ВВЕДЕНИЕ
столетие характеризуется все новыми вызовами перед человечеством в сфере дальнейшего социально-экономического прогресса. На первый план вышла необходимость устранения крайней бедности, минимизации загрязнения окружающей среды, искоренения расовой дискриминации, устранения значительных диспропорций в социально-экономическом развитии различных регионов, стран и т. д.
Разрешение данных проблем обладает существенным значением для улучшения благосостояния как нынешнего, так и будущих поколений. Международное сотрудничество для таких целей призвано обеспечить актуальную юридическую и экономическую основу.
В наши дни благосостояние огромного множества людей всего мира во многом зависит от решений наднациональных финансовых организаций. Наиболее влиятельными из них являются Всемирный банк, МВФ, ВТО и т. д. К деятельности международных финансовых организаций приковано пристальное внимание всего мирового сообщества.
Группа Всемирного банка является одним из наиболее влиятельных и крупных международных институтов. Основным видом деятельности Всемирного банка является предоставление финансовой и технической помощи развивающимся странам.
Всемирный банк выступает в роли своеобразного катализатора для привлечения капитала, а также является мощным источником экспертной поддержки и консультационной помощи. Помимо этого, он в значительной мере способствует развитию частной инициативы, способствует реформирования систем борьбы с коррупцией и государственного управления во множестве развивающихся стран.
Таким образом, Всемирный банк своей активной деятельностью влияет на такие сферы как финансы, торговля, образование, здравоохранение, способствует смягчению последствий изменения климата.
С усилением процессов глобализации и интернационализации мировой экономики в значительной мере усложняется и система международных валютно-финансовых отношений. Ведущие мировые страны все в большей мере занимаются установлением межгосударственного контроля, пытаясь минимизировать отрицательные для всей мировой экономики последствия.
Именно для таких глобальных целей в разные годы учреждены были самые различные международные организации, которые были призваны решить целый спектр задач.
Постепенно на макроуровне возникло огромное многообразие самых различных межгосударственных финансово-экономических организаций, основной целью которых был тщательный мониторинг мирового экономического развития, а также предупреждение возникновения дисбалансов и последующее оказание в случае необходимости нуждающимся странам всесторонней поддержки. Нетрудно догадаться, что речь идет о таких колоссах как, в первую очередь, группа Всемирного Банка и Международный Валютный Фонд.
Целью данной работы является рассмотрение основных этапов развития, анализ роли и деятельности Группы Всемирного банка, выявление основных тенденций и направлений развития.
Для реализации данной цели следует всесторонне проанализировать политику Группы Всемирного Банка, для чего необходимо решение следующих задач:
рассмотреть основные этапы создания и развития Группы Всемирного банка;
определить основные направления и тенденции развитии Всемирного Банка;
изучение основных функций и организационной структуры Всемирного банка;
выявление основных стратегий и целей работы Группы Всемирного Банка;
анализ значения деятельности Всемирного Банка в системе международных отношений.
Актуальность данной темы курсовой работы обуславливается следующими обстоятельствами:
во-первых, рост масштабов мировой экономики, которая становится все более тесно интегрированной и открытой, обуславливает возрастание роли международных организаций;
роль Всемирного банка приобретает все более важную роль в мировой экономике, а потому возрастает и интерес к деятельности этой межгосударственной организации;
в современных условиях непрерывного роста населения Земли при глобальном спаде темпов экономического роста, проблема преодоления крайней бедности становится первоочередной.
Объект работы - Всемирный банк как международная финансовая организация.
Предметом работы - новые направления деятельности Всемирного банка и его роль в развитии системы международных отношений.
РАЗДЕЛ 1. ВСЕМИРНЫЙ БАНК КАК КРУПНЕЙШАЯ МЕЖДУНАРОДНАЯ ФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ
1.1 История создания и основные этапы развития Группы Всемирного банка
После окончания серьезнейших финансово-экономических кризисов 30-х гг. ХХ в., которые потрясли практически весь мир, а также в результате значительных потерь от Второй мировой войны, мировая экономика оказалась совершенно разбалансированной. Страны одна за другой разжигали торговые конфликты, а мировые финансово-кредитная и валютная системы переживали глубокий кризис. Однако к середине ХХ столетия, наконец, постепенно у лидеров наиболее развитых стран начало появляться понимание того, что мировая экономика не способна стабильно работать без определенных общих для всех стран механизмов управления и координации. В роли одного из ключевых таких механизмов и стал Всемирный банк.
Всемирный банк выступает в качестве одного из наиболее крупных в мире источников помощи стран и регионам, основная цель которого заключается в содействии их развитию, реформированию, а также оказании помощи наиболее бедным слоям населения.
В 1944 г. в г. Бреттон-Вудс, была конференция, в которой участвовали представители 45 стран мира. Основной целью проведения данной конференции была разработка новой финансово-экономической системы, которая на основе конструктивной международной кооперации позволила бы добиться в глобальном масштабе долгосрочного и устойчивого экономического роста.
Основным инициатором и ключевым игроком в процессе создания новой международной валютно-финансовой системы, которая основывалась на повсеместном доминировании доллара была США. Эта страна превратилась к тому времени в супердержаву, обладателя огромных золотовалютных резервов, а также долговых обязательств союзников.
Результатом данной конференции стало учреждение Группы Всемирного банка, который начал свою деятельность с 1946 г. В 1947 г. был оказан первый кредит для Франции на её реконструкцию. Размер его составлял 250 млн. $ (эквивалентно нынешним 2,4 млрд. $).
За первые 2 года функционирования, помимо вышеназванного кредита, были выделены еще 247 млн. $ на финансирование производства в Голландии, Дании и Люксембурге.
Изначально Всемирный банк воспринимался в качестве основного агента реконструкции европейских стран, который пришел на замену Плану Маршалла.
В середине ХХ в., Банк, впрочем, наконец, сосредоточился на гораздо менее развитых странах, однако роль его была все ещё незначительной и объяснялась значительной зависимостью от рынка частного капитала.
Финансировал Всемирный Банк лишь те проекты, которые сулили достаточную для погашения первоначальных инвестиций прибыль.
Проекты, которые рассматривал банк, в основном касались таких «традиционных» инвестиций, как электроэнергетика и транспорт. Предоставлял кредиты финансовый институт лишь на коммерческой основе, с обычными рыночными ставками процента и довольно длительным графиком погашения - от десяти до двадцати лет.
Роль Всемирного Банка в стимулировании притока частного капитала расширена была благодаря созданию двух новых подразделений - Международной финансовой корпорации (МФК), которая призвана была способствовать инвестированию государственных финансовых ресурсов в акционерный капитал частных фирм в странах с незначительным уровнем экономического развития, а также Международного центра по урегулированию инвестиционных споров, функцией которого является арбитраж в разрешении споров между правительствами и иностранными инвесторами.
С течением времени топ-менеджмент Группы Всемирного банка пришел к такой мысли, основной акцент в деятельности финансового института следует сместить в несколько иную сферу, а именно: острая необходимость восстановления европейских стран вовсе не умаляла другую необходимость - развития и восстановления других уголков планеты, которые ещё более нуждались в поддержке. Это, в первую очередь, касалось стран Азии, Латинской Америки, Ближнего Востока и Африки. Основной приоритет деятельности Всемирного Банка стал заключаться в финансировании проектов отсталых на то время регионов.
Таким образом, если на первоначальном этапе целью Банка была экономическая и политическая стабилизация на европейском континенте, то со временем, в процессе распространения американского и европейского капитала, финансовый институт установил приоритет кредитной политики на развивающиеся страны, а после и на страны с переходной экономикой. У последних основное внимание уделялось рыночным трансформациям и, таким образом, ускорению процесса их интеграции в мировую экономику.
Уже в 1948 г. Группа Всемирного Банка приступила к оказанию долгосрочной финансовой помощи развивающимся странам: экономике Чили был предоставлен долгосрочный заем на 13,5 млн. $. Затем были предоставлены кредиты таким развивающимся странам, как Мексика, Бразилия, Индия, Югославия, Япония.
Уже к концу 50-х годов ХХ в. Страны Западной Европы, а также Япония окрепли до такой степени, что уже смогли отказаться от финансирования со стороны Всемирного Банка, перейдя к частным займам. Об этом красноречиво свидетельствует тот факт, что за период с 1952 по 1960 годы доля этих государств в кредитном портфеле Всемирного Банка упала с 50% до 27%. Таким образом, поворотный пункт в политике Всемирного банка пришелся на 1960 гг. ХХ в.
Следующая ключевая веха в развитии Банка связана с валютным кризисом 1958 г. в Индии. Этот кризис послужил в качестве одной из основных причин создания в 1960 г. следующего важного структурного компонента Группы Всемирного банка: Международной ассоциации развития (MAP). Именно Международная ассоциация развития сыграла значительную роль в преодолении негативных последствий валютного кризиса в Индии.
В 1960-х гг. Всемирный Банк и, в частности Международная ассоциация развития начали предоставлять займы под проекты, которые были связаны с покрытием издержек, связанных с колебаниями валютных курсов, открыв для себя также такие сферы, как образование и сельское хозяйство. Позднее Банком была ещё более расширена сфера оказания финансовой помощи, поскольку охвачены были также проекты в области здравоохранения и планирования семьи.
Естественно, для реализации проектов в социальных сферах, Всемирный Банк прибегнул к тесному сотрудничеству с такими международными организациями, как ООН и ЮНЕСКО, Продовольственной и сельскохозяйственной организацией ООН, Всемирной организацией здравоохранения и т.д.
Одним из наиболее важных этапов при принятии решения о долгосрочном финансировании являлась в основном проверка платежеспособности заемщика. Однако, со временем, усилия Всемирного Банка сконцентрировались и на макроэкономической стабилизации, а также повышении эффективности экономической политики страны-заемщика в целом.
Одним из первых примеров реализации программы содействия развитию можно считать сотрудничество, начатое в 1963 году с Индонезией. После Индонезии последовали Мексика, Бразилия, Аргентина, Перу, Турция. Преобладали страны Латинской Америки в эти годы совсем неслучайно, потому как именно они характеризовались наиболее быстрыми темпами экономического роста. Также, стоит отметить, что в 60-е годы более трети всех займов Всемирного Банка направлялись на развитие транспортной инфраструктуры, агропромышленного комплекса именно в латиноамериканских странах.
В 1965 г. обязательства по уже заключенным контрактам Всемирного Банка превысили отметку в 1 млрд. $.
С 1968 по 1981 г. Всемирный банк возглавлял Роберта Макнамара. Именно под его руководством произошли важнейшие изменения в кредитной политике.
Для того периода была характерна ситуация с низкой платежеспособностью стран-заемщиков. Перед менеджментом Всемирного Банка возникла дилемма, когда нужно было либо аннулировать часть долгов, либо же наращивать объемы кредитования. Несмотря на значительный риск, все же принято было решение следовать вторым путем. Как результат, общий объем заимствований к 1981 г. возрос более чем в 10 раз, составив уже 12 млрд. $.
Акцент в кредитовании был смещен от создания крупных объектов инфраструктуры и промышленности в сторону системных программ развития промышленного роста, оптимизации распределения доходов и т.д., что должно было улучшить финансовую составляющую дебиторов.
Также, среди направлений, по которым произошел рост вложений, были развитие человеческого капитала, сельскохозяйственной сферы, водоснабжение и санитарные мероприятия, разработка месторождений нефти и газа.
Большее внимание стало уделяться обеспечению занятости населения, институциональному развитию, обучению местных кадров, а также вопросам противодействия загрязнению окружающей среды.
Усиленное внимание стало уделяться проблеме борьбы с бедностью, и это не взирая на то, что все прошлые годы принято было считать, что иностранных инвестиций, которые направлялись в основном на инфраструктурные проекты в развивающихся странах было вполне достаточно для достижения экономического роста и, как следствие, решения острых социальных проблем. Данная концепция, как показала практика, оказалась несостоятельной, и поэтому Банк отказался ее развивать в дальнейшем. Вместо неё был принят несколько более взвешенный подход, который сочетал в себе ускорение экономического роста и борьбу с крайней бедностью посредством претворения в жизнь программ, связанных с повышением производительности труда и уровня жизни населения. Начиная с 60-х годов ХХ в., таким образом, стала осуществляться полным ходом прямая помощь наиболее бедным слоям населения.
В начале 70-х гг. стремительное повышение цен на нефть за собой повлекло, соответственно, увеличение объемов внешних заимствований со стороны стран-импортеров (их уровень возрос с 46 млрд. $ в 1970 г. до 410 млрд. $ в 1980 г. Страны-экспортеры также, пользуясь случаем, стали наращивать размеры взятых кредитов в расчете на продолжительный рост цен. Однако, когда цены на нефть стали снижаться - убытки понесли все, что послужило причиной развития долгового кризиса 1982 г. Сначала Мексика, а после и другие латиноамериканские страны оказались не в состоянии рассчитываться по внешнему долгу (стоит отметить, что на этот регион приходилось около 37 % от общего объема кредитного портфеля, адресованного развивающимся странам).
Эти обстоятельства побудили специалистов Всемирного Банка, с одной стороны, активнее искать пути поддержки должников, а с другой, достигать договоренностей с коммерческими банками о реструктуризации займов.
В качестве результата адаптации к текущим условиям уже на тот момент существовавшей практики льготного финансирования послужило принятие программ предоставления целевых кредитов на проведение экономических реформ стран-реципиентов.