· с физическими лицами - реализацию за иностранную валюту товаров (работ, услуг) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями на территории Республики Беларусь и за ее пределами;
· с закрытым акционерным обществом «Белорусская нефтяная компания» - реализацию нефтепродуктов;
· с закрытым акционерным обществом «Белорусская калийная компания» - реализацию калийных удобрений.
Устанавливают основы валютного регулирования и валютного контроля в целях обеспечения стабильности платежного баланса и белорусского рубля, экономической безопасности, поддержания устойчивого экономического роста и развития международного сотрудничества Республики Беларусь.
4. Монетарные операции:
· Положение о принципах регулирования текущей ликвидности банков Республики Беларусь Национальным банком Республики Беларусь;
· Инструкция о порядке рефинансирования Национальным банком Республики Беларусь банков Республики Беларусь в форме кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг;
· Инструкция по проведению Национальным банком Республики Беларусь операций с ценными бумагами Инструкция о порядке привлечения Национальным банком Республики Беларусь денежных средств банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в депозиты;
· Форма генерального договора срочного депозита;
· Инструкция о порядке формирования банками фонда обязательных резервов, размещаемого в Национальном банке Республики Беларусь;
· О порядке определения учетной ставки Национального банка Республики Беларусь и другое.
Регулируют операции на открытом рынке, двухсторонние операции, изменение процентных ставок, порядок формирования банками и небанковскими организациями фондов обязательных резервов, установление и изменение учетной ставки НБРБ, ломбардные списки ценных бумаг, которые могут быть приняты в залог для обеспечения кредита и другое.
Основные операции на открытом рынке обладают следующими характеристиками:
· проводятся на аукционной основе;
· процентная ставка является ориентиром для ставки МБК и определяется Национальным банком непосредственно в ходе аукционных торгов или накануне проведения операций (в зависимости от формы проведения аукциона);
· осуществляются в соответствии с графиком основных операций Национального банка Республики Беларусь на открытом рынке: еженедельно по средам на срок семь дней;
· ежемесячно в последний рабочий день периода выполнения резервных требований на срок один день.
Ставки по операциям поддержки текущей ликвидности устанавливаются на уровне не ниже ставки рефинансирования и не выше ставок по постоянно доступным операциям поддержки текущей ликвидности.
В зависимости от воздействия на текущую ликвидность операции Национального банка делятся на операции по поддержке и изъятию текущей ликвидности.
Операции по поддержке текущей ликвидности могут осуществляться в форме кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг, сделок прямого РЕПО, сделок СВОП; операции по изъятию текущей ликвидности - в форме краткосрочных облигаций Национального банка, депозитов, сделок обратного РЕПО.
Операции Национального банка имеют определенные характеристики: процентная ставка, автономность, процедура проведения операций, периодичность и срок.
Инструменты регулирования текущей ликвидности представляют собой сочетание форм операций и их характеристик, обеспечивающих выполнение конкретной роли в достижении операционной цели, и подразделяются на:
· постоянно доступные операции;
· двусторонние операции;
· операции на открытом рынке (основные и дополнительные).
Кроме того, Национальный банк предоставляет банкам возможность выполнения резервных требований на усредняемой основе, а также получения внутридневных кредитов (кредиты овернайт, погашаемые в день поддержки).
Автономность - одна из характеристик инструментов регулирования текущей ликвидности, которая показывает, имеет ли Национальный банк право отказать банкам в проведении сделок при выполнении последними требований, предусмотренных для соответствующего инструмента.
Ставки по операциям изъятия текущей ликвидности устанавливаются на уровне не выше ставки рефинансирования и не ниже ставок по постоянно доступным операциям изъятия текущей ликвидности.
Обязательные резервы (резервные требования) являются одним из основных инструментов регулирования денежной массы в обращении, ликвидности банковской системы и сглаживания колебаний процентных ставок на денежном рынке и распространяются на банки и небанковские кредитно-финансовые организации (далее - банки).
Филиалы банков Республики Беларусь, открытые за пределами Республики Беларусь, депонируют обязательные резервы в порядке, установленном законодательством иностранных государств, на территории которых они зарегистрированы.
Формирование фонда обязательных резервов осуществляется в белорусских рублях.
5. Операции с ценными бумагами:
· Основные условия выпуска отдельных государственных ценных бумаг Республики Беларусь;
· Инструкция по размещению, обращению и погашению краткосрочных облигаций Национального банка Республики Беларусь;
· Итоги размещения краткосрочных облигаций Национального банка;
· О некоторых вопросах регулирования рынка ценных бумаг;
· Инструкция по проведению Национальным банком Республики Беларусь операций с ценными бумагами и другое.
Регулируют вопросы, связанные с правилами организации выпуска ценных бумаг, акций, облигаций, регулирование и контроль рынка ценных бумаг, регулирование оборота ценных бумаг, работу с юридическими лицами осуществляющими такую деятельность, установление условий выпуска и другое.
Устанавливают порядок получения согласия Национального банка Республики Беларусь на осуществление банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями Республики Беларусь операций с ценными бумагами в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь.
Национальный банк Республики Беларусь дает согласие на осуществление банками операций с ценными бумагами по видам работ и услуг, составляющих профессиональную и биржевую деятельность по ценным бумагам, на которые требуется получение специальных разрешений (лицензий).
Упорядочивают проведение Национальным банком Республики Беларусь операций с ценными бумагами, устанавливают порядок проведения Национальным банком на вторичном рынке операций с ценными бумагами, включенными в ломбардный список ценных бумаг, принимаемых Национальным банком в качестве обеспечения ломбардных и других кредитов.
Для удобства работы инвесторов оговорены символы регистрационного номера выпуска ценных бумаг, чтобы по данному номеру можно было определить вид государственных ценных бумаг, с которыми инвесторам предстоит работать на рынке.
Нововведением названного документа является изменение системы первичного размещения Минфином государственных ценных бумаг и расширение видов государственных ценных бумаг.
В соответствии с Инструкцией Минфина РБ размещение ценных бумаг сможет проводиться не только через Национальный банк и путем прямой продажи непосредственно Минфином, но и путем продажи через ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа» либо передачи или продажи банкам для их последующей реализации.
6 Депозитарная деятельность
· О некоторых вопросах регулирования рынка ценных бумаг;
· О депозитарной деятельности и центральном депозитарии ценных бумаг в Республике Беларусь;
· О регулировании депозитарной деятельности;
· О регулировании депозитарной деятельности и другое.
Депозитарии организуют передачу прав собственности на ценные бумаги (трансфертов), подтверждают наличие разнообразных ограничений и обременении, связанных как с пользованием, так и с распоряжением ценными бумагами, осуществляют посредничество между эмитентом ценных бумаг и депонентами при передаче информации, документов и доходов по ценным бумагам, вносят в свои учетные записи сведения об обременениях ценных бумаг и об ограничениях в распоряжении ими на основании поручения (распоряжения) установленной формы, полученного от депонента, либо на основании акта компетентного государственного органа (решение суда, свидетельство о праве на наследство, исполнительный лист, постановление о наложении ареста и т.п.).
Кроме того, они выполняют функции, сопутствующие собственно депозитарным, которые призваны повысить качество обслуживания депонентов, как-то: услуги по хранению сертификатов ценных бумаг документарной формы выпуска, их перевозка и проверка подлинности, консультирование клиентов по вопросам обращения ценных бумаг и налогообложения операций с ценными бумагами и др. В соответствии с заключаемым между депозитарием и его клиентом договором клиенту открывается счет депо. Клиентские счета депо состоят из лицевых счетов, которые могут объединяться в разделы. На лицевом счете учитываются ценные бумаги только одной разновидности (одного выпуска), имеющие одинаковый статус. Счета депо по своей природе являются пассивными; на них ценные бумаги учитываются в разрезе владельцев. Депозитарии ведут еще и так называемые активные счета, где ценные бумаги учитываются в разрезе мест их физического хранения. Каждая учитываемая ценная бумага отражается по счетам дважды: в активе и в пассиве. При этом депозитарий обязан Обеспечить баланс счетов депо, т.е. количество ценных бумаг на активных счетах должно быть равно количеству ценных бумаг того же выпуска на пассивных счетах. Ценная бумага, сертификат которой выдается на руки депоненту, снимается с депозитарного учета.
7. Платежная система:
· Об утверждении Концепции развития платежной системы Республики Беларусь на 2010 ? 2015 годы;
· Инструкция о порядке расчета и взимания платы за расчетные услуги Национального банка Республики Беларусь при проведении межбанковских расчетов через систему BISS;
· Инструкция о проведении межбанковских расчетов в резервном режиме;
· Инструкция о порядке ведения справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Республики Беларусь;
· Инструкция о порядке функционирования автоматизированной системы межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь и проведения межбанковских расчетов в системе BISS и другое.
Данные нормативно-правовые акты регулируют определение среднесрочной стратегии развития платежной системы Республики Беларусь, установление порядке расчета и взимания платы за расчетные услуги Национального банка Республики Беларусь при проведении межбанковских расчетов через систему BISS, устанавливают порядок проведения межбанковских расчетов в белорусских рублях в случае возникновения аварийной ситуации в программно-техническом комплексе банка - участника системы BISS, в результате которой участник утрачивает возможность осуществления межбанковских расчетов, порядок ведения справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Республики Беларусь.
При отсутствии (недостаточности) денежных средств на корреспондентском счете банка необходимо руководствоваться следующим порядком учета и оплаты расчетных документов:
· расчетные документы помещаются в картотеку к внебалансовому счету № 99815 ”Расчетные документы, не оплаченные по вине банков“;
· банк не позднее банковского дня, следующего за днем помещения расчетных документов в картотеку, направляет своему клиенту извещение о помещении расчетного документа в картотеку, о чем делается отметка на всех экземплярах расчетного документа на бумажном носителе. В извещении указываются дата извещения, дата, номер и сумма расчетного документа, помещенного в картотеку, наименование и номер счета плательщика, наименование и номер счета бенефициара, дата помещения расчетного документа в картотеку, а также другая необходимая информация. Извещение о помещении расчетного документа в картотеку может быть передано в виде электронного сообщения;
· списание средств с текущего (расчетного) и иных счетов клиента либо отражение операций по счету по учету кредитов не производится, за исключением случаев помещения в картотеку расчетных документов по причине неисполнения в системе межбанковских расчетов, а также в случае, предусмотренном пунктом 24 настоящей Инструкции;
· по расчетным документам, не исполненным в системе межбанковских расчетов, в лицевых счетах, выписках из лицевых счетов по текущему (расчетному) счету, иным счетам плательщика, счету по учету кредитов напротив записи о списании средств делается отметка ”Аннулировано“;