Из рассмотренных выше двух следственных ситуаций видно, что они неоднородны. Как справедливо отмечали Н. П. Яблоков и А. Н. Васильев, «говорить о единой структуре следственных ситуаций нельзя, так как структура следственной ситуации на различных этапах расследования различна: в конце расследования, непосредственно перед решением судьбы дела могут терять свое значение элементы следственной ситуации, характеризующие ход расследования и его возможное развитие, элементы методического характера и т. д. В то же время появляются новые элементы, связанные с характеристикой состояния расследования перед его прекращением или окончанием» [11]. Это утверждение представляется нам верным, так как содержание следственных ситуаций показывает наличие криминалистически значимой информации, а также указывает на необходимость сбора недостающих данных по делу.
Относительно потерпевшего от «социального» мошенничества:
а) потерпевший сам заявил о совершенном в отношении него мошенничестве;
б) потерпевший в силу ряда причин скрывает факт совершенного в отношении него мошенничества.
Такие следственные ситуации возможны, если потерпевший не желает придавать огласке факт своей излишней доверчивости, наивности, простодушия. В подобных случаях, как правило, с заявлением в полицию обращаются родственники потерпевших.
Относительно похищенного имущества:
а) похищенное имущество обнаружено при задержании мошенника (данная следственная ситуация чаще всего имеет место, когда преступник задержан «по горячим следам», либо с момента совершения преступления прошел небольшой промежуток времени);
б) местонахождение похищенного имущества неизвестно.
Относительно способа передачи денежных средств (при совершении «социальных» мошенничеств с использованием мобильной связи):
а) потерпевший передал денежные средства лично мошеннику;
б) потерпевший перевел денежные средства посредством банковских организаций или платежных терминалов на номер телефона, указанный мошенником;
в) потерпевший передал деньги через курьера (соучастника «социального» мошенничества).
В данном случае следователь проводит допрос потерпевшего с установлением следующих обстоятельств:
способа связи преступника с потерпевшим: номера телефона, с которого ему звонил преступник; времени поступления звонка; длительности разговора; установления, кем представился преступник (сотрудником банка или иной организации); о чем говорил с потерпевшим, какие выдвигал требования, предложения; запомнил ли потерпевший голос преступника, может ли охарактеризовать его, сможет ли опознать преступника (по каким характерным признакам); какую сумму денежных средств и за оказание каких услуг преступник просил передать;
способа передачи денежных средств:
если деньги переведены на счет мобильного телефона, то на какой именно номер;
если деньги переведены с помощью банковских учреждений, то через какой банк, номер расчетного счета, на который осуществлен перевод, данные лица (Ф. И. О), которому переводились денежные средства;
если перевод осуществлялся с использованием мобильного приложения, то необходимо установить номер карты или телефона, на который был осуществлен перевод, и данные получателя денежных средств;
если денежные средства передавались через курьера, то нужно установить место и время передачи денег; выяснить признаки внешности человека, которому были переданы деньги (может ли потерпевший его опознать и описать внешность), и т. д.;
иных обстоятельств, имеющих значение для уголовного дела: сообщал ли потерпевший своим родственникам о произошедшем, если да, то в какой момент; звонил ли потерпевший мошеннику повторно, если да, то о чем они беседовали;
источника, с которого был осуществлен звонок потерпевшему: детализация звонков с мобильного телефона потерпевшего; запросы в компании сотовой связи об установлении данных лица, на которого зарегистрирован номер телефона; получение информации о соединениях между абонентами и (или) абонентскими устройствами и др.
Таким образом, по каждой из рассмотренных нами следственных ситуаций, складывающихся в процессе расследования «социальных» мошенничеств, перед следователем стоит задача выбора наиболее рациональной и эффективной системы действий и построения их в определенной последовательности, т. е. разработка алгоритма расследования «социальных» мошенничеств.
Рассмотренные нами типичные следственные ситуации, встречающиеся при расследовании уголовных дел по фактам мошенничеств, совершенных в отношении социально незащищенных категорий граждан, безусловно, на этом не исчерпываются. Мы отдаем себе отчет, что по рассматриваемой нами категории уголовных дел могут быть и другие следственные ситуации, но, как нам представляется, изложенные нами являются наиболее актуальными и часто встречающимися на практике.
Изучение уголовных дел о «социальных» мошенничествах показало, что в большинстве случаев жертвами таких преступлений становятся пожилые люди, в связи с чем необходимо рассмотреть специфику данных преступлений и меры борьбы с ними. Пожилые люди, как правило, характеризуются излишней доверчивостью, открытостью, эмоциональным голодом, страхом невольно обидеть кого- либо своим недоверием, недостатком общения, которое может быть вызвано одиночеством, а также недостаточной информированностью по многим вопросам (незнание законодательства, неумение пользоваться Интернетом, компьютерами, смартфонами и другими техническими средствами), а также незнание мер предосторожности при пользовании банковскими картами. Кроме того, при расследовании «социальных» мошенничеств необходимо учитывать возможные возрастные особенности потерпевших (слабоумие, расстройства памяти и др.). следственный мошенничество государственный
Представители общероссийского народного фронта «За права заемщиков» направили в Центробанк предложение о том, чтобы позволить пенсионерам России отказываться от исходящих переводов и онлайн-платежей в целях их защиты от мошенничеств. Данная инициатива пока находится на рассмотрении [13].
Кроме того, представители общественного движения «За безопасность» предложили ввести лимит в размере 10 тысяч рублей в сутки на онлайн- переводы с банковских карт для пенсионеров. Это, по мнению авторов инициативы, помешает мошенникам похищать у пожилых людей крупные суммы денег. Данное предложение также направлено в Центробанк и находится на рассмотрении [14].
Компания Tele2 осуществляет борьбу с мошенничеством посредством «антифрод-платформы (от англ. fraud -- „мошенничество") для защиты клиентов коммерческих банков от мошенничеств с использованием социальной инженерии. Платформа интегрируется с коммутаторами телеком- оператора и CRM-системой банка. Антифрод- решение отличает звонки из клиентской службы банка от звонков мошенников даже при использовании подменных номеров и помогает препятствовать незаконному выводу денег со счетов клиентов» [15]. В целях борьбы с телефонным мошенничеством 9 марта 2021 г. был принят Федеральный закон № 44-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части прекращения оказания услуг связи на территории следственных изоляторов и учреждений, исполняющих уголовные наказания в виде лишения свободы» [16], согласно которому поставщики телекоммуникационных услуг обязаны прекратить обслуживание абонентских номеров, незаконно используемых подозреваемыми, обвиняемыми и осужденными на территории исправительных учреждений и следственных изоляторов.
Для предупреждения совершения «социальных» мошенничеств представляется возможным сформулировать некоторые рекомендации:
информирование пожилых людей о том, где и какие услуги они могут получить (социальные, медицинские и др.);
создание единого номера телефона, по которому пожилой человек мог бы получить консультативную помощь, информационную поддержку по вопросам, касающимся социальной сферы;
информационная работа различных организаций, контактирующих с пожилыми людьми: тренинги, разъяснительные беседы и т. д.
В завершение необходимо отметить, что типичная следственная ситуация, сложившаяся на первоначальном этапе расследования мошенничества, совершенного в отношении социально незащищенных категорий граждан, позволяет следователю сделать вывод о том, что типичная общая версия, выдвинутая при проведении доследственной проверки с предположением о совершенном «социальном» мошенничестве, действительно имевшем место, подтвердилась. Таким образом, типичная следственная ситуация есть результат проверки типичной версии, и в то же время она служит основанием выдвижения последующих следственных версий. От того, как следователь (дознаватель) оценит сложившуюся по уголовному делу ситуацию, какие решения примет, зависит успех расследования в целом. При расследовании мошенничеств, совершенных в отношении социально незащищенных категорий граждан, следователю (дознавателю) необходимо учитывать специфику данной категории уголовных дел: психофизиологические, интеллектуальные, возрастные свойства личности потерпевших, зачастую отсутствие свидетелей совершенного преступления, во многих случаях длительный временной интервал с момента совершения преступления до обращения пострадавшего в правоохранительные органы и возбуждения уголовного дела, а также длительность исполнения запросов следователей компаниями сотовой связи.
В целях борьбы с «социальным» мошенничеством необходимо вести постоянную разъяснительную работу с социально незащищенными категориями граждан, информируя их о том, как необходимо действовать при поступлении звонка на мобильный телефон или СМС-сообщения с неизвестного номера с просьбой или требованием перевода денежных средств, чтобы пожилые люди не отдавали мошенникам свои последние средства к существованию. Краткая характеристика состояния преступности в Российской Федерации за январь -- март 2021 года.
Сычева А. В. Криминалистическая характеристика мошенничеств, совершенных в отношении социально незащищенных категорий граждан // Вестник Волгоградской академии МВД России. 2013. № 2 (25). С. 85--91.
Совершение преступления в отношении пенсионера предлагается включить в перечень обстоятельств, отягчающих уголовное наказание.
В Партии пенсионеров отреагировали на отказ Госдумы ужесточить наказание за мошенничество в отношении пожилых людей.
Попов Н. В. Человек и закон. Обман -- преступление против стариков // Актуальные вопросы борьбы с преступлениями. 2015. № 2. С. 31--34.
В Госдуме предложили защитить пенсионеров от мошенников.
Герасимов И. Ф. Принципы построения методики раскрытия преступлений // Вопросы криминалистической методологии, тактики и методики расследования. Москва, 1973.
Москва: Изд-во Моск. ун-та, 1984. 143 с.
Материалы следственной практики ГСУ ГУ МВД России по Волгоградской области.
В России придумали способ защитить пенсионеров от мошенников.
В России предложили способ, как защитить деньги пенсионеров от мошенников.
Телефонное мошенничество: как противодействовать обману.
О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части прекращения оказания услуг связи на территории следственных изоляторов и учреждений, исполняющих уголовные наказания в виде лишения свободы: федер. закон от 9 марта 2021 г. № 44-ФЗ. Доступ из справ.-правовой сис темы «КонсультантПлюс» (дата обращения:
Литература
1. Brief description of the state of crime in the
2. Russian Federation in January -- March 2021.
3. Sycheva A. V. Forensic characteristics of frauds committed against socially vulnerable categories of citizens. Journal of the Volgograd Academy of the Ministry of Internal Affairs of Russia, 85--91,2013 (in Russian).
4. The commission of a crime against a pensioner is proposed to be included in the list of circumstances aggravating criminal punishment.
5. The Party of Pensioners reacted to the refusal of the State Duma to toughen the punishment for fraud against the elderly.
6. Popov N. V. Man and law. Deception is a crime against old people. Topical issues of combating crimes, 31--34, 2015 (in Russian).
7. The State Duma offered to protect pensioners from fraudsters.
8. Gerasimov I. F. Principles of constructing a methodology for disclosing crimes. In: Questions of criminalistic methodology, tactics and methods of investigation. Moscow; 1973 (in Russian).
9. Драпкин Л. Я. Понятие и иллюстрация следственных ситуаций // Следственные ситуации и раскрытие преступлений. Свердловск, 1975.
10. Шиканов В. И. Разработка теории тактических операций -- важнейшее условие совершенствования методики расследования преступлений // Методика расследования преступлений. Москва, 1976. С. 155--159.
11. Селиванов Н. А. Советская криминалистика. Система понятий. Москва, 1982. 150 с.
12. Васильев А. Н., Яблоков Н. П. Предмет, система и теоретические основы криминалистики.
13. Materials of the investigative practice of the Main Investigation Department of the Main Directorate of the Ministry of Internal Affairs of Russia in the Volgograd Region (in Russian).
14. In Russia, they have come up with a way to protect pensioners from fraudsters.
15. In Russia, they proposed a way to protect pensioners' money from fraudsters.
16. Phone fraud: how to counter cheating.
17. Federal Law No. 44-FZ on 9 March 2021. "On amendments to certain legislative acts of the Russian Federation regarding the termination of the provision of communication services on the territory of pre-trial detention centers and institutions executing criminal sentences in the form of imprisonment". Available from: reference and legal system "ConsultantPlus" (in Russian).