До 85% мошеннических посягательств совершаются в городах и, как правило, больших. Предметом преступления при мошенничестве наиболее часто являются деньги (75%), ценные бумаги, носильные вещи, содержимое багажа, ручной клади пассажиров.
Способы совершения мошенничества разнообразны. Например, продажа вместо золотых, серебряных, платиновых изделий подделок из цветных недрагоценных металлов или изделий из шлифованного стекла под видом драгоценных камней.
Завладение имуществом под предлогом оказания различных услуг, размен денег и получение денег в долг, выдача себя за представителя органа власти, обман при азартных играх и т.д.
Почти половина этих преступлений совершается в группе, что в определенной степени объясняется особенностями способа совершения мошенничества. Проще ввести потерпевшего в заблуждение с помощью преступной группы, где роль каждого заранее определена.
Элиту уголовного мира, его "аристократию", всегда составляли, и составляют сейчас - профессиональные мошенники.
Развитие безналичного расчета за товары и услуги посредством пластиковых банковских карт получило широкое распространение во всем мире.
Сейчас можно уже уверенно говорить об организованной системе мошенничества с пластиковыми картами, структурировании преступных групп, разделению специализации мошенников и высоком уровне их технической и профессиональной подготовки.
Итак, повышенная социальная опасность экономической преступности заключается в ее негативном влиянии на институты общества, нарушение порядка функционирования экономики, которая является основой государства.
При проведении криминологических исследований установлено, что среди преступлений против собственности особо выделяются такие виды хищений, как кражи, грабежи, разбои, мошенничества.
Хищения крайне общественно опасны, т.к. причиняют государству, организациям, объединениям и физическим лицам значительный материальный ущерб.
2. Детерминанты экономической преступности и преступлений против собственности
Обстоятельства, способствующие относительной распространенности и живучести антисоциального экономического поведения, можно разделить на организационно - хозяйственные и социально - психологические.
Первая группа обстоятельств охватывает такие наиболее существенные, как издержки экономической политики, отсутствие надлежащей системы контроля; отставание правотворческой деятельности от потребностей хозяйственной практики и др.
В непосредственной связи с конкретным деянием чаще других находятся следующие обстоятельства: недостатки системы учета и отчетности, текущего контроля со стороны руководителя, пренебрежение требованиями по подбору лиц на материально - ответственные должности, несовершенство норм расхода сырья и материалов позволяющие создавать неучтенные резервы для последующего расхищения, и некоторые другие.
Вторая группа обстоятельств связана с недостатками правовоспитательной работы, с общей неподготовленностью населения и особенно среднего управленческого звена к решению сложных народнохозяйственных задач на основе новой экономической идеологии.
Обуславливается неразвитостью демократических традиций саморегуляции общественных процессов в экономике и др.
Степень влияния обеих групп обстоятельств на уровень и динамику экономической преступности неодинакова.
Отсутствие целостной концепции предотвращения негативных последствий при вытеснении административно - нажимных методов преимущественно экономическими опосредованно влияет на создание атмосферы пониженной требовательности к нежелательным для общества формам отклоняющегося поведения.
Несбалансированность свободы предпринимательства адекватными мерами ответственности за нарушение общеобязательных правил в экономике порождает уверенность во вседозволенности, порой провоцирует на антисоциальные способы решения экономических проблем.
Важное самостоятельное значение имеют недостатки механизма ценообразования, налоговой политики, которые в ущерб моральным представлениям о добросовестном высококвалифицированном труде как источнике благосостояния способствуют созданию режима наибольшего благоприятствования для авантюристов, деляг, манипулирующих разницей в цене и не брезгующих наживаться на трудностях переходного периода. Обе группы переплетаются, создавая общий неблагоприятный фон в экономике.
Меняются формы собственности, организация и структура управления производства, в связи с этим появляются новые факторы, влияющие на состояние и структуру экономической преступности.
Бесхозяйственность усиливает свое влияние на экономическую преступность из-за отмены внеэкономического принуждения, административных методов регулирования.
Существенный урон интересам граждан в настоящее время наносится перекачиванием товаров из предприятий государственной торговли в коммерческую торговлю, поэтому первостепенное значение приобретает процесс дальнейшей приватизации торговли и сферы обслуживания, передача их в индивидуальную или коллективную частную собственность.
Недостатки действующей системы государственного контроля способствуют распространению скрытых, невыявленных экономических преступлений.
Контролирующие органы существенного влияния на оздоровление дел в экономике пока не оказывают. Сказывается отсутствие целостного представления о способах государственного регулирования экономики, идеологии контроля в целом. Особенно значительны потери при использовании государственной собственности, оказавшейся вне сферы пристального внимания государства.
Как свидетельствуют материалы правоохранительных органов, существенный вред общественным интересам причиняется:
умышленным искажением данных в регистрационных документах об учреждении кооперативов, товариществ, акционерных обществ;
злоупотреблением монопольным положением на потребительском рынке;
умышленным запутыванием бухгалтерского учёта и др.
Общая неподготовленность населения к восприятию экономических преобразований, недостаточная компетентность и отсутствие умения работать в кризисных и экстремальных ситуациях ощутимо влияют на распространенность отклоняющихся форм экономического поведения.
Не отвечает предъявляемым требованиям организация и содержание подготовки и переподготовки руководителей и специалистов. Только около 3% нынешних руководителей имеют экономическое образование, остальные - техники и технологи.
Таким образом, можно отметить, что закончившийся этап экономических преобразований показал способность преступных элементов и группировок использовать малейшие пробелы в законодательстве для незаконного личного обогащения.
Они действовали, применяя для этого целый комплекс методов воздействия:
инфильтрацию (внедрение) своих ставленников в государственные, правоохранительные, контролирующие органы и коммерческие структуры;
коррупцию, подкуп должностных лиц органов власти, управления и суда;
сговор с руководителями крупных промышленных и коммерческих структур;
давление со стороны коррумпированных должностных лиц органов власти и управления, распространение ложной информации;
скупку паев и акций, захват имущественных прав и собственности под различного вида угрозами;
террор и физическое устранение неугодных лиц.
Существенной причиной сложившейся криминальной ситуации в экономике является недостаточная научная проработка проблемы экономической преступности, отсутствие ясных представлений о стратегии и идеологии борьбы с ней.
Современная организация борьбы с рассматриваемым видом преступлений по - прежнему осуществляется старыми методами, эффективно действовавшими в условиях централизованной экономики, но не достигающими цели в современных условиях.
К числу основных факторов, детерминирующих совершение преступлений против собственности, и в первую очередь корыстную преступность, следует отнести:
высокий уровень безработицы;
низкую заработную плату у значительной части населения;
неспособность и неготовность государственных структур к эффективному контролю экономических процессов, протекающих в различных сферах экономики;
отставание законотворчества от реального развития экономики и общественных отношений, наличие законодательных "дыр".
Все это порождает у некоторых граждан иллюзию вседозволенности и безнаказанности.
Помимо указанного следует отметить, что сегодня фактически не срабатывает такой сдерживающий фактор, как неотвратимость наказания.
Анализ уголовных дел показывает, что расследование не всегда проводится наступательно, следователи проявляют излишнюю осторожность.
Значительное количество уголовных дел о корыстных преступлениях против собственности прекращается или приостанавливается в виду неустановления лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого.
Таким образом, рассмотренный причинный комплекс экономической преступности и преступлений против собственности, в значительной степени, вызван объективно существующими негативными экономическими, политическими, социальными и нравственными обстоятельства, которые порождают преступников и преступления, посягающие, прежде всего, на сферу экономики и на все формы собственности.
. Предупреждение и профилактика преступлений, совершаемых в сфере экономики
Актуальное значение в плане предупреждения экономических преступлений имеют мероприятия по широкому техническому перевооружению промышленности, переходу на преимущественно интенсивный путь развития с использованием самой совершенной техники и технологии; увеличение удельного веса комплексно - механизированных предприятий; замена морально устаревшего и физически изношенного оборудования.
Специально - криминологические меры, становясь обязательным компонентом управленческих решений, прямо или опосредованно сужают поле злоупотреблений, затрудняют, а иногда и вовсе делают невозможным, перерастание менее опасных хозяйственных правонарушений в уголовно наказуемые деяния.
Субъектами профилактики экономических преступлений выступают руководители и другие должностные лица предприятий, акционерных обществ, товариществ, их трудовые коллективы, органы хозяйственного управления, представители государственного аудиторского и внутрихозяйственного контроля.
Особое значение в новых условиях хозяйствования приобретает профилактическая деятельность представительных органов и органов местного самоуправления, решающих вопросы комплексного развития предприятий, рационального использования природных ресурсов.
При системной характеристике предупредительных мер особо следует выделить следующие.
. Экономические меры включаются в общую концепцию перехода к рынку и в специальные государственные программы по отдельным направлениям экономической политики.
В их числе: земельная реформа, программа развития предпринимательства, в том числе малого, программа приватизации государственных и муниципальных предприятий, программа ограничения монополистической деятельности и создание условий для добросовестной конкуренции, реформа банковской системы, формирование оптовой торговли средствами производства (товарно-сырьевые биржи), рынка ценных бумаг (фондовые биржи), информационной, консультативной, посреднической сетей во взаимоотношениях обособленных товаропроизводителей и др.
Антикриминогенное действие оказывает изменение порядка взаимоотношений предприятий не на основе обязательного к исполнению плана, навязанного сверху и часто не неподкреплённого соответствующими материально - техническими ресурсами, побуждающего вследствие этого к злоупотреблениям, а на основе свободного выбора партнёров.
Личная заинтересованность в рачительном ведении хозяйства благоприятно сказывается на уменьшении криминогенности различности проявлений бесхозяйственности.
Серьёзные предпосылки для снижения криминогенной активности, корыстных устремлений в процессе приватизации государственного имущества создаёт чётко продуманная программа, включающая перечень объектов государственной собственности, намеченной к приватизации, методики оценки стоимости приватизируемых предприятий.
Специально предупредительной направленностью отличаются меры, запрещающие соглашение конкурирующих хозяйственных субъектов о поддержании цен на рынке, разделе рынка на сферы влияния предприятиями, занимающими доминирующее положение в промышленности, иные соглашения, в явной или скрытой форме насаждающие стандарты недобросовестной компетенции, ущемляющие права потребителей.
На снижение уровня экономической преступности несомненное влияние могут оказать меры по упорядочению внешнеэкономической деятельности, созданию механизма регулирования внешнеэкономических операций для выполнения договорных обязательств и государственных заказов, введение системы квотирования основных видов вывозимого сырья, лицензирования определённых сфер деятельности.
. Организационные меры предупреждения экономических преступлений направлены на создание системы противовесов предпринимательству, ограждающих общество от злоупотреблений, в виде определённых процедур принятия наиважнейших хозяйственных решений, несоблюдение которых делает решения недействительными.
Наделение необходимыми полномочиями органов управления и контроля, призванных следить за соответствием деятельности субъектов хозяйственного оборота целям и задачам, обозначенным в законе и учредительных документах предприятий, акционерных обществ и пр.
К специально предупредительным мерам относятся:
запрещение в законодательном порядке заниматься определёнными видами деятельности негосударственным предприятиям, организациям;
спрашивание специального разрешения (лицензии) на определённые работы;
введение ограничений для коммерческой деятельности руководящих лиц органов управления и специалистов контрольного аппарата.
В борьбе с экономической преступностью значительный профилактический эффект способны принести меры по совершенствованию деятельности контролирующих органов, наделению их по опыту передовых стран с развитой рыночной экономикой правами органа дознания.
Сочетание углублённой проверки хозяйственной деятельности с основанными на законе оперативными по обнаружению скрытых доходов, положительно зарекомендовало себя во многих странах.
Немаловажное профилактическое значение имеет скоординированность усилий контролирующих органов по обеспечению законности в хозяйственных правоотношениях; выработка мер по нейтрализации негативных последствий экономических решений, распространение передового опыта.