5. Отстаивание процентной ставки, выплачиваемой банками и другими кредитными учреждениями, от уровня инфляции вплоть до отрицательных значений реальной процентной ставки. Здесь следует различать номинальную и реальную процентную ставку. Номинальная процентная ставка- ставка процента по кредитам, существующая в данный момент времени в данной стране. Реальная процентная ставка- номинальная процентная ставка за вычетом уровня инфляции.
6. Потери обычно несут кредиторы (кредитодатели), а выигрывают дебиторы (кредитополучатели). Из-за инфляции получателю кредита дают "дорогие" деньги, а он возвращает его "дешевыми" деньгами. Становится невыгодным предоставлять деньги в долг, что приводит к кризису кредитной системы.
Неуправляемая инфляция разрушает систему регулирования рыночной экономики, делает плохо управляемым все национальное хозяйство. Дестабилизируя экономику, инфляция автоматически снижает эффективность рыночных экономических регуляторов, что подталкивает государство к использованию административных способов воздействия.
1.3 Основы антиинфляционной политики государства
Антиинфляционная политика это совокупность инструментов государственного регулирования, направленных на снижение инфляции.
Дефляционная денежно-кредитная политика (регулирование спроса) реализуется путем ограничения денежного спроса следующими методами:
1)повышением налогообложения в целях роста дохода бюджета и сокращением покупательной способности населения;
2)сокращением государственных расходов, повышением учетной ставки банков, сокращением спроса на кредит и рост сбережений;
3)повышением нормы обязательных резервов;
2. Политика доходов означает установление параллельного контроля за ростом цен и заработной платы путем полного их замораживания или установления пределов их роста.
3. Политика индексации означает индексацию потерь экономических субъектов из-за обесценивания денег. Правительство РФ периодически индексирует пенсии, стипендии, пособия, заработную плату, однако из-за отсутствия средств это реализуется без необходимой увязки с ростом цен как по времени, так и по величине возмещаемых потерь. Поэтому проводимая индексация не всегда оказывает существенное влияние на уровень жизни.
4. Политика стимулирования расширения производства и роста сбережений населения.
Борьба с инфляцией и разработка специальной антиинфляционной программы являются необходимыми элементами стабилизации экономики. В основе такой программе должны лежать анализ причин и факторов, определяющих инфляцию, набор мер экономической политики, способствующий устранению или снижению уровня инфляции до разумных приделов.
Важно отметить, что основным способом борьбы с инфляцией должна быть борьба с ее основополагающими причинами. Целями антиинфляционной политики являются:
- сокращение инфляционного потенциала;
- предсказуемость динамики инфляции;
- снижение темпов инфляции;
стабилизация цен.
Выделяют два подхода к управлению хозяйством в условиях инфляции:
Адаптационная политика, или пассивный путь борьбы с инфляции основан на том, что домохозяйства, фирмы и государство приспосабливаются к росту цен. Наиболее распространенным методом приспособления к инфляции является индексация процентной ставки (она увеличивается на величину инфляции). Кроме того, применяется индексация доходов населения в зависимости от уровня и темпов инфляции, а так же компенсация потерь от инфляции наиболее обездоленным слоям населения. Фирмы, приспосабливаясь к инфляции, меняют свою экономическую политику: осуществляют только краткосрочные проекты, увеличивают долю заемных средств, пересматривают политику использования прибыли и т.д.
Второй путь в системе антиинфляционных мер - активный. Особая роль здесь отводиться государству, которое должно принять законы, стимулирующие предпринимательскую деятельность, особенно в части налогообложения. Представители монетаризма считают, что инфляцию можно остановить резким сокращением темпов роста денежной массы, т.е. методом "холодной индюшки". В результате уменьшаются инфляционные ожидания, что приводит к снижению темпов инфляции.
Антиинфляционная деятельность в первую очередь направлена на сдерживание инфляции, минимизацию воздействия инфляции на экономику, денежно-кредитную сферу, а вместе с тем и на бюджетно-налоговую сферу. Причем, как любая деятельность, антиинфляционная выражается в разных формах, в действии государства, органов государственной власти.
Регулируя инфляцию, принимая меры по снижению инфляционных ожиданий, государство разрабатывает долговую стратегию страны, принимает меры по урегулированию внешней задолженности, стабилизации финансовой и банковской системы, в целях укрепления национальной валюты осуществляет денежные реформы и т.д. Комплекс мер, принимаемых государственными органами власти в целях контроля над уровнем инфляции в стране, называют таргетированием.
Экономический кризис 2015 г. показал, что антиинфляционная политика даже самых развитых стран не совсем способна отрегулировать темпы роста инфляционных процессов, тем самым подтвердив, что в вопросе антиинфляционной политики есть определенные «черные дыры», решение которых необходимо найти. Существует огромное количество причин, вызывающих инфляционные процессы, поэтому меры, которые предпринимают органы государственной власти, также являются диверсифицированными в зависимости от уровня инфляции в стране и самого экономического развития страны.
Таким образом инфляция - это обесценение денег, снижение их покупательной способности, дисбаланс спроса и предложения. Она проникает во все сферы экономической жизни и начинает разрушать эти сферы. Для измерения инфляции наиболее важным является статистика цен, точнее их индексов. В частности, в мировой статистической практике для наиболее общей характеристики результатов инфляционных процессов используются два показателя: индекс потребительских цен и дефлятор валового внутреннего продукта. Наличие множества детерминирующих факторов (причин) в экономике страны оказывает влияние на современные значения инфляции, которые влекут за собой последствия, носящие экономический, социальный и политический характер и препятствуют совершенствованию экономического процесса.
Для того что бы урегулировать негативные экономические и социальные последствия, государство прибегает к антиинфляционной политике, которая должна быть направлена на сдерживание и регулирование трёх компонентов инфляции: спроса, издержек и ожиданий.
2. Особенности инфляции и антиинфляционной политики в современной экономике России
Особенности инфляционных процессов в России связаны: с переходом национальной экономики на рыночный тип устройства, деятельностью естественных монополий, зависимостью национальной экономики от мировых цен на энергоносители.
Инфляционные процессы оказывают сильное влияние на российскую национальную экономику с начала 90-х г. и по сей день, поэтому первоочередная задача правительства российской федерации -- добиться снижения уровня инфляции в России до уровня стран Европы, США и Японии, так как показатели инфляции данных стран имеют наименьшее абсолютное значение.
Правительство РФ постоянно принимает меры для снижения уровня инфляции в стране. Инфляция в России нарастала во времена нестабильности экономической системы страны, но затем имела тенденцию к понижению.
Антиинфляционные меры государства:
1. Снижение ставки рефинансирования.
2. Льготные банковские кредиты предпринимателям.
3. Таргетирование инфляции (регулирование темпа прироста денежной массы в определенных пределах).
4. Государственное регулирование цен на лекарства.
Цель антиинфляционной политики государства - установить контроль над инфляцией и добиться приемлемых для народного хозяйства темпов ее роста.
В целях снижения инфляции в 2012-2013 гг. и стимулирования экономического роста правительство российской федерации приняло ряд мер по сдерживанию роста издержек. В отраслях инфраструктурного сектора была завершена либерализация отдельных немонопольных секторов, в связи с чем активно принимались меры по сдерживанию роста цен на электроэнергию, наиболее сильно влияющих на инфляцию и все виды деятельности.
Перед Банком России стоит задача по дальнейшему снижению темпа роста потребительских цен. Целевая траектория инфляции определялась на 2014-2016 гг. с учетом перспектив экономического роста (установленные цели по инфляции достижимы без создания существенных рисков для устойчивости экономического роста), а также задачи по поддержанию устойчивого функционирования банковского сектора и финансовых рынков. Целевое значение изменения потребительских цен, установленное с учетом вышеуказанных факторов, составит 5,0% в 2014 году, 4,5% в 2015 году и 4,0% в 2016 году.
Банк России будет стремиться достичь цели по инфляции, устанавливая процентные ставки по своим операциям с учетом особенностей трансмиссионного механизма денежно-кредитной политики, то есть процесса влияния решений центрального банка на экономику. Процентные ставки по операциям Банка России напрямую воздействуют на формирование стоимости средств на денежном рынке (наиболее краткосрочном сегменте финансового рынка), что, в свою очередь, влияет на средне- и долгосрочные процентные ставки. Уровень процентных ставок является одним из факторов, определяющих экономические решения домашних хозяйств и фирм (в том числе относительно потребления, сбережения, инвестирования) и в конечном итоге влияющих на динамику инфляции.
Антиинфляционная политика России проводится неравномерными методами, несмотря на попытку удержания инфляции в заданных рамках, руководство страны финансирует несколько высоко затратных проектов.
Антиинфляционная политика России слабо разработана, так как государственные органы борются за определенные показатели, а не стараются обуздать инфляцию.
Важным аспектом борьбы с высоким уровнем инфляции служит доверие населения к денежно-кредитной политике страны. Это способствует формированию и сохранению низких инфляционных ожиданий.
Для завоевания доверия в нашей стране необходимо проводить следующие меры:
1. установление приоритета задачи снижения инфляции;
2. интенсивная поддержка антиинфляционной политики со стороны государственной власти;
3. соответствие антиинфляционных мер и решений официально провозглашенной политике;
4. максимальная открытость информации для всех субъектов.
Динамика денежного предложения для России является важнейшим инструментом борьбы с инфляцией. Важны меры, ограничивающие избыточный рост денег в экономике, а также стимулирующие повышение спроса на деньги:
1. необходим рост сберегательной активности населения;
2. необходимо реформирование рынка труда;
3. важна выработка и реализация сбалансированной и последовательной политики, позволяющей нейтрализовать циклические колебания.
Подводя итог, можно отметить, что антиинфляционная политика России находится в настоящее время на этапе, когда необходимо дальнейшее использование мер противодействия инфляции. Будущий успех антиинфляционной политики России зависит, прежде всего, от правильного руководства и от конъюнктуры на мировых рынках.
Основными направлениями российской антиинфляционной политики являются регулирование инструментами денежно-кредитной политики объёмов денежной массы. Однако преодоление высокой инфляции в России с помощью только одних монетарных методов носит крайне неустойчивый характер, так как в стране существуют длительные задержки выплаты зарплат и пенсий, а так же повышение государственных расходов при недостаточном уровне доходов, как правило, вынуждает правительство прибегать к погашению дефицита через заимствования на внутреннем рынке. Однако в настоящее время с ростом налоговых поступлений объём заимствований на внутреннем рынке резко сократился, т.е. вместо дефицита бюджета образуется профицит. Борьба с инфляцией и разработка специальной антиинфляционной программы являются необходимым элементом стабилизации экономики. В основе такой программы должен лежать анализ причин и факторов, определяющих инфляцию, набор мер экономической политики, способствующей устранению или снижению уровня инфляции до разумных пределов. В настоящее время формирование ценовых пропорций смещается в сектор естественных монополий - увеличиваются цены на продукцию электроэнергетики, газовой отрасли, железнодорожного транспорта.
Правительство считает, что инфляция в России в ближайшие несколько лет не должна превышать 5-6 процентов, но этого будет сложно добиться. Рост темпов инфляции в России связан с разбалансированностью экономической системы, со структурными проблемами в экономике, с высокой распространенностью фирм-монополий, с ослаблением отечественной валюты.
2.2 Статистический анализ инфляции в 2013- 2017 гг.
Ниже представлена таблица месячной и годовой инфляции России с 2005 года по настоящее время, выраженной в % относительно предыдущего периода. Инфляция рассчитывается на основе индексов потребительских цен, публикуемых Федеральной службой государственной статистики.
Таблица 1-Индексы потребительских цен на товары и услуги по Российской Федерации в 2013-2017