рисками являются сопоставление и оценка полезности и меры риска при реализации инновации.
Полезность инновации – категория, которую применяют для характеристики результатов и эффективности инновационной деятельности. Эта категория позволяет количественно описать соотношение затрат и усилий на реализацию инновационного проекта, с одной стороны, и его результаты – с другой.
Главным методологическим принципом управления инновационными рисками является обеспечение сопоставимости оценки полезности и меры риска за счет змерен я этих показателей в общих единицах измерения.
Риск нновац онной деятельности возникает тогда, когда существует |
|||
более одного вар анта реализации нововведения, при этом варианты |
|||
С |
|
|
|
имеют разл чные оценки полезности с точки зрения инноватора. |
|||
Если реал зац я |
нновации возможна единственным образом и не |
||
зависит ни от состоян я внешней среды, ни от внутренних параметров |
|||
самой инновац |
, то |
тогда нельзя судить ни об управлении риском |
|
вследств е |
|
|
инновационной деятельности, ни о |
вности |
|
||
существован |
ска |
как такового. Как правило, задача управления |
|
риском не став тся, если речь идет о директивных инновациях. |
|||
Возможна ситуация, при которой существует не единственный способ |
|||
реализации нововведениябезальтернат, но с точки зрения инноватора все способы |
|||
равнозначны. В этом случае также не имеет смысла говорить об |
|||
управлении риском, поскольку сопоставление вариантов не позволяет |
|||
выбрать наилучший. |
|
|
|
Риск и шанс инновационнойАдеятельности. Риск инновационной |
|||
деятельности |
определяется как возможность неблагоприятного |
||
|
|
|
Д |
осуществления процесса и/или результата внедрения нововведения. При |
|||
этом благоприятность и неблагоприятность оцениваются в соответствии с |
|||
|
|
|
И |
теорией полезности.
Теория управления рисками оперирует также с категорией, обратной по своей сущности риску. Этой категорией является шанс, который определяется как возможность благоприятного существования процесса и/или результата нововведения.
Шанс и риск образуют полную группу событий:
P(b) + P( r) = 1,
где P(b) – вероятность риска (неблагоприятного исхода) инновационной деятельности; P(r) – вероятность шанса (благоприятного исхода) инновационной деятельности.
Шанс занимает одно из основных мест среди категорий управления рисками, поскольку в конечном итоге именно оценка шанса заставляет инноватора принять решение о введении нововведения.
41
Известный американский предприниматель Р. Гарст говорил: «Есть три причины необыкновенных успехов моей фирмы. Первая – я всю жизнь экспериментировал. Вторая – я всю жизнь экспериментировал. Третья – я всю жизнь экспериментировал. Из 10 экспериментов в 9 случаях я терпел убытки, но 10-й приносил мне такую прибыль, что она покрывала не только все предыдущие убытки, но и давала финансовый задел на последующие эксперименты».
Под управлением рисками в инновационной деятельности понимается совокупность практ ческ х мер, позволяющих снизить неопределенность
результатов |
нновац |
, повысить полезность реализации нововведения, |
||||||
снизить цену дост жен я |
нновационной цели. |
|
||||||
нижен е |
неопределенности |
результатов |
инновационной |
|||||
С |
|
|
|
|
|
|||
деятельности дост гается созданием базы данных об инновационных |
||||||||
проектах |
накоплен ем информации о реализованных инновациях. Но |
|||||||
избыток нформац |
|
нововведениях не снижает неопределенности. Для |
||||||
управлен я |
р сками |
в |
инновационной |
деятельности необходимо |
||||
обеспечен е пр |
|
|
информации, т.е. достаточности для принятия |
|||||
годности |
|
|
|
|||||
решения. |
|
|
|
|
|
|
|
|
Напр мер, если предприятие решило выйти на новый для своей |
||||||||
организации рыночный сегмент, то никакая самая совершенная |
||||||||
информационная |
аза |
о состоянии исходного сегмента на снизит |
||||||
неопределенности деятельности в новом сегменте, вся накопленная |
||||||||
информация окажется непригодной для управления риском. |
||||||||
Рост полезности инновации напрямую связан с вариантностью |
||||||||
реализации |
бАнововведения. Разработка вариантов |
осуществления |
||||||
инновационных проектов является основной задачей теории управления |
||||||||
инновациями [6]. |
|
|
|
|
|
|
||
Цикл управления рисками инновационной деятельности включает в |
||||||||
себя следующие этапы: |
|
Д |
||||||
1. |
|
|
|
|
||||
Идентификация и классификация рисков. |
|
|||||||
2. |
Анализ и количественная оценка рисков. |
|
||||||
3. |
Разработка стратегии управления рисками. |
|
||||||
4. |
Мониторинг инновационного процесса и принятие тактических |
|||||||
решений по управлению рисками. |
|
И |
||||||
|
|
|
|
|
|
|
||
Задачи управления рисками в инновационной деятельности вытекают |
||||||||
из стратегических |
целей |
инновационного |
развития, |
обеспечивая их |
||||
реализацию.
К числу основных целей управления рисками в инновационной деятельности относятся:
- прогнозирование появления негативных факторов, влияющих на динамику инновационного процесса;
42
-оценка влияния негативных факторов на инновационную деятельность и на результаты внедрения нововведений;
-разработка методов снижения рисков инновационных проектов;
-создание системы управления рисками.
Классификация рисков представляет собой один из этапов анализа |
|||||||||||||
рисков, который позволяет в дальнейшем проводить идентификацию и |
|||||||||||||
С |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
оценку риска, а также разрабатывать методы управления ими. |
|||||||||||||
Классификация заключается в распределении рисков по группам на |
|||||||||||||
основе класс ф кац онных критериев. |
В |
зависимости |
от |
целей |
|||||||||
исследован я на практ ке и в научной литературе используются |
|||||||||||||
деятельности |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
различные класс ф кац . |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
Встречаются |
класс фикации, |
основанные |
на |
различных |
видах |
||||||||
|
|
(ф нансовые риски, производственные риски, риски |
|||||||||||
материально-техн ческого сна жения и др.). |
|
|
|
|
|
|
|||||||
Часто |
р ски |
классифицируются |
по |
областям их |
проявления |
||||||||
(политическ е р ски, соц альные риски, природные риски и др.). |
|
||||||||||||
В основе на олее распространенной классификации |
лежит |
||||||||||||
выделен е ч стых |
спекулятивных рисков. |
|
|
|
|
|
|
||||||
На пр нят е управленческих решений всегда влияет ряд факторов, |
|||||||||||||
изменить или ограничить действие которых невозможно. К числу таких |
|||||||||||||
факторов |
относятся |
налоговое |
законодательство, |
природно- |
|||||||||
географические условия, о щественная модель, социальные услуги и др. |
|||||||||||||
Эти факторы порождают чистые риски. |
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
|
|
|
|
Д |
|
|||||||
Чистые риски обладают относительно постоянным характером |
|||||||||||||
проявления. |
бАДля их анализа и оценки широко используются методы |
||||||||||||
математической статистики и теории вероятностей, поскольку их |
|||||||||||||
проявление, как правило, стабильно во времени или отличается |
|||||||||||||
определенной |
закономерностью. |
|
Стабильный |
и |
устойчивый характер |
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
И |
|||||
динамики основных показателей чистых рисков позволяет называть их |
|||||||||||||
также статистическими рисками. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
В отличие от чистых спекулятивные риски в полной мере |
|||||||||||||
определяются управленческим решением. Нередко спекулятивные риски |
|||||||||||||
имеют неопределенный характер проявления, их аналитические оценки |
|||||||||||||
меняются с течением времени. Наиболее ярко спекулятивные риски |
|||||||||||||
проявляются в областях деятельности, которые зависят от рыночной |
|||||||||||||
конъюнктуры, |
поэтому |
часто |
|
спекулятивные |
риски |
называют |
|||||||
динамическими рисками.
К спекулятивным рискам относят:
- кредитный риск, представляющий собой опасность неуплаты основного долга и процентов;
43
- коммерческий риск, связанный с производственно-хозяйственной или финансовой деятельностью, основной целью которой является получение прибыли;
- валютный риск, это опасность валютных потерь, связанных с изменением курса иностранной валюты по отношению к национальной валюте при проведении внешнеторговых, кредитных, валютных операций, операций на фондовых или валютных рынках;
- портфельные риски, связанные с портфелем инвестиций.
Наиболее ун версальный способ классификации основан на
выделен |
операц онной, финансовой и инвестиционной деятельности, |
|||
поскольку |
менно эти |
виды деятельности определяют динамику и |
||
результаты про зводственных и инновационных процессов. |
|
|||
С |
(риски инновационных проектов) связаны с |
|||
Инновац онные р |
||||
инновац онной деятельностью, главной целью которой является |
||||
реализац я |
нновац . |
Инновационный риск является |
результатом |
|
совокупного действ я всех факторов, определяющих различные виды |
||||
рисков: валютных, пол |
|
, финансовых, предпринимательских и |
||
тических |
|
деятельность |
||
др. Поскольку нновац онная и предпринимательская |
||||
являются |
|
пересечения интересов различных сторон, |
||
преследующих противоречивые цели, невозможно разработать единую |
||||
систему классификацииобластьюрисков. |
|
|||
К рискам инновационных проектов следует отнести: |
|
|||
1. Научно-технические риски: |
|
|||
- отрицательные результаты НИР; |
|
|||
- отклонения параметровАОКР, несоответствие технического уровня |
||||
производства техническому уровню инновации; |
|
|||
- несоответствие кадров профессиональным требованиям проекта; |
||||
- отклонение в сроках реализации этапов проектирования; |
||||
|
|
|
Д |
|
|
|
|
И |
|
- возникновение непредвиденных научно-технических проблем. 2. Риски правового обеспечения проекта:
ошибочный выбор территориальных рынков патентной защиты,недостаточно плотные патентные защиты;неполучение или запаздывание патентной защиты;
ограничение в сроках патентной защиты;
«утечка» отдельных технических решений;
появление патентно-защищенных конкурентов. 3. Риски коммерческого предложения:
- несоответствие рыночной стратегии фирмы; - отсутствие поставщиков необходимых ресурсов и комплектующих;
- невыполнение поставщиками обязательств по срокам и качеству
поставок.
44
Основные факторы рисков. Факторы рисков определяются на основе анализа политической, экономической, финансово-кредитной политики как отдельных стран, так и мирового сообщества в целом.
Наиболее важную группу фундаментальных факторов составляют политические. Они включают:
- войны, конфликты, взрывоопасные ситуации и любые высказывания политических деятелей по поводу обострения ситуации;
- отставку или смену правительства, выборы (смена правительства ведет к возможности смены политического и экономического курса страны, вл яет на пр влекательность капиталовложений в экономику страны; отставка главы ЦБ или смена кого-либо из занимающих важные
политическ е |
ф нансовые посты вызывает немедленную реакцию |
|
С |
|
|
рынка); |
|
|
- угрозу нац онал |
; |
|
зации- смену пол т ческого строя и т.д.
Полный эконом ческ й анализ проводят на трех уровнях:
Первоначально в его рамках рассматривается состояние
экономики в целом. Это позволяет выяснить, насколько общая ситуация
благоприятна для нвест рования. |
||
|
Затем осуществляется анализ отдельных сфер рынка в целях |
|
выявления тех из них, которые в сложившихся общеэкономических |
||
условиях наиболее |
лагоприятны для помещения средств с точки зрения |
|
выбранных инвестиционных целей и приоритетов. |
||
|
На третьем |
Д |
уровне анализа подробно освещаются конкретные |
||
инновационныебАпрограммы, проекты, состояние отдельных фирм и |
||
компаний. |
|
|
Оценка риска один из этапов анализа рисков. Она заключается в |
||
количественной или качественной оценке возможных потерь (ущерба, |
||
|
|
И |
убытков) и возможности их возникновения. Качественная оценка риска проводится преимущественно экспертными методами в условиях неопределенности и используется при сравнении ограниченного числа альтернатив принимаемых решений. Количественная оценка риска предполагает математическую оценку меры и степени риска. Полученные значения включаются в расчеты, основывающие экономическую эффективность принимаемых решений.
Качественная оценка риска осуществляется в основном посредством рейтинга. Рейтинг – способ качественной оценки риска в какой-либо области деятельности на основе формализации экспертных методов. Одной из первых и самой простой формой проведения рейтинговой оценки стало ранжирование. Ранжирование предполагает упорядочивание оцениваемых объектов в порядке возрастания или убывания их качеств.
45