Курсовая работа: Инфляция и ее особенности в РФ

- инфляция спроса - проявляется в превышении спросом предложения, что ведет к росту цен (экономическая ситуация, когда совокупные денежные доходы населения и предприятий увеличиваются быстрее, чем рост реального объема всех товаров и услуг; чаще всего этот тип инфляции наблюдается при полной занятости населения. При этом не имеет значения, за счет чего увеличивается спрос - за счет увеличения государственных расходов или за счет повышения спроса на товары и услуги со стороны предпринимателей);

- инфляция предложения - проявляется в росте цен, обусловленном увеличением издержек производства в условиях недоиспользования производственных ресурсов (например, когда предприятия осуществляют крупную модернизацию своих основных фондов);

Если рассмотреть на примере 2020 года, периода пандемии, то распространение коронавирусной инфекции изменило структуру расходов домохозяйств. Вынужденное закрытие предприятий, ограничительные мероприятия и социальное дистанцирование сократило траты потребителей на непродовольственные товары, общественное питание и оказание услуг в пользу продовольственных товаров. После отмены ограничений пострадавшие сектора сферы услуг стремятся минимизировать потери за предыдущие периоды путем повышения цен.[3]

А если рассмотреть инфляцию в России в период 90х-годов,то она имела место не только в новейшей истории страны, а в четко выраженных формах она проявляется, по крайней мере, в третий раз. Сначала это было в период первой мировой войны, последовавшей за ней гражданской, в годы послевоенного восстановления, завершившегося на первом этапе НЭПа (1914-1924г.). Второй раз инфляция проявилась уже в советское время - в годы индустриализации и формирования системы централизованного планирования, фактически на протяжении всех довоенных пятилеток, в годы Великой Отечественной войны и начале послевоенного восстановления (1928-1947г.), по существу в течение двух десятилетий. Третий раз она проявилась в период экономических реформ, направленных на воссоздание рыночной экономики, после провозглашения государственного суверенитета России и распада СССР (1992-1996г.).

В менее отчетливых формах инфляция наблюдалась в советской экономике практические постоянно с 1955 г., хотя и в скрытой форме. Негативные черты централизованной экономики требовали огромных расходов, которые нельзя было нести, не прибегая к инфляции. Одной из ошибок планоцентрализованной экономики была ошибочная концепция о неприменимости к ней самого понятия “инфляция” и о неуклонном повышении покупательной способности рубля. Главной причиной скрытой инфляции были милитаризованная экономика и структурные перекосы в народном хозяйстве. Основные фонды страны были связаны с развитием и модернизацией добывающих отраслей - нефти и газа, что недопустимо, поскольку в отношении сравнительных издержек продукция добывающих отраслей не может быть перспективной. В общем, экономическая политика административно-командной системы способствовала формированию огромного инфляционного потенциала.[8]

1990 год оказался рубежным, последним годом умеренных темпов инфляции. В России, как и в большинстве бывших союзных республик годовые темпы прироста цен составили от 3 до 5%. С 1991 года темпы инфляции резко возросли.

В 1992 году Правительство России начало проводить последовательную финансовую политику, основанную на либерализации цен и внешнеэкономической деятельности, внутренней конвертируемости и стабилизации обменного курса рубля за счет валютных резервов. Однако под угрозой нарастания платежного кризиса жесткая финансовая политика сменилась инфляционным кредитованием предприятий. Спрос на валюту повысился, валютные резервы были исчерпаны за короткий срок и курс рубля стремительно упал со 119 руб. за 1 доллар в середине лета до 450 рублей за 1 доллар в ноябре.

В 1993 году сохранялся высокий уровень инфляции (в среднем 22% в месяц) из-за периодической денежной и кредитной эмиссии. Рост курса доллара то ускорялся до 15-20% в месяц, то снижался почти до нуля.

Одной из самых доходных финансовых операций стала спекуляция на валютном рынке. К осени покупательная способность доллара снизилась до предела (его курс рос медленнее, чем цены), рентабельность экспорта стада критически низкой, усилилось вытеснение отечественных товаров импортными.[5]

Весной 1994 года инфляция снизилась до 8-10% в месяц, а учетная ставка осталась неизменной - в результате реальная ставка (относительно уровня инфляции) поднялась до 90% годовых. Коммерческие банки стали уменьшать свои ставки в ответ на снижение инфляции только спустя два-три месяца, а вынудил их на эти действия рост невозвращенных кредитов.

2. Особенности инфляции в РФ и прогнозы динамики ее темпов

2.1 Анализ инфляционных процессов в период кризиса

Основной причиной возникновения инфляции является нарушение товарно-денежного равновесия, вызываемое переполнения сферы денежного обращения. [10]

Проведем анализ инфляции в России по месяцам, в годовом исчислении, 2012-2020 гг. (см. рис. 1)

Рис. 1 Анализ инфляции в России

На конец января 2020 года уровень инфляции в России составил 0,40%, по сравнению с декабрем 2019 года, в январе инфляция выросла на 0,61%, но если для сравнения взять январь за 2019 год, то уровень сократился на 0,61%. Рассматривая годовое исчисление, приходим к выводу что инфляция составляет 2,42%.

На январь 2020 года Россия занимает 1 место по уровню инфляции в мире, процент инфляции составляет 0,40%.

Инфляция в России, как и во многих странах, рассчитывается на основе Индекса Потребительских Цен на Товары и Услуги. Ознакомимся более подробно с уровнем инфляции в России (см. таблицу 1).

Таблица 1

Динамика уровня инфляции в России за 2017 - 2019гг.

Годовая инфляция за 2019 год снизилась по отношению к 2018 году на 2,0 п.п. и составила 3,0%, что ниже скорректированного в октябре прогноза Банка России.

Одним из важных показателей оценки уровня инфляции является индекс потребительских цен, который характеризует изменение цены в стране за рассматриваемый период. За основу берется фиксированный потребительский набор. Рассчитывается данный показатель в процентном соотношении.

Рассмотрим индекс потребительских цен с 4 по 10 февраля 2020 года (см. таблицу 2).

Таблица 2

Индекс потребительских цен с 4 по 10 февраля 2020 года, %

За период с 4 по 10 февраля 2020 года снизились цены на следующие виды товаров: яйца куриные, крупы, мясо, сливочное масло и кондитерские изделия, однако поднялась стоимость на молочную и макаронную продукцию и ржаной хлеб.

Рассмотрим квартальный анализ инфляционных процессов в России в рассмотрение индексов потребительских цен на товары и услуг в России 2017-2019 гг. (см. таблицу 3).

Таблица 3

Квартальный анализ инфляционных процессов в России 2017-2019гг., %

На мой взгляд, изменение структуры опросов позволит более точно оценивать настроения и ожидания различных социальных групп и грамотно их корректировать. Уровни финансовой неграмотности, близкие к кризису, ее негативное влияние на финансовое поведение и уязвимость определенных групп говорят о необходимости и важности финансового образования. Финансовое образование является важнейшей основой для повышения финансовой грамотности и информирования следующих поколений потребителей, работников и граждан. В целом, финансовая грамотность влияет на все, от повседневных до долгосрочных финансовых решений, и это имеет значение как для отдельных лиц, так и для общества. Низкий уровень финансовой грамотности коррелирует с неэффективными расходами и финансовым планированием, а также дорогостоящими заимствованиями и управлением долгом.

Взаимосвязь между инфляцией и финансовой грамотностью населения очень легко объяснить. При низком проценте инфляции, у населения появляется возможность увеличить свои доходы путем накопления в банках, также с этим придут в упадок проценты по ипотечному кредитованию, появится возможность приобретать и вкладываться в недвижимость. Таким образом, не обладая необходимыми теоретическими знаниями, население не имеет мотивации к финансовому самообразованию и не способно улучшить уровень собственного благосостояния, тем более улучшить социально-экономическое развитие своей страны.

Предлагаю ознакомиться с дефлятором ВВП, (см. таблицу 4).

Таблица 4

Дефлятор валового внутреннего продукта, 2017-2019гг., %

Дефлятор валового внутреннего продукта, необходим для измерения общего уровня стоимостей на товары и различные услуги за конкретный период в экономике. Он помогает оценить платежеспособность население и спрогнозировать в дальнейшем уровень цен.

Из таблицы можно сделать вывод, что самый высокий индекс наблюдался в 2018 году, он составил 110,8%, в 2019 году наблюдается резкий спад, дефлятор составляет 103,4%.

Подводя общий итог, как показало наше исследование, инфляционные процессы в мире многообразны. Несмотря на существенный прогресс моделирования динамики цен в рамках различных теоретических подходов, который теперь позволяет в определенных условиях как прогнозировать движение цен, так и реализовывать адекватные меры по регулированию инфляции, в целом инфляционные процессы в экономике остаются не до конца изученными. Инфляция является отражением всех социально-экономических дисбалансов в стране.

Если же сравнить предыдущие года с 2020г., то инфляция стала максимальной если сравнивать с 2016-2020г. В 2017 году рост цен составил минимальные 2,5%, в 2018 году - 4,3%, в 2019 году - 3,0%, а в 2020 году - 4,91% сообщил Росстат окончательные данные по динамике потребительских цен за данный год.

Таким образом, ведомство подтвердило предварительные оценки инфляции за декабрь и за 2020 год (сделанные с точностью до десятых и по более узкой корзине товаров и услуг, чем месячные данные), распространенные в конце декабря.

Базовый индекс потребительских цен, исключающий изменения цен на отдельные товары, подверженные влиянию факторов, которые носят административный, а также сезонный характер, в декабре 2020 года составил 100,46% (в декабре 2019 года - 100,14%), в годовом выражении - 104,21% (103,13%).

Инфляция в декабре 2020 года превысила как ожидания аналитиков, так и Минэкономразвития. Консенсус-прогноз экономистов, опрошенных "Интерфаксом" в конце декабря, равнялся 0,7%, Минэкономразвития ожидало инфляцию в декабре в интервале 0,6-0,7%.

Рост цен по итогам 2020 года более чем на 1 п.п. превысил официальный прогноз правительства РФ, который равнялся 3,8%, и еле уложился в последний прогноз ЦБ, который только в середине декабря повысил его до 4,6-4,9% с 3,9-4,2%.

Согласно данным Росстата, продовольственные товары в декабре 2020 года подорожали на 1,5%, а в целом за 2020 год - на 6,7%, что в 2,6 раза больше показателя 2019 года (2,6%).

При этом плодоовощная продукция в декабре 2020 года подскочила в цене на 8,5% (огурцы - на 47,5%, помидоры - на 26,1%, картофель - на 9,6%), а в целом за 2020 год - на 17,4% (в 2019 году она подешевела на 2,0%).

Рост цен на непродовольственные товары в декабре 2020 года равнялся 0,4%, а за год 4,8% (3,0% в 2019 году).

Услуги в декабре подорожали в среднем на 0,4%, а за 2020 год - на 2,7% (3,8% в 2019 году).

Существенно выросли цены в декабре на куриные яйца - на 13,2% (в целом за 2020 год - на 15,1%).

Подсолнечное масло подорожало за декабрь на 1,7%, а за весь 2020 год - на 25,9%.

Сахар в декабре снизился в цене на 4,1%, но в целом за 2020 год подорожал на 64,5%.

Хлеб и хлебобулочные изделия в декабре подорожали на 0,9%, за весь 2020 год - на 7,3%.

Бензин в декабре подорожал на 0,1%, а целом за 2020 год - на 2,5%.

Минэкономразвития в конце декабря отмечало, что основной причиной ускорения инфляции в РФ в 2020 году до 4,9% по итогам года стало ослабление национальной валюты, добавившей в инфляцию около 1,5 п.п., а эффект переноса валютного курса будет исчерпан в I квартале 2021 года.

"Основной вклад в ускорение инфляции в 2020 году внесло произошедшее ослабление валютного курса - по оценке, около 1,5 процентных пунктов (из 2,5 процентных пунктов увеличения годовой инфляции в декабре по сравнению с январем). Вместе с тем, с учетом стабилизации ситуации на валютном рынке, эффект переноса валютного курса, по нашей оценке, будет исчерпан в I квартале 2021 года" - говорила замглавы Минэкономразвития Полина Крючкова. Как сообщалось, годовая инфляция в РФ на январь 2020 года составляла 2,4%, в декабре 2020 года - 4,9% (отсюда 2,5 п.п. роста).

Сравним так же кризис в 1990-1994 гг.

Таблица 5

Соотношение роста цен и доходов (стипендии)студентов ВУЗов за 1990-1994 гг.