3. Милитаризация экономики и военные расходы. Если экспортные отрасли загружены военными заказами, а средства, которые можно применить для расширения вывоза товаров, направляются на военные цели, то это приводит к сокращению экспортных возможностей страны. Гонка вооружений вызывает увеличение импорта военно-стратегических товаров сверх нормальных потребностей мирного времени.
4. Усиление международной финансовой взаимозависимости стран, которое стало сильнее коммерческой взаимозависимости, что усиливает валютные и кредитные риски.
5. Изменения в международной торговле под воздействием НТР, роста интенсификации хозяйственной жизни, перехода на новую энергетическую базу, которые вызывают структурные сдвиги в международных экономических связях.
6. Валютно-финансовые факторы. Девальвация валюты обычно поощряет экспорт, а ревальвация - стимулирует импорт при прочих равных условиях.
7. Инфляция. Ее отрицательное влияние происходит в том случае, если повышение цен снижает конкурентоспособность национальных товаров, затрудняет их экспорт, поощряет импорт товаров и способствует бегству капиталов за границу.
8. Чрезвычайные обстоятельства (неурожай, стихийные бедствия, катастрофы).
В своем развитии мировая валютная система прошла несколько этапов. Каждый этап отличается основными принципами функционирования системы, но имеет определенную преемственность по отношению к предыдущему.
Первая мировая валютная система сложилась стихийно в результате промышленной революции XIX века и на базе расширения международной торговли в форме золотомонетного стандарта.
Относительную устойчивость валютных курсов обеспечивало свободное передвижение золота между странами.
Золотодевизный стандарт представлял собой такую форму золотого стандарта, при которой отдельные национальные банкноты размениваются не на золото, а на валюту других стран (на девизы, размениваемые в свою очередь на золотые слитки). Таким образом, сформировалось два основных способа размена национальной валюты в золото:
прямой — для валют, выполнявших роль девизов (фунт стерлингов, доллар);
косвенный — для всех остальных валют данной системы.
В данной МВС использовался принцип свободноплавающих валютных курсов.
Распространение золотодевизного стандарта закрепило возможную зависимость одних стран от других — доллар США и английский фунт стерлингов стали основой ряда валют.
Восстановление национальных экономик западноевропейских стран, пострадавших во время второй мировой войны, постепенно изменило расстановку сил в мировой экономике.
Европейская валютная система (ЕВС) — это региональная валютная система, которая представляет собой совокупность экономических отношений, связанных с функционированием национальных валют в рамках европейской экономической интеграции. Она включает три основных элемента:
а) стандарт ЭКЮ.
б) совместно плавающий валютный курс
в) механизм валютных курсов и интервенций
Таким образом, в «Зону евро» вошли 11 стран — Австрия, Бельгия, Германия, Голландия и др.
Второй этап начался с 1 января 1999 г. — обменные курсы национальных валют стран, вошедших в «Зону евро», твердо фиксируются по отношению друг к другу, евро вводится в безналичной форме.
Третий этап начнется с 1 января 2002 г. — будет осуществляться обращение банкнот евро единого образца различных номинаций и постепенно будет происходить замена национальных денежных знаков.
На четвертом этапе, с 1 июля 2002 г., национальные валюты стран-участниц полностью утратят свои функции денег.
Валюта – основа валютной системы;– денежная единица страны или денежные знаки иностранных государств; – любой платежный документ или денежное обязательство, выраженное в той или иной национальной денежной единице, используемое в международных расчетах (банкноты, казначейские билеты, денежные средства на различных видах банковских счетов, чеки, векселя и др. платежные средства)
Критерии классификации валют:
А. По статусу валюты:
Национальная валюта – установленная законом денежная единица.
Иностранная валюта – денежные знаки (банкноты, казначейские билеты и монеты других государств, являющиеся законным платежным средством на территории соответствующего иностранного государства, а также сальдо валютных счетов.
Международная валюта – валютная единица, используемая для установления валютного паритета и курса.
Евровалюта – иностранная валюта, в которой коммерческие банки осуществляют безналичные операции за пределами стран-эмитентов (производителей) этих валют (евродоллары, евромарки, еврофранки, евройены)
Важнейшим элементом обеспечения стабильности мировой экономики может стать переход к системе из нескольких региональных резервных валют (доллар, евро, китайский юань, японская иена).
Критерии классификации валют:
– Квартальный
– Годовой
– Перспективный
– Стандартное представление
– Аналитическое представление
– В целом по республике
– По республике со странами СНГ
– По республике с остальными странами
В основу составления платежного баланса положены следующие принципы:
Метод двойной бухгалтерской записи. Каждая внешнеэкономическая операция, подлежащая включению в платежный баланс, представляется двумя записями, имеющими одинаковое стоимостное выражение, но с противоположными знаками (по кредиту и дебету).
Понятие резидентского статуса. В платёжном балансе фиксируются все операции между резидентами Республики Беларусь и нерезидентами, связанные с движением товаров, услуг, доходов, трансфертов, финансовых активов и обязательств.
Принцип отражения потоков. В платёжном балансе регистрируются изменения в объёме активов и обязательств, которые произошли в результате осуществления операций. К операциям платёжного баланса относятся операции как сопровождаемые фактическими платежами, так и предполагающие денежные платежи.
Валютная система - форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгос. соглашениями. Различают национальную, мировую и региональную валютные системы. Исторически вначале возникли национальные валютные системы как формы организации международных денежных отношений, закрепленные национальным законодательством с учетом международного права.
Мировая валютная система включает в себя следующие основные элементы: - валюта, в том числе резервные валюты и международные счетные валютные единицы; - режимы валютных курсов: - межгосударственное регулирование валютных отношений.
В своем развитии валютная система прошла 3 этапа: систему «золотого стандарта», бреттон-Вудскую систему фиксированных валютных курсов, Ямайскую систему плавающих валютных курсов.
ЗОЛОТОЙ СТАНДАРТ форма организации денежно-валютных отношений, основанную на использовании золота как денежного товара. Впервые золотой стандарт сложился в Великобритании в конце XVIII века. Он подразделялся на:
1)Золотомонетный стандарт: исчисление цен товаров в золоте;
2) золотослитковом стандарте банкноты обменивались на золотые слитки весом в 12,5 кг, для чего требовалось предъявить в банк их крупную сумму.
3) В остальных странах предусматривался обмен кредитных денег на девизы (платежные средства в иностранной валюте, предназначенные для международных расчетов) в валютах стран золотослиткового стандарта, а затем на золото - золото-девизный (золото-валютный) стандарт.
На смену ей пришла ЯМАЙСКАЯ ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА, юридически оформленная соглашением стран — членов МВФ в 1976г. - юридически оформлена демонетизация золота, отменена его официальная цена, золото исключено из расчетов МВФ и его членов; основой новой валютной системы, международным платежным средством официально признаны СДР (специальные права заимствования); в отношении валютных курсов предусмотрено либо сохранение системы плавающих валютных курсов без ограничения пределов их колебаний, либо установление и поддержание стабильных курсов национальных валют к СДР; усилено межгосударственное регулирование валютных отношений через МВФ.
ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ представляет собой форму организации валютных отношений страны, сложившихся исторически и закрепленных национальным законодательством с учетом норм международного права. Ее характеризуют те же элементы, что и любую национальную валютную систему. Важнейшими из этих элементов являются валюта (белорусский рубль) и ее валютный курс.
Необходимость регулирования обусловлена:
1. Не уравновешенностью платёжных балансов разных стран, проявляющейся в длительном и крупном дефиците у одних стран и черезмерно активном сальдо у других.
2. Слабым действием миханизмов ценового регулирования при выравнивании платёжного баланса.
3. Повышением роли платёжного баланса в системе госрегулирования экономики в условиях интернационализации хоз.связей.
Материальной основой регулирования платёжного баланса служит: госсобственность, в том числе официальные золотовалютные резервы; доля нацдохода, перераспределяемого через гос бюджет; статус гос-ва как экспортёра капитала, кредитора, гаранта, заёмщика; нормативные акты по регламентации внешнеэкономических операций.
Страны с дефицитом платёжного баланса применяют методы: дефляционную политику, девальвацию, валютные ограничения, финансовую и денежно-кредитную политику, спец меры госвоздействия на платёжный баланс в ходе формирования его основных статей.
Регулирование по «невидимым» операциям: ограничение нормы вывоза валюты туристами данной страны, привлечение иностранных туристов, расширение расходов на научно-исследовательскую деятельность (торговля патентами, лицензиями…).
При активном платёжном балансе: рассмотренные выше методы, а также ревальвация валют используется для расширения импорта и сдерживания экспорта, увеличения экспорта капиталов.
Для погашения дефицита промышленно развитые страны мобилизируют средства на мировом рынке капиталов в виде кредитов банковских консорциумов, облигационных займов.
К временным методам покрытия дефицита относятся льготные кредиты, полученные страной по линии иностранной помощи. Окончательными методами балансирования ПБ служит использование официальных валютных резервов.
Три основные особенности современного платежного баланса РБ:
1. Белоруссия относится к числу стран, где финансовые потоки, связанные с обслуживанием внешней торговли, главенствуют в платежном обороте страны, тогда как остальные операции занимают второстепенные позиции.
2. Торговый баланс Белоруси хронически пассивен. Напротив, по операциям неторгового характера, как правило, складывается активное сальдо, которое в значительной степени компенсирует, а иногда даже перекрывает (так было в 2006 и 2007 гг.) дефицит по внешней торговле.
Платежный баланс - это статистический отчет, в котором в систематизированном виде отражаются суммарные данные о внешнеэкономической деятельности страны за определенный период времени. В нем отражены международные операции, соотношение валютных поступлений из-за границы и платежей, произведенных данной страной другим странам.
Платежный баланс представляет количественное и качественное выражение масштабов, структуры и характера внешнеэкономических операций страны, ее участие в мировом хозяйстве.
Платежный баланс складывается под влиянием воспроизводственных процессов, в то же время влияет на золотовалютные резервы страны, ее валютное положение, размер государственного долга, направление экономической, в том числе валютной, политики.
В мировой и отечественной практике выделяются следующие виды платёжных балансов:
По статусу: Национальная, Иностранная, Международная, Евровалюта
По режиму применения:Свободно конвертируемая, Частично конвертируемая, Неконвертируемая
Свободно конвертируемая валюта пользуется спросом на мировом рынке, свободно обращается и принимается.
По материально-вещественной форме:
- наличная,
- безналичная
По принципу построения:
- обычная ,
- корзинного типа
Конвертируемость валют выражает связь внутреннего и мирового рынков через гибкий курс национальной денежной единицы при максимальной свободе торговли, движения капитала и труда.
Различают внутреннюю конвертируемость и внешнюю.
Внутренняя конвертируемость – прием иностранной валюты к платежам при обоюдном согласии продавцов и покупателей.
Внешняя конвертируемость – возможность использования иностранной валюты резидентами при операциях с нерезидентами.