Оглавление
Введение
Глава 1. Общая характеристика института расследования преступлений, связанных с использованием поддельных пластиковых карт
.1 Источники первичной информации о фактах изготовления или сбыта поддельных пластиковых карт
.2 Типичные следственные ситуации
Глава 2. Анализ тактики производства отдельных следственных действий при расследовании преступлений, связанных с использованием поддельных пластиковых карт
.1 Тактика допроса подозреваемого и тактика производства осмотра
.2 Допрос потерпевшего. Выемка документов
.3 Тактика обыска. Допрос свидетелей
.4 Следственный эксперимент. Назначение судебных экспертиз
Заключение
Список использованных источников
Введение
История злоупотреблений с пластиковыми картами началась с момента их появления. Первое время все было просто: мошенники пользовались потерянными или украденными карточками. Тогда же появились и первые подделки.
Махинации с пластиковыми картами распространяются в основном на кредитные карточки, поскольку при использовании дебетовой карточки всегда проводится авторизация, то есть делается запрос платежной системе о подтверждении полномочий предъявителя карточки и его финансовых возможностях.
За последние годы преступность в сфере оборота банковских пластиковых карт претерпела качественные изменения - от деяний, совершаемых одиночками и небольшими группами, до преступлений, подготовленных хорошо организованными группировками и преступными сообществами (численностью до 50 человек). На вооружении таких группировок находятся и самая современная техника, и необходимые документы для прикрытия. Кроме того, в их составе числятся квалифицированные специалисты.
Цель исследования - проанализировать правовую сущность института особенностей расследования преступлений, связанных с использованием поддельных пластиковых карт.
Исходя из поставленной цели, были определены следующие задачи:
охарактеризовать источники первичной информации о фактах изготовления или сбыта поддельных пластиковых карт;
проанализировать типичные следственные ситуации;
охарактеризовать тактику допроса подозреваемого и тактику производства осмотра;
проанализировать допрос потерпевшего, выемку документов;
охарактеризовать тактику обыска, допрос свидетелей;
проанализировать следственный эксперимент, назначение судебных экспертиз.
Объектом исследования выступают правовые отношения, регулирующие функционирование и развитие института особенностей расследования преступлений, связанных с использованием поддельных пластиковых карт в современном российском уголовном праве.
Предметом исследования послужили нормативные правовые акты, учебная и научная литература, материалы судебной практики, регулирующие правоотношения в области особенностей расследования преступлений, связанных с использованием поддельных пластиковых карт.
При проведенном исследовании были использованы следующие методы:
абстрактно-логический (изучение определённого явления без учёта его несущественных признаков);
анализа и синтеза (в работе был проанализирован массив информации связанный с темой и сделан синтез);
обобщения информации (сведение поученных данных к единому общему выводу).
Глава 1. Общая характеристика института расследования преступлений, связанных с использованием поддельных пластиковых карт
.1 Источники первичной информации о фактах изготовления или сбыта поддельных пластиковых карт
Источниками первичной информации о фактах изготовления или сбыта поддельных пластиковых карт и иных платежных документов в соответствии со ст. 140 УПК РФ являются:
задержание с поличным лиц, изготавливающих или сбывающих поддельные пластиковые карты и иные платежные документы;
заявление законного держателя пластиковой карты или руководителя предприятия (организации) о противоправном использовании пластиковой карты или неправомерно осуществленных расчетах;
сообщение из банков-эквайреров, банков-эмитентов, сервисных точек, торговых предприятий о проведении несанкционированных операций с использованием пластиковой карты или расчетных центров банка о незаконных операциях с денежными средствами клиента;
явка с повинной;
сообщения правоохранительных органов (Интерпола) или зарубежных фирм об изготовлении или сбыте поддельных пластиковых карт российскими гражданами за рубежом, или о проникновении зарубежных преступников на территорию России с целью изготовления или сбыта поддельных пластиковых карт;
установление фактов изготовления или сбыта поддельных платежных инструментов, выявленных при проведении оперативно-розыскных мероприятий, в том числе при расследовании других уголовных дел;
иная информация.
Значение исходной информации о преступлении состоит в том, что ее содержание позволяет выдвинуть следственные версии, возникающие на начальном этапе расследования, и определить дальнейшие направления расследования преступления.
Первая ситуация, когда подозреваемый задержан с поличным при изготовлении или сбыте поддельных расчетных и банковских карт и иных платежных документов.
Типичными версиями являются:
изготовление поддельных банковских карт имело место с целью их сбыта;
изготовление поддельных электронных инструментов осуществлялось одним лицом либо организованной группой преступников с последующим использованием ее для приобретения товаров или получения наличных денег;
имел место факт сбыта поддельной банковской карты или поддельных электронных платежных документов;
имело место изготовление поддельных банковских карт без цели их сбыта, а как подготовка к совершению другого преступления (хищения) с использованием банковских карт.
В этой ситуации первоначальными следственными действиями являются:
задержание подозреваемого; личный обыск задержанного;
осмотр места подделки;
допрос лиц, осуществлявших задержание;
допрос задержанного; допрос покупателя (перекупщика), если он задержан;
получение информации об ЭЦП и образцов подписи у задержанного (изготовителя) поддельных банковских карт;
осмотр места изготовления поддельных электронных инструментов, оборудования, принадлежностей и материалов, используемых для изготовления подделок;
осмотр изъятых у задержанного банковских карт, вызывающих сомнение в их подлинности и иных вещественных доказательств, относящихся к расследуемому событию;
обыск по месту жительства и работы задержанного;
допрос законного держателя банковской карты или владельца расчетного (валютного) счетов;
выемка подлинной банковской карты у ее законного держателя и ее осмотр;
допрос лиц - очевидцев фактов изготовления или сбыта подделок, среди которых могут быть как сослуживцы подозреваемого по месту работы, так и руководители производств, если изготовление подделок осуществлялось с использованием оборудования и материалов, принадлежащих конкретному предприятию или фирме;
допрос соседей и знакомых подозреваемого;
назначение необходимых исследований и судебных экспертиз.
.2 Типичные следственные ситуации
Одновременно с производством первоначальных следственных действий проводятся оперативно-розыскные мероприятия, направленные на сбор информации, характеризующей задержанного (его судимости, преступных связей с сотрудниками банковской сферы и сервисных предприятий, материального положения), а также на установление источников приобретения оборудования и материалов, необходимых для изготовления подделок, установления иных мест и фактов изготовления или сбыта поддельных электронных инструментов, других обстоятельств по уголовному делу.
Вторая ситуация, когда подозреваемый в изготовлении или сбыте поддельных пластиковых карт и иных платежных документов установлен следственным путем при расследовании других уголовных дел по фактам незаконного использования пластиковых карт и иных платежных документов.
В этом случае за ним осуществляется наблюдение и проводится комплекс оперативно-розыскных мероприятий, направленных на установление обстоятельств изготовления или сбыта поддельных карт и платежных документов (места изготовления и сбыта, источники приобретения необходимого оборудования и материалов); установление сведений, характеризующих подозреваемого (его судимости, преступных связей, его роли в организованной группе преступников, его принадлежности к сотрудникам банковской сферы и сервисных предприятий, а также причастности к ранее совершенным фактам изготовления или сбыта поддельных платежных документов) и других обстоятельств расследуемого события.
Третья ситуация, когда подозреваемый установлен в результате проведения оперативно-розыскных мероприятий.
Особенности построения версий и планирования начального этапа расследования заключаются в том, что основные обстоятельства изготовления или сбыта поддельных банковских карт установлены оперативным путем.
Во второй и третьей ситуациях при наличии достаточных данных, указывающих на признаки изготовления или сбыта поддельных банковских карт и иных платежных документов, решение вопроса о возбуждении уголовного дела совпадает с моментом задержания подозреваемого с поличным при изготовлении или сбыте поддельных банковских карт либо с обыска по месту жительства и работы подозреваемого. В этих случаях проводится комплекс первоначальных следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий, характерный для ранее рассмотренной первой ситуации.
Четвертая ситуация, когда имеется заявление от держателя пластиковой карты или сообщение из банка-эквайрера, банка-эмитента о несанкционированном снятии денежных средств с карточного, расчетного (валютного) счетов неустановленными лицами, либо сообщение из сервисных предприятий (торговли, услуг) о криминальном использовании банковских карт, или руководителя предприятия о незаконном использовании денежных средств, находящихся на его счетах (расчетном, валютном).
Данная ситуация является наиболее сложной для расследования, где типичными будут версии о личности подозреваемого.
преступление совершено самим держателем банковской карты, или собственником расчетного счета, или с его согласия, сообщниками или сотрудниками кредитных учреждений;
преступление совершено лицами, подделавшими пластиковую карту;
преступление совершено участниками зарубежных преступных группировок, действующими на территории России.
В рассматриваемой ситуации для проверки версий может быть рекомендован следующий перечень первоначальных следственных действий:
допрос потерпевшего - законного держателя банковской карты или руководителя организации, предприятия;
выемка и осмотр банковской карты, принадлежащей держателю, или осмотр электронного платежного документа на машинном или бумажном носителе (при совершении операций с использованием сокращенного ЭПД);
допрос сотрудников банка-эквайрера и сервисных предприятий, которые выявили факт несанкционированного снятия денежных средств со счета;
установление круга лиц, которые осуществляли безналичный расчет по оплате товаров или услуг с использованием платежных документов;
выемка слипов (счетов, квитанций) из сервисных предприятий или банков-эквайреров, через которые имело место несанкционированное снятие денежных средств со счета или осуществлен безналичный расчет за товары и услуги с использованием банковских карт;
осмотр изъятых слипов (чеков), квитанций, полноформатных и сокращенных ЭПД с целью обнаружения выявления признаков их подделки;
выемка копий стоп-листов с перечнем похищенных или утраченных банковских карт; выемка и осмотр документов в сервисных точках, подтверждающих стоимость купленных товаров или размер оплаты оказанных услуг;
при выявлении личностей подозреваемых в совершении преступления возможен контроль и звукозапись телефонных переговоров при наличии достаточных для этого оснований; задержание и допросы подозреваемых; назначение различных исследований и судебных экспертиз.
Глава 2. Анализ тактики производства отдельных следственных действий при расследовании преступлений, связанных с использованием поддельных пластиковых карт
.1 Тактика допроса подозреваемого и тактика производства осмотра
В процессе допроса выясняются следующие обстоятельства:
личность подозреваемого, место его жительства и работы;
где, когда, каким способом, на каком оборудовании и с применением каких материалов подделывались карты, места их хранения, количество и источники получения;
какие фиктивные данные были внесены в электронные платежные документы, с какой целью;
о лице - конкретном изготовителе поддельной пластиковой карты или ЭПД;
кто представлял образцы для подделки или сведения о реквизитах, держателях подлинных карт или расчетных счетах организации-потерпевшей, ЭЦП;
где и каким способом эти сведения были получены;
где находятся оборудование для подделки карт и необходимые для этого материалы;
какие компьютерные программы использовались для доступа в базы данных о владельцах пластиковых карт, какие лица оказывали помощь в их получении;
иные вопросы, необходимость в выяснении которых возникнет в процессе следствия.
В случаях, если подозреваемый является участником организованной группы преступников, выясняется количественный состав группы, ее организатор, роль каждого участника, когда создана группа, обстоятельства, способствовавшие формированию организованной группы, количество совершенных преступлений и другие вопросы.
Осмотру подлежит место изготовления поддельных пластиковых карт, место их сбыта, изъятые у задержанных пластиковые карты, вызывающие сомнение в их подлинности; а также слипы (чеки, квитанции), изъятые в банках-эмитентах (эквайрерах) или сервисных предприятиях; ЭПД сокращенного формата на бумажных носителях; электронные варианты платежных документов, ЭЦП на платежных документах в электронном виде. Если задержание подозреваемого происходило в момент изготовления поддельных пластиковых карт, то осматривается производственное (жилое или подсобное) помещение; имеющееся оборудование, инструменты, материалы и заготовки для поддельных пластиковых карт. Осмотр производится не только с участием специалиста-криминалиста, но и, при наличии возможности, с участием специалиста фирмы (предприятия), имеющей лицензию на изготовление пластиковых карт, а также лица, имеющего познания в области компьютерных технологий, и других специалистов.