Заключение
Несмотря на постоянное улучшение технологий, используемых при изготовлении и эксплуатации платёжных карт, уровень внутреннего мошенничества в первую очередь зависит от организационных, технологических и технических мероприятий, направленных на повышение комплаенс-контроля при работе с платёжными картами. Эффективными мерами профилактики является разработка политики противодействия внутреннему мошенничеству, системы мер по предупреждению, выявлению и реагированию на факты мошенничества.
В общем случае система противодействия внутреннему мошенничеству должна состоять из нескольких линий защиты:
Правила поведения сотрудников и политики противодействия внутреннему мошенничеству, формирование позиции нетерпимости к мошенничеству, обучение сотрудников.
Надёжная система внутреннего контроля.
Внутренний аудит и внутренняя безопасность.
Библиографический список (References)
1. Мошенничество с банковскими картами // Много кредитов : портал.
2. Мошенничество с банковскими картами // Государство. Бизнес. ИТ : сайт. - Статья:Мошенничество_с_банков- скими_картами (дата обращения: 09.03.2020).
3. Пономарёва, А. Классический способ - хищение со «спящего» депозита / А. Пономарёва // Банки.ру
4. Ефремов, С. Психология корпоративного мошенничества / С. Ефремов // Юридическая психология
5. (2020). Moshennichestvo s bankovskimi kartami [Fraud with Bank cards].
6. (2020). Moshennichestvo s bankovskimi kartami [Fraud with Bank cards].
7. Ponomarjova, A. (2018). Klassicheskij sposob - hishhenie so «spjashhego» depozita [The Classic way-theft from a «sleeping» Deposit].
8. Efremov, S. (2020). Psihologija korporativnogo moshennichestva [Psychology of corporate fraud].