Совершенствование практики банковского надзора в 2013 - 2015 годах будет осуществляться по следующим основным направлениям:
- интенсификация надзора с учетом профиля и уровня принятых рисков, прозрачности осуществляемой деятельности и возможного негативного влияния ситуации в кредитных организациях на системную устойчивость банковского сектора;
- проведение надзорных мероприятий по снижению концентрации рисков, в том числе на собственников кредитных организаций, связанных с банками лиц и связанных заемщиков;
- оценка соответствия систем корпоративного управления и управления рисками кредитных организаций характеру и масштабам их деятельности, профилю и величине принятых рисков, включая риски, связанные с применением кредитными организациями информационных технологий;
- развитие системы оценки устойчивости кредитных организаций и банковских групп на консолидированной основе;
- повышение оперативности и эффективности применения корректирующих мер.
В рамках решения указанных задач повышается значимость достоверной информации о деятельности кредитных организаций и банковских групп и качество источников указанной информации. С учетом этих обстоятельств действия, предпринимаемые Банком России, направлены:
- на повышение достоверности учета и отчетности кредитных организаций, включая вопросы реальной оценки активов, обязательств и капитала;
- на повышение качества взаимодействия с отечественными и зарубежными органами финансового регулирования и надзора (контроля).
В предстоящие годы повышенное внимание будет уделяться вопросам оценки системной устойчивости, в том числе на основе расчета показателей финансовой устойчивости банковского сектора, а также оценки системных рисков методами стресс-тестирования.
Будут изучаться вопросы контрциклического регулирования и применения макропруденциальных подходов к регулятивным и надзорным решениям.
В 2013 - 2015 годах продолжится развитие инспекционной деятельности. Завершится формирование единой централизованной структуры инспектирования Банка России.
В целях повышения эффективности и результативности проверок, снижения нагрузки на кредитные организации продолжится работа по стандартизации основных вопросов и внедрению в процедуры проверок современных информационных технологий.
В целях повышения эффективности предупреждения банкротства проблемных кредитных организаций предполагается участие в подготовке проекта федерального закона, предусматривающего закрепление за государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» на постоянной основе функции по финансовому оздоровлению банков и уточнение механизмов.
Банком России будут предприняты меры по дальнейшему повышению эффективности функционирования банковского сектора в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Банк России намерен развивать с учетом законодательных ограничений транспарентность работы по банковскому регулированию и банковскому надзору для банковского сообщества и широкой общественности.
В рамках установленной компетенции Банк России продолжит участие в работе по повышению финансовой грамотности населения. Так, в 2013 году предполагается участие в информационно-просветительской кампании, целью которой является доведение до потребителей финансовых услуг комментариев и разъяснений Банка России по наиболее актуальным вопросам, возникающим в сфере банковской деятельности.
Список используемых источников
1. Федеральный закон от 13 октября 2009 года №173-Ф3 «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы РФ ».
2. Положение Банка России от 12.11.2010 № 312-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами». С.97
3. Положение Банка России от 7 августа 2009 года № 342-П «Об обязательных резервах кредитных организаций» С.124
4. Положением Банка России от 30.11.2010 № 362-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных золотом» С.204
5. Указание Банка России от 26.03.2010 № 2415-У «О размере ставки рефинансирования Банка России» С.217
6. Бюллетень банковской статистики.2011.№ 10(221). С.254
7. Годовой отчет Банка России за 2010 год - М.: ЦБ РФ, 15.05.2011 С.214
8. Обзор деятельности Банка России по управлению валютными активами. Центральный банк РФ . Выпуск 1(13).2010. С.104
9. Основные направления единой государственной денежной и кредитной политики на 2011 года и период 2012 и 2013 годов. Центральный банк РФ .2010. С.207
10. Основные направления единой государственной денежной и кредитной политики на 2012 года и период 2013 и 2014 годов. Центральный банк РФ .2011. С.89
11. Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2010 году. - М., Центральный банк РФ , 2011 С.174
12. Мировая экономика во II квартале 2011 года//Вестник Банка России. 2011.№55(1298) С.174
13. Состояние денежной сферы и реализация денежной и кредитной политики в 2010 году//Вестник Банка России.2011.№ 15 (1258) С.75
14. Стратегия развития банковского сектора РФ на период до 2015 года - Правительство РФ , 5 апреля 2011 года С.97
15. Стратегия развития финансового рынка РФ на период до 2020 года - Правительство РФ , 29 декабря 2009 года С.96
16. Центральный банк РФ (Банк России) Квартальный обзор инфляции IV квартал 2010 года - департамент исследований и информации. С.105
17. Центральный банк РФ (Банк России) Квартальный обзор инфляции III квартал 2011 года - департамент исследований и информации. С.101
18. Аганбегян А.ГОДА Об особенностях современного мирового финансового кризиса и его последствий для России, Деньги и кредит. 2010. № 12. С.78
19. Аганбегян А.ГОДА О новой роли банков в финансировании послекризисного социально-экономического развития России //Деньги и Кредит.2011.№1. С.137
20. Алексеев М. Ю. Проблемы развития российской банковской системы в кризисный период, Банковское дело.2009. № 5. С.109
21. Ананьев Д. Н. Банковский сектор России: итоги и перспективы развития, Деньги и кредит.2009. № 3. С.147
22. Богетич Ж., Шмитс К., Улатов С., Титов С., Емельянова О., Эрнандес М. Влияние мирового финансового кризиса на экономику России//Развитие рынка.2009.№1, №2,№3 С.137
23. Богетич Желько. У России есть преимущества, не хватает лишь структурных реформ// Российская Бизнес-газета №734 (1) от 12 января 2010 года. С.144
24. Горегляд В.П. Симптом - кризис ликвидности, диагноз - кризис доверия//Банковское дело.№2.2009. С.109
25. Гринспен А. Эпоха потрясений: Проблемы и перспективы мировой финансовой системы/Пер. с англ.-М.,2009. С.114
26. Кейнс Дж.М. Общая теория занятости, процентов и денегода Книга 1, глава 3//Избранные произведения.М.,1993. С.147
27. Кравченко Е., Шуранова С. Обмен - это дефолт//Ведомости.2011.5 июля. С.107
28. Красавина Л.Н.. Необходим комплекс мер для снижения темпа инфляции в России // Банковское дело.2006. № 8. С.148
29. Котляров М.А. Оценка эффективности антикризисных мер Правительства и Центрального Банка РФ //Финансы и кредит.2010.№7 С.164
30. Макеев С.Р. Денежно-кредитная политика: теория и практика. М.: Экономистъ, 2009. С.145
31. Малкина М.Ю. Институты денежного и кредитного регулирования: противоречия функционирования и развития//Финансы и кредит.2010.№ 18 С.157
32. Милюков А.И. Кредитная поддержка производства - центральная проблема//Деньги и кредит № 4. 2009 С.145
33. Милюков А.И., Пенкин С.А. Денежно-кредитная политика как фактор роста российской экономики //Банковское дело.2011.№1 С.168
34. Михальчук П. Греция: дефолт откладывается // Эксперт. 2011. № 26. С.167
35. Мишина В. Ю. Влияние кризиса на объемы, структуру и тенденции развития валютного рынка//Деньги и кредит.2009. № 4. С.137
36. Мищенко C.B. Новые тенденции в монетарной политике и регулировании финансовых систем// Финансы и кредит.2010. №40. С.104
37. МЭРТ доказал немонетарную природу инфляции // Коммерсантъ, № 58. 4.04.2010. С.146
38. Новиков А.Н. О денежной и кредитной политики Банка России на 2003года//Бизнес и банки. 2009. №50. С.134
39. Фетисов ГОДАГОДА, Лаврушин И.О., Мамонова И.Д., Организация деятельности Центрального Банка - М.: КНОРУС, 2009. С.165
40. Blinder A.S. It's Broke, Let's Fix It: Rethinking Financial Regulation//International Journal of Central Banking. 2010. Dec. С.104
41. Buiter W. Central Banks and Financial Crises // Paper presented at the Federal Reserve Bank of Kansas City's symposium on «Maintaining Stability in a Changing Financial System». Jackson Hole, Wyoming, August 21-23, 2009.
42. Colvo G.A., Reinhart CM. Fear of Floating // NBER Working Paper № 7993. 2009. С.124
43. Conclusions of the heads of state or government of the euro area of 11 March 2011. Brussels, 11 March 2011. С.147
Приложение
Направленные и полученные платежи по данным центральных (национальных) банков (в разрезе валют) в 2010 году
|
кол-во, тьк.ед. |
уд вес, И к итогу |
су*п»а, млн$ |
уйввс, Н к итогу |
||
|
Всего направленных платежей, из чих |
1263 |
100 |
46 327 |
100 |
|
|
в рублях РФ |
1 045 |
83 |
25 920 |
56 |
|
|
в белорусских рублях |
25 |
2 |
116 |
0 |
|
|
в тенге |
8 |
1 |
192 |
0 |
|
|
в сомах |
1 |
0 |
8 |
0 |
|
|
В СОМОНи |
0 |
0 |
2 |
0 |
|
|
в долларах США |
135 |
11 |
16 262 |
35 |
|
|
в евро |
48 |
4 |
3 722 |
8 |
|
|
в прочих валютах |
1 |
0 |
105 |
0 |
|
|
Всего полученных платежей, из них |
1 510 |
100 |
44 655 |
100 |
|
|
в рублях РФ |
1 105 |
73 |
25 013 |
56 |
|
|
в белорусских рублях |
75 |
5 |
146 |
0 |
|
|
в тенге |
8 |
1 |
218 |
0 |
|
|
в сомах |
0 |
0 |
3 |
0 |
|
|
всомони |
0 |
0 |
4 |
0 |
|
|
в долларах США |
261 |
17 |
15 607 |
35 |
|
|
в евро |
61 |
4 |
3 575 |
8 |
|
|
в прочих валютах |
0 |
0 |
89 |
0 |
|
|
Итого, направленных и полученных платежей, из шх. |
2772 |
100 |
90 981 |
100 |
|
|
в рублях РФ |
2150 |
78 |
50 933 |
56 |
|
|
в белорусских рублях |
99 |
4 |
263 |
0 |
|
|
в тенге |
16 |
1 |
409 |
0 |
|
|
в сомах |
1 |
0 |
11 |
0 |
|
|
в сомони |
0 |
0 |
6 |
0 |
|
|
в долларах США |
396 |
14 |
31 869 |
35 |
|
|
в евро |
109 |
4 |
7 297 |
8 |
|
|
в прочих валютах |
1 |
0 |
194 |
0 |
Источник: Информационно-аналитические и консультационное сотрудничество между центральными (национальными) банками стран СНГ и ЕврАзЭС/ Результаты сводного анализа сведений о валютных платежах, связанных с товарооборотом, проводимых между государствами-участниками ЕврАзЭС в 2010 году/Межгосударственный банк.С.9.
План важнейших мероприятий развития Банка России на 2012 год по улучшению банковского надзора, банковской системы РФ, платежной системы и финансовых рынков России
|
Содержание мероприятий |
Срок исполнения |
|
|
Банковская система и банковский надзор |
||
|
Участие в подготовке проекта федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» и Федеральный закон «О Центральном банке РФ (Банке России)» в части расширения перечня мер воздействия, которые Банк России мог бы применять к кредитным организациям, исходя из рекомендаций документа Базельского комитета по банковскому надзору. |
I_IV кварталы |
|
|
2. Участие в доработке проекта федерального закона «О внесении изменений в федеральные законы «О банках и банковской деятельности» и «О Центральном банке РФ (Банке России)» в части уточнения основных положений консолидированного надзора и требований к раскрытию кредитными организациями, банковскими группами, банковскими холдингами информации о своей деятельности перед заинтересованными пользователями. |
I_III кварталы |
|
|
Участие в подготовке проекта федерального закона, закрепляющего возможность привлечения организаций федеральной почтовой связи для осуществления отдельных технологических операций, связанных с осуществлением банковских операций. |
I_IV кварталы |
|
|
Продолжение работы по проекту федерального закона «О внесении изменений в федеральные законы «О Центральном банке РФ (Банке России)» в части конкретизации требований к должностным лицам кредитных организаций. |
I_III кварталы |
|
|
Продолжение работы по проекту федерального закона «О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» в части передачи имущественного комплекса ликвидируемой кредитной организации действующему банку, а так же использования отступного при расчетах с кредиторами в ходе конкурсного производства. |
II_III кварталы |
|
|
Участие в проведении работы по повышению финансовой грамотности населения в области банковской деятельности, а также в сфере розничных платежных услугода |
I_IV кварталы |
|
|
Финансовые рынки |
||
|
Выполнение плана мероприятий по созданию в Новокузнецке международного финансового центра. |
I_IV кварталы |
|
|
Продолжение работы по совершенствованию нормативной базы, регламентирующей проведение сделок РЕПО. |
I квартал |
|
|
Участие в работе по внедрению механизмов предоставления ценных бумаг на возвратной основе. |
I_II кварталы |
|
|
Введение в законодательство механизма ликвидационного неттинга. |
I_IV кварталы |
|
|
Продолжение работы по совершенствованию законодательства о клиринговой деятельности. |
I_II кварталы |
|
|
Содействие развитию системы индикаторов рыночных процентных ставок. |
I_III кварталы |
|
|
Платежная система России |
||
|
Продолжение работы по участию в совершенствовании законодательства по платежной системе РФ и формированию в нормативной базе Банка России основных положений, определяющих функционирование платежных систем. |
I_IV кварталы |
|
|
Проведение работы по совершенствованию платежных инструментов, правил осуществления платежей и переводов денежных средств и их сближению с международными стандартами. |
I_IV кварталы |
|
|
Платежная система Банка России |
||
|
Проведение комплекса работ по переводу в систему БЭСП расчетов по сделка м на рынке государственных ценных бумаг и единой торговой сессии межбанковских валютных бирж. |
I_IV кварталы |
|
|
Организация электронного документооборота между Банком России, Федеральным казначейством и банка ми в части направления в электронном виде информации из платежных документов, а также между клиентами Банка России в части направления запросов и ответов для подтверждения правильности реквизитов расчетных документов. |
IV квартал |