значений показателей риска

Группировка коэффициентов по видам риска

Вывод интегрального показателя

Ключевым моментом при выводе интегрального показателя является определение веса каждого из факторов модели. Значимость критериев должна определяться в соответствии со стратегическими целями банка, «узкими» местами существующих в нем процессов, недостатков системы внутреннего контроля, то есть на основании оценок компетентных экспертов, как знакомых с ситуацией изнутри организации, так и внешних специалистов.

Целью данного пункта работы является демонстрация алгоритма работы с операционными рисками на этапе мониторинга и контроля.

В рамках настоящей работы для оценки важности факторов операционного риска привлекались:

Директор Сбербанк - Лизинг

Аналитик ПАО Сбербанк

Эксперт ПАО Сбербанк

Начальник отдела по расчету заработной платы в СИБУР ЦОБ

Студент 1 курса магистерской программы «Финансы» по направлению «Аудит и консалтинг» Респондентам было предложено оценить значимость каждого из факторов по 10-ти балльной шкале. В результате проведения нескольких этапов оценивания (заочного и очного) участники эксперимента договорились о следующих весах для каждого показателя:

Таблица 18. Результаты применения метода экспертной оценки

На примере коэффициента текучести кадров разберем процесс определения значения фактора.

Таблица 19. Распределение значений факторов

Расчет индекса КИР для ВВБ по РБ может быть проведен следующим образом:

Таблица 20. Расчет индекса

На основе полученных результатов можно составить интерактивный web-dashboard.

Рисунок 4. Интерактивный Dashboard.

Глава 3. Разработка модели удержания сотрудников для снижения рисков персонала

3.1 Обзор теоретических аспектов построения моделей удержания сотрудников

Показатели удержания сотрудников характеризуют продолжительность работы наемных работников в организации. Модели могут отражать склонность сотрудников работать в одной организации в течение длительного периода времени. Удержание сотрудников имеет большое значение для достижения целей организациями, особенно в создании конкурентных преимуществ. Самостоятельный уход работников является неожиданностью для организации, поэтому компании предпринимают различные меры для того, чтобы сотрудники с ними не расставались.

Проблема сохранения занятости смущает менеджеров и владельцев бизнеса. Многие организации очень обеспокоены своей способностью удерживать ключевых сотрудников, поскольку они востребованы и их трудно заменить. Существует проблема необходимости постоянных исследований, в сфере моделирования удержания сотрудников, поскольку существует множество научных пробелов в этом сегменте. Для примера, возьмем исследование, посвященное Суданскому сельскохозяйственному банку, оценивающему факторы, влияющие на удержание работников в банковском секторе Судана, и дающее заслуживающие доверия рекомендации по увеличению удержания рабочих мест между местными организациями.

Основной целью исследования является оценка факторов, влияющих на лояльность сотрудников в банковском секторе. Рассмотрим, например, Суданский сельскохозяйственный банк. Наша цель:

Определить влияние обучения на вовлечение работников в Суданском сельскохозяйственном банке.

Определить влияние рабочей среды на удержание работников в Сельскохозяйственном Суданском банке.

Концептуальной основой является создание инструмента, призванного помочь исследователям лучше понять ситуацию, в отношении удержания сотрудников. В исследовании присутствуют независимые и зависимые переменные. Независимыми переменными являлись факторы рабочей среды и показатели обучения, в то время как в качестве зависимой переменной выступал показатель удержания. [51]

Схема 3: Концептуальная структура

Правильно составленная модель, основанная на показателях опыта, навыков, отношений с коллегами, физического состояния сотрудников, скорректированная на показатели удовлетворенности, может снизить текучесть сотрудников в банке. Итоговая структура также может показать, что хорошая рабочая среда, в виде хороших отношений с коллегами, а также, хорошие физические способности, позволяет удержать сотрудников на больший срок.

Обучение и развитие сотрудников - это совокупность организационных средств, с помощью которых сотрудники приобретают знания и навыки, необходимые для повышения их роли в организации. Соответственно, после обучения, сотрудники становятся более удовлетворёнными своими способностями лучше выполнять свою работу. Для этого организации и укрепляют свои отношения с сотрудниками, инвестируя в обучение и развитие. Обучение и развитие помогают сотрудникам повысить индивидуальную конкурентоспособность. Многие сотрудники ищут компании, которые предлагают программы обучения и развития, которые облегчают планирование карьеры. Эти возможности увеличивают вовлеченность сотрудников. Менеджеры, инвестирующие в развитие сотрудников для изменения и адаптации своих деловых навыков и знаний, получают положительную оценку, а уровень удержания сотрудников.

Потребность в обучении и развитии возникает тогда, когда существует разрыв между текущей и желаемой результативностью. Программы обучения и развития повышают специфику профессиональных навыков сотрудников. Для повышения эффективности работы компании выпускаются квалифицированные, обученные и пунктуальные работники. Как только навыки, полученные в результате обучения, будут применяться в работе, можно будет сделать вывод, что обучение дало реальные результаты с точки зрения повышения производительности, качества работы, приверженности и обслуживания. Кроме того, компании могут снизить стоимость и риск набора персонала с внешних рынков за счет развития внутреннего персонала. Эта практика отвечает потребностям организаций, поэтому преимущества обучения и развития положительно коррелирует с удержанием сотрудников. Если потребности сотрудников удовлетворяются путем обучения и повышения квалификации, то они мотивированы оставаться в организации. Таким образом, они привязаны к существующей работе. В некоторых банках, например «Сбербанке», чтобы обучение и развитие были эффективными, вы должны начать с шагов определения своих потребностей в обучении. Эти потребности, с одной стороны, являются разрывом между текущей производительностью и возможностями сотрудника, а с другой стороны, между желанием и потенциалом производительности. Обучение и развитие, специфичные для потребностей обучающей организации, могут быть достигнуты за счет улучшения соответствия требованиям занятости или за счет улучшения общей стратегии, культуры и опыта работы.

Компании, тратящие немного денег на обучение и развитие, получат гораздо больше пользы. Однако можно отметить, что влияние обучения на премирование работников остается очень важным. По мере развития технологий, обучение становится необходимым для того, чтобы любой бизнес мог оставаться на плаву и вносить свой вклад в международный рынок. Компании не могут полагаться только на старые и консервативные вещи, но бороться в будущем нужно не только за качество, но и за производительность труда, поэтому обучение персонала является важнейшей стратегией мотивации и поддержания сотрудников. Каждая хорошая организация должна иметь качественный план обучения. На самом деле, некоторые выделяющиеся сотрудники способны достичь своих целей даже за короткий промежуток времени, расширить свой опыт и знания. В интересах организации мотивированные сотрудники работают наилучшим образом, что приводит к личностному росту, продуктивности и процветанию компании.

Рабочая среда организации играет важную роль в определении срока пребывания в организации. Рабочая среда обычно связана с физическими аспектами, например такими, как шум. Психологические и социальные аспекты рабочей среды включают такие факторы, как поддержку сотрудника на рабочем месте, общую рабочую нагрузку и наличие стрессовых ситуаций. Характеристики рабочей среды варьируются в зависимости от сектора, ввиду взаимодействия с различными клиентами и заказчиками. Здоровая рабочая среда означает хорошую культуру сотрудничества и общения, компетентное управление, практическую среду, профессиональный рост и надлежащий персонал.

Рабочая среда - это место, где сотрудники рассчитывают проявить свои лучшие способности и удовлетворить свои основные потребности. Рабочее место должно быть спроектировано таким образом, чтобы оно производило впечатление на сотрудников. Многие организации предлагают различные средства, улучшающие условия труда. Уход нужного сотрудника может создать уход целых отделов, которые после нескольких изменений в штатном расписании начинают рассматривать альтернативные варианты. Отсутствие необходимых ресурсов и возможностей может препятствовать удержанию сотрудников. Хорошая рабочая среда также включает в себя оценку работы других людей, хорошие отношения с коллегами.

Также важное значение в рабочей среде имеет возможность оказания качественной медицинской помощи. Окружающая среда и атмосфера очень важны. Изменение рабочей среды самим сотрудником может привести к более благоприятным результатам. Каждое изменение в управлении, наличии оборудования и в других аспектах рабочей среды на рабочем месте также должно оцениваться соответствующим образом. Влияние оказывает все - от здоровья и безопасности пациентов до удовлетворенности работой штатного доктора. Плохая медицинская обстановка влияет на моральный дух пациентов и повышает вероятность ухода. Удержание ценных сотрудников предусматривает хорошие условия труда.