По срокам проведения антиинфляционная политика подразделяется на «шоковую терапию» и постепенное снижение скорости роста денежной массы. «Шоковая терапия» - жесткая денежная политика, направленная на немедленное снижение уровня инфляции, и сопровождающаяся значительным спадом производств. Постепенная политика проводится путем повторяющегося, но всегда небольшого снижения темпов роста денежной массы, за счет чего становится возможным избежать глубокого спада, однако это не дает возможность быстро снизить инфляцию.
«Шоковая терапия» обычно опирается на монетаристские меры управления инфляцией: свёртывание активности хозяйственного сектора, широкую либерализацию хозяйственной жизни, жесткое ограничение роста денежной массы, освобождение цен, балансирование бюджета главным образом за счет сокращения расходов и т.д. и создающим условия его пополнения в будущем, что позволяет избежать резкого экономического спада и безработицы.
В рамках комплекса антиинфляционных мер, применяемых в постпереходных странах, в настоящее время можно выделить следующие:
проведение сдержанной тарифной политики в сфере естественных монополий;
ограничение повышения регулируемых тарифов в сфере жилищно-коммунального хозяйства при одновременном усилении контроля над издержками и активизации реформирования сферы жилищно-коммунального хозяйства;
сдерживание роста цен на нефть и нефтепродукты за счет снижения налоговой нагрузки и повышения уровня конкуренции в сфере реализации нефтепродуктов. С этой целью будут уточнены ставки налога на добычу полезных ископаемых, на нефть и ставки акцизов на нефтепродукты (преимущественно для стран-экспортеров);
меры в области повышения доверия населения к финансовым рынкам и создания условий для расширения финансовых инструментов для частных инвестиций, в том числе путем размещения государственных ценных бумаг и акций компаний с государственным участием, для населения;
проведение консервативной денежной и бюджетной политики. Устранение избыточного предложения валюты позволит Центральному банку не прибегать к активным интервенциям на валютном рынке для предотвращения укрепления национальной валюты, и облегчит контроль за денежным предложением. Постепенное снижения инфляции предусматривают активное вмешательство правительства: поддержку предпринимательства, важнейших отраслей производства, создание инфраструктуры рынка, неполное регулирование процесса ценообразования.
Грамотная антиинфляционная политика - это сочетание разных методов и мер по борьбе с инфляцией. Если не выявить и не устранить причину обесценивания денег, толку от кратковременного снижения роста цен будет немного.
3.3 Антиинфляционные меры в условиях ухудшения эпидемиологической ситуации в 2020 году
В условиях ухудшения эпидемиологической ситуации усиливается дезинфляционное влияние со стороны спроса. При этом восстановление экономики продолжается, хотя и несколько медленнее, чем в летние месяцы 2020 года. При этом сохраняется повышенная волатильность на финансовых рынках и геополитические риски.
Устойчивые показатели инфляции находятся вблизи 4%. Однако факторы со стороны спроса и предложения неоднородны и по-разному воздействуют на цены отдельных групп товаров и услуг. Влияние отложенного спроса на инфляцию в основном исчерпано. Произошедшее ослабление рубля еще продолжает влиять на темп роста цен.
Принятые решения о снижении ключевой ставки продолжают транслироваться в смягчение денежно-кредитных условий, ценовую политику банков. Наряду со снижением процентных ставок смягчаются и неценовые условия кредитования.
При этом учитывается, что растет роль льготных программ кредитования бизнеса и граждан. Доля субсидированной ипотеки в августе превышала 35% в объеме выданных кредитов. Месячный объем общей выдачи ипотечных кредитов достиг исторического максимума. В кредитовании МСП доля краткосрочных кредитов, выданных по ставкам, близким к 2% годовых, выросла в августе с четверти до трети их общего объема. Ухудшение ситуации с пандемией будет иметь преимущественно дезинфляционный эффект. В том же направлении действует и возможное замедление роста мировой экономики. При этом сейчас усилились краткосрочные проинфляционные риски, связанные с ситуацией на финансовых рынках. Повышательное влияние на цены также может проявляться в случае, если эпидемиологическая обстановка окажет значимое влияние не только на спрос, но и на предложение товаров и услуг. Хотя на краткосрочном горизонте соотношение проинфляционных и дезинфляционных факторов , может изменяться, на среднесрочном горизонте, по нашей оценке, преобладают дезинфляционные риски. Поэтому существует возможность для снижения ключевой ставки. Более значительное влияние дезинфляционных факторов может потребовать более длительной и, возможно, более выраженной мягкой денежно-кредитной политики, чем сейчас предполагает базовый сценарий. При этом учитывается, что важна устойчивость нашей денежно-кредитной политики к различным сценариям развития событий, чтобы обеспечивать поддержание инфляции вблизи 4%. Это особенно важно сейчас, принимая во внимание широкий спектр разнонаправленных факторов, оказывающих влияние на ситуацию. Денежно-кредитные условия в российской экономике в июне-сентябре продолжили смягчаться. Прежде всего смягчению ценовых условий способствовали принятые в апреле-июле решения Совета директоров Банка России по снижению ключевой ставки в совокупности на 1,75 п.п. в сочетании с сигналами о возможности дальнейшего смягчения денежно-кредитной политики. Помимо этого, в числе факторов смягчения условий банковского кредитования в III квартале 2020 г. банки отмечали регуляторные послабления, а также усиление конкуренции между участниками рынка.
Значительное по масштабу, но краткосрочное влияние на динамику кредитных ставок оказывало действие программ льготного кредитования. Так, к середине 2020 г. больше трети всех новых ипотечных кредитов приходилось на кредиты, предоставленные в рамках льготных программ, преимущественно «Программы 6,5». Это способствовало заметному росту месячного оборота ипотечного рынка, который в августе достиг исторического максимума (390 млрд руб.), и в значительной степени поддержало спрос на жилье в II квартале 2020г.
Восстановление мировой экономики будет медленным, отрицательный разрыв внешнего выпуска сохранится до конца прогнозного горизонта.
По мере восстановления российской экономики и стабилизации инфляции вблизи 4% на прогнозном горизонте Банк России будет оценивать возможные сроки и скорость перехода от мягкой к нейтральной денежнокредитной политике, в том числе с учетом пересмотренного значения реальной нейтральной ключевой ставки с 2-3% до 1-2% годовых.
Заключение
Инфляция - это бич экономики. С ростом инфляции, цены на товары и услуги для конечных потребителей взлетают стремительно. Это уменьшает покупательскую способность национальной валюты, а значит, - и реальные доходы населения. Если говорить кратко, то антиинфляционная политика государства - это комплекс мер по обузданию роста цен и обесценивания денег. Цели антиинфляционной политики: стабилизация курса национальной валюты, и экономической ситуации в целом. Выделяют несколько методов борьбы с инфляцией. Каждый метод имеет свои особенности и направлен на борьбу с конкретными драйверами роста цен. Но самым главным условием для сдерживания инфляции становится снижение инфляционных ожиданий населения, инвесторов и бизнеса. Кроме того, государству необходимо добиться, как минимум, сбалансированного бюджета. Программа максимум включает в себя создание задела для будущего роста экономики и доходов населения.
Антиинфляционная деятельность, обеспечивая стабильность финансовых отношений, платежеспособность граждан и хозяйствующих субъектов, а также поступление обязательных платежей в бюджеты бюджетной системы страны, носит публичный характер и осуществляется в интересах всего общества. Кроме того, осуществляя антиинфляционную деятельность, государство устанавливает порядок применения правовых средств, способствующих стабилизации денежного обращения и расчетов. Участие государства в отношениях по регулированию инфляционных процессов как властного субъекта позволяет говорить о властном характере данной деятельности.
Список литературы
1. «Инфляционные процессы и антиинфляционная деятельность: вопросы соотношения и взаимосвязи с правом»(Саттарова,Н.А.)("Финансовое право", 2014, N 3)
2. Курс экономической теории: учебное пособие / Плотницкий А.Н. - Минск.: МИСАНТА, 2014 - 786с.
3. Иохин, В.Я. Экономическая теория: учебник / В.Я Иохин. - М..: ДиС, 2012.- 630с.
4. Спиридонов, И.А. Мировая экономика: учебное пособие / И.А. Спиридонов. - М.: ИНФРА-М, 2012. - 256 с.
5. Курс экономической теории: учебное пособие / Сидорович А.В. - М.: ЮНИТИ, 2013. - 415с.
6. Десятниченко Д.Ю. Основные направления повышения эффективности
антиинфляционной политики в РФ // Экономика и бизнес: теория и
практика. 2017. - №6
7. Макроэкономика: учеб. пособие / Бугоян И.Р. - Ростов-на-Дону.: Феникс, 2012. - 349с.
8. Экономика: учебник / Грязнова А.Г., Николаева И.П., Кодыков В.М. - М.: ЮНИТИ, 2014. - 632с.
9. Вечканов Г. C., Вечканова Г. Р. В39 Макроэкономика. -- СПб.: Питер, 2008. -- 240 с.: ил. -- (Серия «Краткий курс
10. Сайт Банк России
Приложение
Тестовая часть
КОНТРОЛЬНОЕ ЗАДАНИЕ №9
Для проверки знаний студентов
по учебной дисциплине ««Финансы .денежное обращение и кредит»»
Справедливо ли утверждение, что финансы появились с расслоением общества на классы:
1.1. Да;
1.2. Нет.
Возникновение финансов - Финансы появились одновременно с возникновением госу-царства при расслоении об щества на классы. С разложением феодализма и развитием в его недрах капиталистического способа производства все большую значимость стали приобретать денежные доходы и расходы государства.
2. Государственный бюджет - это:
2.1. Перечень доходов государства;
2.2. Все суммы, поступившие в казну государства;
2.3. Сопоставление ожидаемых доходов и расходов государства.
Государственный бюджет -- финансовый документ страны, совокупность финансовых смет всех ведомств, государственных служб, правительственных программ и т. д. В нём определяются потребности, подлежащие удовлетворению за счёт государственной казны, равно как указываются источники и размеры ожидаемых поступлений в государственную казну.
3. Какое из утверждений не раскрывает сущность термина «бюджет»:
3.1. Совокупность экономических отношений по формированию и использованию централизованных фондов денежных средств;
3.2. Основной финансовый план государства или субъекта РФ;
3.3. Фонд денежных средств, централизуемый органами власти соответствующего уровня.
Экономический аспект: Совокупность экономических отношений в связи с формированием, распределением и использованием централизованных денежных фондов публично-правовых образований
4. Какое из утверждений не верно:
4.1. Обязательное страхование устанавливается законом;
4.2. Добровольное страхование осуществляется на добровольных началах;
4.3. Добровольное страхование действует и в силу закона, и на добровольной основе.
Обязательное страхование устанавливается Банком
5. Обычные акции, ограниченная ответственность, неограниченный срок деятельно-сти - это характеристики:
5.1. Частного индивидуального предприятия;
5.2. Акционерного общества;
5.3. Товарищества с ограниченной ответственностью;
5.4. Консорциума.
6. Количество денег, необходимых для обращения, обратно пропорционально вели-чине обращающихся товаров и услуг:
6.1. Да;
6.2. Нет.
Прямо пропорционально скорости оборота денег. И прямо пропорционально сумме цен товаров.
количество денег, необходимых для нормального обращения, должно быть равно сумме цен всех товаров, деленной на скорость оборота одноименных денежных единиц.
7. В России действует тип денежной системы:
7.1. При которой денежный товар непосредственно обращается и выполняет все функ-ции денег, а кредитные деньги размениваются на металл;
7.2. При которой полноценные деньги вытеснены из обращения, а обращаются кре-дитные и бумажные деньги.
Официальной денежной единицей России является рубль. Официальный курс рубля к иностранным денежным валютам определяется Центральным банком исходя из биржевых котировок и публикуется в печати.
На территории России функционируют наличные деньги (банкноты и монеты) и безналичные деньги (в виде средств на счетах в кредитных учреждениях). Исключительным правом эмиссии наличных денег, организации их обращения и изъятия на территории России обладает Банк России.
8. Какая из операций Центрального Банка увеличивает количество денег в обраще-нии:
8.1. Повышение нормы обязательных резервов;
8.2. Повышение ставки рефинансирования;
8.3. Покупка государственных облигаций на открытом рынке.
9. За получаемые в банке кредиты клиенты должны платить определенные проценты. Что такое процент по кредиту:
9.1. Себестоимость банковских услуг;
9.2. Цена денег, выдаваемых в качестве кредита;
9.3. Цена рабочей силы банковских служащих;
9.4. Цена товаров, которые Вы сможете приобрести при помощи выданного кредита.
10. Денежная масса в РФ рассчитывается как:
10.1. Сумма наличных денег у населения, в кассах предприятий и организаций, сред-ства коммерческих банков на корсчетах в ЦБ РФ;