На разных стадиях общественного развития экономические кризисы вызывались весьма отличающимися друг от друга причинами. В доиндустриальную эпоху, когда подавляющая часть благ производилась в сельском хозяйстве, основным объективным источником ухудшения ситуации в экономике были неурожаи. В краткосрочной перспективе они обусловливались такими негативными явлениями, как засухи, заморозки, ураганы и т. п.
В долгосрочной перспективе снижение продуктивности сельского хозяйства имело своими причинами на общепланетарном уровне окончание малого климатического оптимума, а на региональном - длительное изменение направленности влажных ветров, влекущее за собой превращение прежде благоприятных для сельского хозяйства районов в зоны хронической засухи.
Различия в причинах (краткосрочных и долгосрочных) обусловливали и различия в процессе развертывания кризисных явлений.
Экономические кризисы можно классифицировать по самым различным признакам.
По регулярности кризисы разделяются на случайные (эпизодические, разовые) и периодические (циклические).
Одни экономические кризисы возникают по внутренним причинам, другие - по внешним.
Также существуют так называемые кризисы-катастрофы. Экономические кризисы-катастрофы (ЭКК) качественно отличаются от часто повторяющихся, неглубоких и непродолжительных спадов, вызванных различными экзогенными и эндогенными причинами и не сопровождающихся потерей значительных ресурсов обеспечения нормальной жизнедеятельности и развития общества. ЭКК возникают как раз тогда, когда общество теряет столь большую часть своего потенциала выживаемости, что не может продолжать функционировать так же успешно, как и в докризисный период.
Изучение ЭКК за последние два тысячелетия показало, что в странах, пытающихся выйти из ЭКК самостоятельно, наблюдались в более или менее ярком виде следующие общие тенденции:
§ длительная стагнация производства и потребления на низком уровне или даже их дальнейшее сокращение, если факторы жизнедеятельности общества (среда обитания) продолжали уменьшаться;
§ по мере углубления кризиса или в ходе длительной депрессии - усиление социального расслоения населения, а также нарастание внутриобщественной напряженности, выражающееся в росте преступности или даже в гражданских войнах;
§ в начале ЭКК - ослабление центральной власти и, соответственно, системы охраны правопорядка;
§ в ходе кризиса - ограничение (законодательно или по ресурсам) экономической свободы и усиление регламентации ресурсов;
§ в завершающей стадии ЭКК - усиление централизации власти. [5, с. 314]
В экономической литературе второй половины XIX-XX вв. содержатся многочисленные толкования причин и факторов, вызывающих экономические кризисы и циклы. Уже в 20-е гг. XX столетия насчитывалось более 200 теорий конъюнктуры, дававших свои гипотезы об этих причинах и факторах. Причем большинство из них содержало многофакторные модели циклов. Все это не удивительно, если учесть исключительную сложность исследуемого ими предмета.
Марксизм и неомарксизм видят главную причину кризисов и циклов в различных аспектах основного противоречия капитализма (между общественным характером производства и частнокапиталистической формой присвоения), прежде всего в следующих трех: между организацией производства на отдельном предприятии и его анархией в масштабах всего капиталистического общества; между производством и потреблением; между трудом и капиталом. Эти противоречия периодически приводят капиталистическую экономику к циклическим кризисам перепроизводства, когда изготовленная продукция по стоимости превышает совокупный платежеспособный спрос. В ходе кризисов происходит насильственная ломка пропорций общественного воспроизводства, дающая толчок к оживлению и последующему подъему. Затем все четыре фазы цикла повторяются вновь. [3, с 470]
В немарксистской литературе даются самые различные толкования причин и факторов, вызывающих кризисы и циклы. К ним относятся недостаточная склонность к потреблению при чрезмерной склонности к сбережениям у населения; недостаточная и/или снижающаяся ожидаемая норма прибыли на инвестируемый капитал; колебания объемов денежной массы в обращении и многие другие. В целом для современных теорий конъюнктуры, преобладающих в развитых странах, характерны следующие общие черты:
) поскольку исторически различные заявки на монопричинное объяснение кризисов и циклов (например, марксистская) не дают их удовлетворительной трактовки, ныне почти безраздельно господствуют полипричинные, многофакторные концепции;
) в центре анализа, как правило, находятся инвестиции, а также обращающаяся денежная масса и экономическая политика государства;
) почти все теории отдают приоритет эндогенным факторам (внутренним, экономическим; экзогенные факторы (внешнеэкономические и неэкономические) в большей или меньшей степени учитываются во вторую очередь;
) предпринимаются попытки выявить тесную взаимосвязь, которая несомненно существует между конъюнктурой и экономическим ростом;
) учитывается влияние сезонных колебаний конъюнктуры, например, в сельском хозяйстве и строительстве, на динамику ВНП.
Все сказанное выше относится к общим циклическим кризисам и колебаниям конъюнктуры. Наряду с этим периодически могут возникать не имеющие циклического характера кризисы в отдельных, более или менее крупных сегментах экономики развитых стран. К ним относятся частичные (в нескольких отраслях) и отраслевые (в одной отрасли) кризисы. Нециклический характер носят и структурные кризисы, как правило, вызываемые неэкономическими факторами (технологическими, природными и др.). К последним относятся, например, ставшие явными в 1974-1975 гг. энергетический, сырьевой и экологический кризисы. Первые два были преодолены в середине 80-х гг., последний - значительно смягчен. [1, с 15]
Анализ научной литературы за последние полвека показывает, что, несмотря на идеологические расхождения в оценке исторического места капиталистического строя, экономисты и левого, и правого толка считают кризисы в динамике рыночного хозяйства объективным и полезным явлением. Само по себе наступление кризиса свидетельствует о неблагоприятной ситуации в экономике, о возникших диспропорциях, которые как раз в ходе кризиса и устраняются: заводы, перепроизведшие товары, временно останавливаются; слабые, нежизнеспособные предприятия с низкой эффективностью производства и малым запасом прочности, оказавшись в условиях неблагоприятной кризисной конъюнктуры, вовсе прекращают свое существование; из-за возрастающей нехватки средств временно тормозится строительство жилья, и деньги накапливаются для обновления производственного оборудования в ходе очередного подъема и т. д. Иными словами, нормальные, часто повторяющиеся кризисы очищают экономику от слабых, неконкурентоспособных предприятий, которые имеют определенные шансы на выживание только в условиях высокой конъюнктуры. Причем, как правило, речь идет о небольших предприятиях или о предприятиях, уже давно с трудом удерживающихся на плаву. А их банкротство обычно предсказуемо, к нему готовятся загодя, и оно сопровождается относительно небольшими негативными последствиями в экономической и социальной жизни.
Таким образом, есть все основания отнести часто повторяющиеся неглубокие кризисы к разряду нормальных и полезных для рыночной экономики явлений. Об этом свидетельствует и сохранение в условиях таких кризисов управляемости экономики. Ситуация практически не выходит из-под контроля. При появлении первых тревожных симптомов начинается искусственное сдерживание дальнейшего накопления, удорожается кредит и усложняются условия его предоставления, ужесточаются требования к ликвидности залогов и своевременному возврату ссуд, увеличиваются обязательные резервы банков, сокращаются необеспеченные краткосрочные ссуды деловым предприятиям и торговля под гарантии банков и т. д.
И, наоборот, при появлении в экономике в период депрессии признаков оживления правительства и центральные банки начинают проводить политику дешевого кредита и наращивания денежной массы с тем, чтобы предприятия смогли оперативно обновить производственные мощности и расширить выпуск товаров. И, как правило, эти меры оправдывают возлагаемые на них ожидания. [1, с 17-18]
Таким образом, материальной основой цикличности, как это видно из характеристики его фаз, является обновление основного капитала и основных фондов домашнего хозяйства. Поэтому ускорение научно-технического прогресса, более быстрое старение основных фондов обусловливает тенденцию укорачивания экономических циклов, а также можно дать самое общее определение кризиса:
Экономический кризис - это значительное нарушение равновесия в хозяйственной системе, часто сопровождающееся потерями и разрывом нормальных связей в производстве и рыночных отношениях, что, в конечном счете, ведет к дисбалансу функционирования экономической системы в целом.
А также можно предположить, что назвать единственную причину циклического развития экономики оказывается весьма трудным делом. Поэтому многие современные экономисты ограничиваются общим указанием на то, что причина циклического движения заложена в сложном и противоречивом характере многообразных сил и факторов, влияющих на движение рыночной экономики, а также среди последствий экономических кризисов выделяются инфляция, выражающаяся в падении покупательной стоимости денег, и безработица, которая чревата социальными потрясениями в стране.
Можно добавить, что о путях преодоления кризиса
сказать что-то очень сложно, так как если бы существовал однозначный «рецепт»
выхода из кризиса, то их как таковых бы не существовало. Можно только сказать,
что государство стимулирует экономику для дальнейшего восстановления и пытается
снизить негативное воздействие кризиса на жизнь людей.
2. Экономические кризисы в мировой истории
.1 «Великая
депрессия»
Наиболее ярким и, по существу, единственным примером ЭКК глобального масштаба в условиях развитого индустриального общества является неоднократно упоминаемая выше Великая депрессия, охватившая практически синхронно в 1929 г. весь капиталистический мир. Она началась с краха на фондовых рынках развитых стран, который вызвал среди держателей акций панику, и очень быстро стоимость ценных бумаг снизилась в 3-4 раза. За этим последовали массовые банкротства и свертывание производства. В рамках кризиса 1929-1933 гг. объем промышленного производства упал по сравнению с докризисным максимумом в среднем по всем капиталистическим странам на 46%, численность безработных возросла до 25% от общего количества занятых в производстве, а реальные доходы населения уменьшились в среднем на 58%. Но этим все не закончилось. После нескольких лет депрессии (1934-1936 гг.) произошел еще один мировой кризис (1937-1938 гг.), в ходе которого объем промышленного производства снизился в сравнении с предкризисным максимумом (1936 г.) на 11%. Оба спада сопровождались стремительным увеличением числа преступлений, самоубийств и смертности от болезней системы кровообращения, особенно, от инфаркта.
Ученые, изучающие кризисы, предлагают самые различные объяснения Великой депрессии. Так, М. Фридмен, А. Шварц и К. Уорбертон утверждают, что этого кризиса могло бы и не быть, или он представлял бы собой рядовой спад, если бы ФРС в 1929-1930 гг. не допустила резкого сокращения денежной массы, т. е. не проводила «в высшей степени дефляционную политику». Сжатие денежного предложения и, соответственно, потребительского спроса, по мнению монетаристов, привело к сокращению производства и банкротствам, которые в дальнейшем начали лавинообразно расширяться по принципу «домино». Однако другие экономисты весьма обоснованно опровергают монетаристское объяснение Великой депрессии. По их мнению, вопреки утверждениям М. Фридмена и др. в описываемый период не было острой дефляции, а происходило снижение спроса на банковский кредит, о чем можно судить по динамике процентных ставок. Последние на протяжении 1930-1931 гг. устойчиво уменьшались. Например, средняя ставка по коммерческим ссудам нью-йоркских банков снизилась за этот период с 6 до 3,3%, по онкольным ссудам под ценные бумаги - с 8,5 до 1,5%.
Ряд экономистов-марксистов пытается объяснить особую глубину данного кризиса «нестандартным» поведением монополий: вместо того, чтобы в начале кризиса, как это было и прежде, понизить цены на свою продукцию, они продолжали удерживать их на стабильном уровне, а в отдельных случаях - даже повысили. В условиях кризисного сжатия спроса, естественно, возникли проблемы с реализацией продукции монополий по высоким ценам и в итоге было сокращено производство, выросла безработица, снизился потребительский спрос, затем снова уменьшилось производство и т. д. В подтверждение своей позиции эти экономисты приводят данные по 9 высокомонополизированным отраслям США, цены на продукцию которых в ходе кризиса 1929-1933 гг. изменились в интервале от +1% до -12%, а объем выпуска сократился в 1,7-14 раз. И, наоборот, в немонополизированных отраслях (прежде всего, в сельском хозяйстве) объем производства по сравнению с докризисным уровнем изменился в пределах от -15 до +15%. Зато цены на продукцию этих отраслей упали в 2-6 раз. В результате многие предприятия потеряли конкурентоспособность и разорились. В 1929-1933 гг. прекратили свое существование около миллиона ферм и т. д. [1, стр12]
В 1932 г к власти в стране пришел президент Рузвельт. Страна ему досталась в плачевном состоянии, но ему ничего не оставалось, как вытаскивать её из хаоса. Методы Рузвельта описаны во множестве учебников и служат наглядным доказательством того, что контроль и управление рынком со стороны государства не просто желательны, но и обязательны. Условными штрихами действия Рузвельта можно обозначить следующим образом: он национализировал банковскую систему, убрал привязку к золотому стандарту, девальвировал доллар и обеспечил занятость населения. Ещё грубее можно сказать, что Рузвельт просто печатал ничем не обеспеченные доллары, и через национализированные банки платил их людям, которых направлял на строительство им же самим придуманных автотрасс, электростанций, линий электропередач и т.д. И эти изначально ничем не наполненные доллары превращались во вполне осязаемую мощную инфраструктуру страны. Рузвельт создал плановую экономику, управляемую государством, и этим вывел страну из кризиса. [1, стр13]
Подводя итоги рассмотрения Великой депрессии, следует особо подчеркнуть, что этот кризис имел ряд как отрицательных, так и положительных последствий. Был более решительно осуществлен переход в экономике капиталистических стран от третьего технологического уклада к четвертому. В состав экономической политики ведущих государств Запада был включен в качестве одного из важнейших элементов комплекс мер по смягчению негативных проявлений циклических кризисов. Много внимания стало уделяться моделированию и прогнозированию экономической динамики. Были созданы международные и региональные финансовые институты (МВФ, МБРР, ЕБРР и т. д.), в задачи которых входило и до сих пор входит регулирование острых экономических напряженностей в отдельных странах и в отношениях между странами, и т. д. [1, с 19]
Однако за эти достижения пришлось заплатить
слишком дорогую цену. По существу, речь идет о завоеваниях, для характеристики
которых принято использовать выражение «пиррова победа». На наш взгляд, в
течение Великой депрессии и выхода из нее в виде 2-й мировой войны человечество
потеряло несравненно больше, чем нашло. Из-за серьезного ухудшения ситуации как
в реальном секторе мирового хозяйства, так и в отношении формирования ресурсов
банков, государственных бюджетов, семейных бюджетов и т. д., наряду с
нежизнеспособными предприятиями разорялись перспективные фирмы, производившие
товары четвертого технологического уклада. А какие эмоциональные,
демографические, социально-психологические потери понесли народы Запада
вследствие огромной безработицы, нарастания нищеты, преступности и пресловутой
неуверенности в завтрашнем дне? Эти потери оценить невозможно. Зато уже
подсчитано, какой ценой мир вышел из Великой депрессии: сколько людей было
убито и покалечено в войнах 1939-1945 гг., во что человечеству обошлись
вооружения, на какую сумму уничтожено культурных ценностей, жилых домов,
мостов, дорог и т. д. Иными словами, период 1929-1945 гг. стал еще одним
примером экономических кризисов-катастроф и трудности выхода из них без внешней
поддержки. [1, с 19]
2.2 Мировой финансовый кризис
2008-2010 гг
Первые признаки глобального финансового кризиса, начались в августе 2006 г. в США в форме снижения числа продаж домов, в начале 2007 г переросли в кризис высокорисковых ипотечных кредитов, а летом 2007 из ипотечного кризис плавно начал трансформироваться в финансовый и в течение 2007-2008 гг. охватил всю мировую экономику. Кризис показал противоречивость финансовых нововведений, впервые появившихся в 70-х годах как механизмов, позволяющих преодолевать ограничения государственного регулирования рыночной экономики. В качестве одного из них следует назвать модификацию механизма мультипликации денег, который приобрел международный характер для валют, имеющих свободное хождение. Второе явление связано с финансовыми производными инструментами, использование которых должно было обеспечить как диверсификацию рисков, так и расширить возможности финансовых спекуляций. И третье - это появление новых кредитных институтов, прежде всего банковских холдинговых групп и транснациональных банков, одновременно действующих на нескольких сегментах финансового рынка. [16, с 255]